幣安現貨 DCA 讓你利用市場波動來獲利，下跌越多就買越多，上漲越多就賣越多，
一旦達到預期的止盈目標，立刻出場，最終目標是讓你獲得更多 USDT 或囤到更多幣種數量。
本文將手把手教你幣安現貨 DCA 的運作邏輯以及操作設定，並分析幣安現貨 DCA 與幣安定投功能有什麼不同！
想知道有什麼加密貨幣適合佈局，或者想知道如何判斷幣圈市場趨勢，
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DCA 是什麼？
平均成本法（Dollar-Cost Averaging, 簡稱DCA）是一種常見的投資策略，也就是我們經常聽到的「定期定額」投資法。
這種方法的核心概念是：
- 在固定的時間點
- 以固定的方式（可以是固定單位數量或固定金額）
- 買入特定的投資資產
更廣義地說，DCA 是指按照特定的頻率（如每天、每週或每月）或根據特定的模式（例如當資產價格發生特定變化時），持續買入投資標的。
這個策略的主要目的是：通過分批買入來平均購買成本，從而減少市場波動對整體投資成本的影響。
關於 DCA 的優點、風險，及使用情境，在我們之前的文章有做過相關介紹，想更進一步瞭解 DCA 策略，可以參考以下內容：
幣安現貨 DCA 是什麼？它跟幣安定投有什麼不同？
幣安提供多種交易機器人，幫助用戶依據設定的條件自動執行買入或賣出操作。
每種機器人都有其適用的情境，「幣安現貨 DCA」就是其中一種。
它和我們之前介紹過的「幣安定投」機器人一樣，都是 DCA 的概念。
你可能會想知道：既然兩者都是 DCA 策略，它們之間有什麼區別呢？
主要的差別在於它們的下單和出場機制，現貨 DCA 是更進階的 DCA 策略，設置也比較有彈性。
為了更清楚地說明這些差異，我們透過以下比較表格來了解：
| 特性 | 幣安定投 | 幣安現貨 DCA |
|---|---|---|
| 主要目的 | 定期自動投資加密貨幣，增加幣種持有量 | 利用市場波動，低價時買入更多，高價時賣出更多。 一旦達到預期的止盈目標，立刻出場， 最終目標是讓你獲得更多 USDT 或囤到更多幣種數量。 |
| 策略 | 依照設定的「固定金額」及「頻率」，定期自動買入選定幣種。 | 依照設定的「價格偏差」及「下單次數」等參數，自動買賣選定數量的幣種 |
| 交易方式 | 只有進場機制，需手動自行出場 | 多次進場，一次出場 |
| 交易頻率 | 依設定的「時間」與「頻率」下單。 例如：每天下午三點，或每週日早上八點買入。 | 依設定的「價格偏差」下單。 以首單價格為基準，只要幣價每波動（首單 x 價格變動率）的幅度就下單 例如：首單價格 30,000 美金，價格變動設 1%， 表示價格每下跌或上漲 300（30,000 x 1%） 點，就下單。 |
| 機器人參數 | 較單純，僅需選好幣種，設定每次的交易金額與執行頻率。 | 較複雜，需決定下單價格變動率、金額、次數、止盈百分比等參數。 |
幣安現貨 DCA 機器人參數介紹
幣安現貨 DCA 的交易機器人提供多種參數設定選項，使用起來會比較複雜。
在開始設置機器人之前，我們先來了解這些可調整的參數分別的功能是什麼。
看完參數如果還不太懂，別擔心，下個段落我們會舉例來說明機器人的運作。
幣安現貨 DCA 機器人｜運作模式
幣安現貨 DCA 機器人共有兩種運作模式－「買入」、「賣出」。
1. 買入模式
- 目標：隨著價格下跌，持續買入，降低平均買入價格
- 運作方式：
- 當價格越跌，機器人會執行越多買單
- 當價格上漲到你設定的止盈百分比，機器人就會賣出
- 適合：初始投資是「報價幣（Quote Currency）」，以 BTC/USDT 為例就是指投入 USDT 。
- 結果：當機器人完整運作一回合，並在預期止盈價位出場，最終你將獲得比原本更多的報價幣。
2. 賣出模式
- 目標：隨著價格上漲，持續賣出，提高平均賣出價格
- 運作方式：
- 當價格越漲，機器人會執行越多賣單
- 當價格下跌到你設定的止盈百分比，機器人就會買入
- 適合：初始投資是「基準幣（Base Currency）」，以 BTC/USDT 為例就是指投入 BTC。
- 結果：當機器人完整運作一回合，並在預期止盈價位出場，最終你將獲得比原本更多的基準幣。
幣安現貨 DCA 機器人｜設定價格
1. 價格偏差：設置範圍為 0.2 – 15%。
價格偏差是基於價格變化幅度，來觸發現貨 DCA 機器人下單的參數。
以首單為基準，若設置為 5%，表示價格每下跌或上漲（首單價格 x 5%）的幅度，機器人就會根據運作模式，執行一個買單或賣單。
