流動性挖礦是幣安 Binance 基於 DeFi 概念打造的平台，用戶可以透過為幣安添加流動性來賺取相應的挖礦獎勵，本文我們要介紹的是一個幣安全新上線的服務「幣安流動性挖礦」，包含DeFi 的定義、流動性挖礦定義以及如何在幣安上進行操作。
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甚麼是DeFi ？
在認識流動性挖礦之前，先讓我們初步了解甚麼是 DeFi。
DeFi 的英文全名是 decentralized finance，也就是「去中心化金融」的意思。
DeFi 一般是指基於智能合約平台構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。
DeFi 被視為繼比特幣以來第二次的加密貨幣突破點，被當作新金融革命運動來對待。
一般普遍公認，要被稱為 DeFi 需要滿足以下四點：
- 建立在去中心化公鏈上
- 屬於金融應用
- 開源的代碼
- 具備完整的開發者平台
DeFi 主要是希望可以透過開放式的去中心化協議，讓用戶有一套透明度、可訪問性、包容性的點對點金融制度。
本文的讀者只要知道：「幣安的流動池挖礦服務，是基於 DeFi 概念建立的一個平台，投資人能從中直接賺取加密貨幣！」
更多關於 DeFi 的詳細知識，可以參考以下這篇文章及專業討論：
什麼是流動性挖礦「Yield farming」？
流動性挖礦的原文是「Yield farming」，中文通常會將其翻為「流動性挖礦」，
意思就是只要投資人為平台提供流動性，就能獲得該平台發的加密貨幣作為獎勵。
那麼，什麼叫作「為平台提供流動性」呢？
簡單地說，當你願意提供自己的加密貨幣出去，表示在平台上就會有更多資產能讓其他投資人進行交易，這就稱為「流動性」。
對幣安來說，為了鼓勵投資人提供資產，因此設計獎勵制度－－針對提供資產的用戶，返回相關的貨幣獎勵。
這就是流動性挖礦的基礎概念了。
用白話文來解釋：「當你願意為平台提供自己的資金，平台就會給你相應的獎金。」
幣安 DeFi 流動性挖礦年化收益：16~18%
目前幣安有 3 個流動性幣池，以下提供截稿前參考的 7 日年化收益率：
- USDT / BUSD：17.5507%
- USDT / DAI：18.1974%
- BUSD / DAI：16.4265%
可以看到礦池的獎勵還是相對優渥的，甚至比「幣安寶」的利息收入還要高。
不過要注意的是，幣安挖礦的收益來源主要來自餘用戶在幣安礦池交易的手續費，
因此當市場價格有大起大落時會影響到手續費收入，獎勵也會隨之調整。
DeFi 流動性挖礦完整操作教學
首先在幣安首頁的上方選單「金融業務 – > 幣安挖礦」（或是透過此連結進入 -> 幣安挖礦）
進來之後找到「流動性挖礦」選項：
在使用之前，幣安會先跳出風險警示，仔細閱讀過後按確認，繼續即可。
進來之後，找到流動性挖礦的選項，你可以看到三個流動礦池，以及相對應的年化報酬率。
在投資流動性挖礦時，有兩種操作可以進行：「添加份額」及「移除份額」：
添加份額
在使用流動性挖礦之前，要先確保你的現貨帳戶中具有相應的資產，在視窗中挑選你想要的幣對池，在這裡我用 BUSD/USDT 示範。
在下方輸入欲注入的數量後，會自動計算出相對應資訊，像是份額、份額佔比、7 日年化收益率等等：
確定好資訊後，勾選同意，按添加，即可完成流動性挖礦！
接著，你可以在「我的份額」中查看你注入的資金為你帶來多少收益。
你可以發現到，添加的 USDT 會自動轉成 BUSD+USDT 的構成，
這是因為系統會將此資金按當時幣對池的價格比例換算為兩種幣並充入流動性池，同時給予一定數量的池份額。
在下圖中可以看到我第一天添加份額的後台狀況，因為一開始要付出一點轉帳手續費
，所以在第一天時（9/5）份額有一些虧損（根據計算，添加份額的手續費約為 0.0154%。）
每日 00:00 時（UTC+0），系統使用當前幣對池中的「資產 – 昨日添加的數量 + 昨日移除的數量」作為計息的本金，
以及昨日幣對池幣種的活期利率，來計算活期收益，並且直接反映在你的「未實現盈虧加總」上。
經過五天後，此份額收益 0.0945 USD：
移除份額
移除份額的操作也相當簡單。
在流動性挖礦中找到「移除選項」，輸入你想要移除的份額，系統會自動計算出相應的 BUSD + USDT：
你也可以選擇只移除 USDT 或是只移除 BUSD ，意思是你可以把所有份額轉成 USDT 或是 BUSD 提領出來。
不過如此一來你就需要付出額外的轉帳手續費約 0.02%：
確定之後按移除即可，資金將返回到你的現貨帳戶。
DeFi 流動性挖礦之風險
- 平台投機風險：
由於流動性挖礦所給予的高額獎勵，會吸引許多短期投資者投資，當大家都領到獎勵想要下車（移除份額）的時候，會造成流動性瞬間下降，平台的收益變少，獎勵自然也會下降。 - 安全性風險：
DEFI本身是一種基於去中化金融打造的平台，可是當程式出現漏洞，被駭客攻擊，你的資產安全性就有了疑慮。
不過幣安身為全球交易所龍頭，這種情況發生的機率應該很小。 - 利率風險：
幣安挖礦平台是非保本收益的，利率會根據市場變化而有所浮動。
根據幣安官方說法，當某幣種的價格在市場上發生劇烈波動時，幣對池的份額持有者可能無法享有同樣的價值增益，因此流動性添加行為不是一種無風險的操作。
總結
DeFi 流動性挖礦是目前加密圈很夯的項目之一，幣安也順勢推出了自己的「幣安挖礦」產品，年化報酬高達 18% 以上，不失為一個可以嘗試的投資。
「幣安挖礦」由於平台操作便利，回饋也不錯，蠻適合給開始想要嘗試 DeFi 投資的用戶，用戶也可以和比較穩定的幣安寶或是雙幣寶搭配使用。
不過由於利率的浮動，加上較強的投機性，DeFi 流動性挖礦仍屬於風險較高的產品，用戶依然要小心評估自己的風險。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為教學內容，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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