本篇文章介紹 eToro 監管資金保障之細節:用戶入金後,資金會自動託管給跟 eToro 合作的銀行。監管單位包括澳洲、英國及賽普勒斯歐盟法規所規範。用戶資金跟 eToro 營運資金是分開的,即使 eToro 本身倒閉,也不會影響到在託管銀行內的資金。
除了 eToro 之外,還有另外一個非常方便,能夠投資各國股票、債券,甚至是期貨、原物料、黃金白銀、加密貨幣的海外交易平台— IG Market,趕緊點選連結了解!
為什麼 etoro 需要監管?
監管單位的存在,則是為了當無法預期的事態發生時,投資者起碼有一個保障,例如:
- 連託管銀行也倒閉
- 發生戰爭
- eToro 內部人士掏空
- 國家政策
- ……etc
簡言之,當用戶在託管銀行內的資金受到影響,監管單位的存在就是多一層的監督保險。
以下會介紹 eToro 在監管上的相關法規,以及對用戶資金上的保障。
eToro 澳洲監管
當你註冊 eToro 時,帳戶的預設監管是澳洲監管,其中的優與劣是:
- 用戶資金具有保障,是會存入澳洲的託管銀行
- 能參加 eToro 為台灣用戶所舉辦的活動,如交易大賽、入金送獎金活動、額外優惠等等…資格
- 能選擇的槓桿較高 (股票最高到 30倍,外匯到 400倍)
- 大多數的交易產品為 CFD (差價合約),會額外加上 0.09% 的手續點差,作為平台服務費
- 買入股票CFD,可獲得公司股息
- x1買入的美股為實體資產(零佣金),免除 0.09% 的手續點差 (但其他資產仍會有 0.09% 額外點差)
在此監管下的帳戶, 和 eToro 合作的託管銀行如下,也就是用戶資金保管的地方:
西太平洋銀行(Westpac) | 澳洲四大銀行之一,紐西蘭第二大銀行 |
澳洲國民銀行( NAB) | 澳洲四大銀行之一,世界第17大銀行 |
(若帳戶需要調整成歐洲監管,可以洽詢客服 ,或與你的帳戶經理聯絡)
(英國監管 FCA 在 2020 年修改規定,不允許英國國民以外的人轉入監管)
eToro 歐洲 / 英國監管
你可以經由客服中心,將帳戶監管換成歐洲監管, 其中的優與劣是:
- 用戶資金具有保障,是會存入歐洲的託管銀行
- 英國監管 FCA:享有 8.5 萬英鎊保險 (不允許英國國民以外的人轉入)
- 歐洲塞普勒斯監管:享有 2 萬歐元保險 (可以申請帳戶轉為賽普勒斯監管)
- x1買入的股票、ETFs、密碼貨幣,皆為實體資產,無手續費 (能獲得公司股息)
- 不能參加 eToro 在亞洲(台灣)舉辦的任何活動
- 槓桿受到限制 (外匯最高 30 倍;股票最高 5 倍。以歐洲證券市場管理局 ESMA 的規定為主)
- 無槓桿(x1) 買入股票為實股,免除 0.09% 平台點差手續費 (但其他資產仍會有 0.09% 手續點差)
- 可以用 50 美金購買 ETF (在澳洲監管下購買ETF所需的金額限制較高)
在此監管下的帳戶, eToro 會將用戶資金託管給以下知名的歐洲銀行:
顧資銀行 (Coutts) | 專門處理英國女王、英國王室及富人們的私人銀行 |
巴克萊銀行(Barclays Bank) | 英國第二大銀行,逾 300 年歷史 |
更多法規及監管細節,可閱讀 》 eToro 客服中心 – 法規和牌照
所謂的錢,就是由你珍貴的時間所賺來的
雷司紀 Raysky
錢可以再賺,但時間卻是永遠也挽不回的
如果我是新手想用 eToro,需要注意哪些事項?