2. 止盈：分為「固定」與「跟蹤」兩種模式。
- 固定：設置範圍為 0.5-200
當投資收益達到設定的止盈百分比時，機器人就會獲利出場。
例如，設定 5% 止盈，當倉位總獲利價值到達 5% 時，機器人就會關單出場，結束這一輪交易。
- 跟蹤：根據止盈設定率，有不同的設置範圍（請注意，某些交易對可能不支持追蹤功能。）
當價格上漲並持續有利於你設定的方向時，機器人會保持開倉狀態，不斷獲利。
當價格反向移動達到設定的百分比時，機器人會自動賣出並結束這次交易。
舉例：假設你設置設定了 5% 的止盈和 2% 的追蹤回調百分比。
1. 開始：你以 100 美元買入一種加 密貨幣。
2. 價格上漲：價格上漲至 105 美元，達到你設定的 5% 止盈點，但機器人不會立即賣出，而是繼續保持開倉狀態。
3. 繼續上漲：價格繼續上漲至 110 美元，機器人仍保持開倉狀態，讓你的獲利增加。
4. 價格回調：價格從 110 美元回落至 107.8 美元（回調了2%）。
5. 自動賣出：當價格回調到設定的 2% 時，機器人自動賣出，結束交易。
這樣，即使價格回調，你仍然鎖定了從 100 美元到 107.8 美元的利潤，而不是只獲得 5% 的利潤。
這就是追蹤模式的運作原理，可以幫助你在價格上漲時有機會鎖定更高的利潤。
幣安現貨 DCA 機器人｜設定投資額
1. 首單金額：最低投入 7.5U 起
初始訂單的投入金額，可自行設定。
例如，設定 1,000 USDT 作為投資金額，首單交易金額最多會是 1,000 USDT（包括交易手續費）。
如果沒有設定「觸發價格」參數，當現貨 DCA 開始執行時，首單會立刻成交。
2. DCA 訂單金額：最低投入 7.5U 起
首單後，後續每筆訂單的投入金額。
假設價格偏差設 5%，DCA 訂單金額設 100 USDT。
當價格每下跌或上漲（首單價格ｘ 5%）的價格差，現貨 DCA 機器人就會根據運作模式，完成一筆 100 USDT 的進場單（包含交易手續費）
3. DCA 訂單數量上限：設置範圍為 1-100
每回合最多可以下幾筆訂單。
（每回合或每輪指的是現貨 DCA 機器人完成一次完整進出場的交易過程）
幣安現貨 DCA 機器人｜進階設定
1. 觸發價格
首單要成交的價格。如果留空，機器人一啟動，就會以市場最新成交價進場。
2. 價格偏差乘數：設置範圍為 0.1 – 10
這個參數決定了你的 DCA 機器人在連續下單時，價格差異會如何變化：
- 設為 1：每次下單的價格差都一樣
- 設為大於 1：價格差會逐漸擴大
- 設為小於 1：價格差會逐漸縮小
舉個例子：
假設你在買入比特幣，首單價格是 30,000 美元，價格偏差設為 1%，價格偏差乘數設為 2，
所以價格差為 300 （ 30,000 x 1% ）
- 首單：30,000 美元
- 第二單 DCA 訂單：29,700 美元 ｜計算：30,000 – 300x 2^0（比首單低 1%）
- 第三單 DCA 訂單：29,100 美元 ｜計算：29,700 – 300 x 2^1 = 29,100（比首單低 3%）
- 第四單 DCA 訂單：29,100 美元 ｜計算：29,100 – 300 x 2^2 = 27,900（比首單低 7%）
3. DCA 訂單金額乘數：設置範圍為 0.1 – 10
這個參數決定了你的 DCA 機器人在連續下單時，投資金額會如何變化：
- 設為 1：每次下單的金額保持不變
- 設為大於 1：每次下單的金額會逐漸增加
- 設為小於 1：每次下單的金額會逐漸減少
舉個例子：
假設你的初始 DCA 訂單金額是 1,000 USDT，金額乘數設為 2。
- 首單：1,000 USDT
- 第二筆 DCA 訂單：2,000 USDT（比首單增加 2 倍） 計算：1,000 x 2 = 2,000
- 第三筆 DCA 訂單：4,000 USDT（比第二單增加 4 倍） 計算：1,000 x 2 x 2 = 4,000
- 第四筆 DCA 訂單：8,000 USDT（比第三單增加 8 倍） 計算：1,000 x 2 x 2 x 2 = 8,000
4. 回合間冷卻時間
每回合的休息時間，預設冷卻時間為 60 秒。
5. 價格範圍上下限（最低/最高設定）
設定幣種價格上下限，DCA 機器人只會在這個範圍內進行交易。
6. 止損
觸發交易機器人停止本回合的止損百分比。
7. 觸發止損時一併終止機器人
若有勾選，當達到止損百分比時，機器人將終止運作。
幣安現貨 DCA 範例
為了讓大家更好理解幣安現貨 DCA 怎麼運作，這裡用 BTC/USDT 交易對舉例，分別以「買入」跟「賣出」兩種模式示範說明。