eToro 因為介面設計得平易近人,已經幫你解決很多投資上的彆扭,但對新手來說,有時候還是會犯一些錯誤,因此建議先註冊帳號,一邊用虛擬模式體驗 eToro 的操作,一邊看完以下文章:
- 開戶註冊教學 (一分鐘完整圖文流程)
- 帳號驗證教學 (實名身份、稅籍號碼、地址證明)
- 入金教學:信用卡刷卡 | 電匯轉帳 (完整圖文)
- 出金教學:信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明)
- 聯絡客服教學:線上客服及開工單教學
- 可信度及社會評價整理:「eToro可信嗎?是否為詐騙黑平台?」
- 用 eToro 如何投資美股?不必到美國開戶,有平易近人的中文介面,小資金彈性投資!
- eToro 用戶必看!操作時不可觸犯的禁忌:禁止第三方入金,禁止拿現金臨櫃轉賬進行電匯入金
- eToro 複製基金 CopyPortfolios 觀念教學:新手該如何投資?真的能買到巴菲特投資組合?
【eToro 國際法規監管整理】
免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。
除了 eToro 之外,還有另外一個非常方便,能夠投資各國股票、債券,甚至是期貨、原物料、黃金白銀、加密貨幣的海外交易平台— IG Market!
IG Markets (以下簡稱 IG)是目前是全球最大的差價合約 CFDs 交易券商。
CFD 差價合約是一種金融衍生產品,在歐洲推行歷史悠久,並且受到歐洲各國的金管會(如英國 FCA、歐盟金融監管組織) 所認可准許。
對 CFD 不了解的人可以參考以下文章:差價合約投資:CFD 和期貨的差異,如何挑選有規模且監管安全的期貨證券商及CFD交易平台?
簡單來說,透過 CFD 交易,可以省下非常多交易手續費,也沒有股票或債券記名的問題,也可以使用槓桿。
非常適合僅想賺取漲跌幅、或是用小資金賺取高收益的投資人。
與 eToro 相同,IG 也可以獲得免費的操作資金,趕緊點下方按鈕註冊,進行體驗操作!
【精選文章】
- 掌握 5G 投資關鍵,我打算買美股 AMT (美國電塔公司) 的六大理由
- REITs 不動產投資信託完整教學:投資心態、優點與風險?VNQ、VNQI、IYR介紹與績效表現
- 【美股分析】直覺手術 ISRG Intuitive Surgical Inc :毛利率高到上帝也想買!
- 投資遠端工作趨勢-矽谷最火紅的科技獨角獸 Slack 與 Zoom:「產品服務和財報營運解說」
- 2020 雲端運算與資訊安全的市場成長趨勢-雲端基金 SKYY 成份股 | 資安概念股
- 維珍銀河(SPCE)上市,讓太空旅行不再是夢:「預計將於 2020 啟動首波太空旅行!」
- Lo-Fi House 抄襲的 Pinterest 是何許公司?善用圖像社群網站培養你的靈感跟想像力!
- REITs 不動產投資信託完整教學:投資心態、優點與風險?VNQ、VNQI、IYR介紹與績效表現
- 原罪產業是什麼?介紹賭博、菸、酒、軍火、情色產業的優勢風險
- 如何投資原罪產業?涵蓋賭博、菸、酒、軍火的邪惡基金 VICEX
- 如何投資情慾(色情)產業?影音平台、保險套、藥物、交友軟體的企業股票
- ARKK, ARKQ, ARKW, ARKG, ARKF 詳解!女股神ARK方舟基金每年超過 25% 報酬率
【投資文章】
如果對美股、ETF、石油、黃金、外匯、期貨、資產平衡有興趣的人,請參考以下文章:
- 差價合約投資:CFD 和期貨的差異,如何挑選有規模且監管安全的期貨證券商及CFD交易平台?
- 期貨投資:什麼是期貨合約?槓桿交易有何風險?期貨手續費跟交易細節你知道多少?
- 美股分析:直覺手術 ISRG Intuitive Surgical Inc
- 美股分析:矽谷最火紅的科技獨角獸 Slack 與 Zoom
- ETF 投資:美股型 ETF vs 美債型 ETF 簡介
- ETF 投資:影響美國債券 ETF 價格的六個因素,詳解背後金融邏輯!