（範例取自幣安官網，重新修改詮釋）
現貨 DCA 範例｜買入模式
買入模式投入的幣種是報價幣（Quote Currency），以 BTC/USDT 來說，就是 USDT 。
當機器人完整運作一回合，並在預期止盈價位出場，你將會拿到比當初更多的 USDT。
假設你的交易機器人設定如下：
- 價格偏差：5%
- 止盈：10%（固定模式）
- 首單金額：1,000 USDT
- DCA 訂單金額：1,000 USDT
- 最大 DCA 訂單數量：2 筆
總共需要準備的資金：3,000 USDT（首次 1,000 + 兩次追加各 1,000）
運作方式：
- 首次買入：
- 假設首單買入比特幣價格是 30,000 美元
- 因此，接下來觸發訂單的價格差變化為 1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首單，機器人用 1,000 USDT 買入 0.0333 個比特幣
- 追加買入：
- 每當比特幣價格下跌 1,500 點，機器人就會再買入 1,000 USDT 的比特幣
- 最多會追加買入 2 次
- 賣出獲利：
- 當整體獲利達到 10% 時，機器人就會賣出所有比特幣
（以上為現貨 DCA 機器人買入模式完整運作一回合的流程，為方便理解運作邏輯，圖表數字未扣除交易手續費，且數字經過簡化）
現貨 DCA 範例｜賣出模式
賣出模式投入的幣種是基礎幣（Base Currency），以 BTC/USDT 來說，就是 BTC 。
當機器人完整運作一回合，並在預期止盈價位出場，你將會拿到比當初更多的 BTC。
假設你的交易機器人設定如下：
- 價格偏差：5%
- 止盈：10%（固定模式）
- 首單金額：0.0333 BTC
- DCA 訂單金額：0.0333 BTC
- 最大 DCA 訂單數量：2 筆
總共需要準備的資金： 0.0999 BTC（首次 0.0333 + 兩次追加各 0.0333）
運作方式：
- 首次賣出：
- 假設首單賣出比特幣價格是 30,000 美元
- 因此，接下來觸發訂單的價格差變化為 1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首單，機器人賣出 0.0333 BTC，獲得 999 USDT
- 追加賣出：
- 每當比特幣價格下跌 1,500 點，機器人就會再賣出 0.0333 BTC
- 最多會追加賣出 2 次
- 買回比特幣：
- 當整體獲利達到 10% 時，機器人就會用所有 USDT 買回比特幣
（以上為現貨 DCA 機器人賣出模式完整運作一回合的流程，為方便理解運作邏輯，圖表數字未扣除交易手續費，且數字經過簡化）
幣安現貨 DCA 設置教學
了解幣安現貨 DCA 的運作邏輯及參數後，接下來只需簡單三步驟，就可以完成機器人的設置：
- 進入幣安「交易機器人」頁面
- 找到「現貨 DCA」機器人
- 設定參數，完成現貨 DCA 機器人設置
事前準備：註冊幣安帳戶並準備 USDT
要使用幣安現貨 DCA 機器人必須先擁有一個幣安帳戶，你可以點擊下面按鈕註冊，並參考以下文章完成幣安開戶與 KYC 認證
接下來，你需要準備資金來購買加密貨幣。
幣安現貨 DCA 支持多種加密貨幣作為扣款資產，不過本身若沒有加密貨幣資產，可以用幣圈市值最大、最通用的美元穩定幣 USDT 來購買。
購買流程：一般我會先透過 MAX 交易所用台幣買 USDT 後，再將 USDT 入金到幣安中，你可以參考下面兩篇文章操作：
幣安現貨 DCA 設定步驟一：進入幣安「交易機器人」頁面
從幣安 App 「首頁」上方點擊「交易機器人」。
如果首頁找不到可以「點擊左上角」進入服務頁面 > 「更多服務」> 跳轉到「交易」區塊 > 點選「交易機器人」。
幣安現貨 DCA 設定步驟二：找到「現貨 DCA」機器人
進入交易機器人頁面後，點擊「現貨 DCA」。
幣安現貨 DCA 設定步驟三：設定參數，完成現貨 DCA 機器人設置
最後，選定要執行的交易對，以及運作模式（買入 or 賣出），然後設定好相關參數後，點擊「創建」，再次確認設定參數沒問題後，點擊「確認」，就完成現貨 DCA 機器人的設置了！
設定前記得先把預投入的金額轉到「現貨錢包」中。
設置完後，你可以在「所有訂單」頁面，找到運作中的現貨 DCA 機器人。
點擊「詳請」，可以查看當前機器人運作狀況，包含當前收益、當前餘額，參數設定狀況，以及預計下單價格與幣種數量等等資訊。
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