- 石油投資:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
- 石油投資:理解影響油價漲跌的因素,三種石油商品的投資方式
- 黃金投資:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
- 外匯投資:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
- 外匯投資:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!
【加入FB社團】
- 聊點薪❤️(理財交流區) 》 分享理財小撇步,包含儲蓄、投資、保險或其他理財問題!
- 台灣 eToro 亞洲華人投資討論區 》 超過 3000 人社團,由我經營,含 eToro 討論、美股分析及活動
- 台灣加密貨幣討論區 》以加密貨幣投資討論為主,歡迎對此有興趣的人來入社參加
- 漫談美股群 》 專門討論美股投資、不限海外券商或是複委託
- 大麻股票 — 投資產業消息交流俱樂部 》討論大麻股票/產業投資/合法化,歡迎志同道合加入
【訂閱、追蹤、更了解雷司紀的小道投資在做些什麼】
如果轉到歐洲是購買實體的話,假設我買美股,我也能參加股東會嗎?
不能,原因如下:
1. 大會是邀請制的,並不是每一家美國公司都會開放邀請的名額;此外,一家公司會分發不同種類的股票,因此得根據該公司的實際情況來考量。像是客戶若購買涵蓋投票權的本股,才有資格參與投票大會,但若是其他類型的商業股,只能享受分紅而沒有投票權。
2. 在eToro 上用戶購買的是碎股,eToro 是將碎股整合后集中購買,因此股票主要是由eToro代持,並再按客戶的比例進行實際分配。
請問一下 轉到歐洲監管會有實際股票 那還會被限制50%停損嗎 謝謝
無論是CFD,或實際股票,只要你是「買入做多X1」,都不會有限制50%停損
只有當你做槓桿交易、或是「做空(賣出)」才會有限制
請問如果轉歐洲CySEC監管,買股票用1x槓桿的話,會有股息嗎?可以設定無止損嗎?
無論澳洲或歐洲監管:
1. 買入股票 x1 槓桿,都能設定「無止損」
2. CFD 跟實股都會有股息
請問切換監管到歐洲後,如果一倍槓桿買入真實資產,為何還可以買入一個單位以下的數量(譬如28.43單位)?
真實資產不是要以一個單位為基本單位嗎?
因為是碎股交易(Fractional shares),符合美國市場制度:
https://blog.usstocks.com.tw/?p=3966
Hi,
想請問意思是歐洲監管在購買美股(Apple or VT[ETF])時,
免除 0.09% 平台點差手續費,
所以如果交易頻繁的情況下,轉歐洲監管是較佳的選擇嗎?
另外這樣平台要賺什麼呢?
你的文章真的非常受用,感謝!
1.
如果會很頻繁交易股票&ETF,那轉歐洲較佳;
但一般人做ETF跟股票,往往是指數型投資、長期投資的策略吧?!
如果真的要短期頻繁交易,基本上都會開槓桿進行,只要有開槓桿,就會有0.09%
2.
其他商品(外匯、黃金等等)還是有 0.09%
平台還有出金手續費 $5 美元
就賺這些
請問一下假設真的轉歐洲監管帳號,我如何確定我的股票是實體股票?畢竟只有Etoro的平台介面,我們無法驗證真偽。
1.去查eToro公開說明書規定,有受到英國FCA監管核准;若擔心真偽,可以去函給FCA監管進一步求證
2.用戶購買的其實是碎股(詳情可參考:https://blog.usstocks.com.tw/?p=3966),而eToro會將碎股整後后集中購買,因此所謂的實體股票,會由eToro代買代持,再按客戶的比例進行實際分配
3.因為實股是eToro代持,因此無法轉讓到其他券商,也不會收到股東大會的邀請信
請問一下
在澳洲監管下,購買x1股票(非美股)會收取隔夜手續費嗎?
Q:在澳洲監管下,購買x1股票(非美股)會收取隔夜手續費嗎?
A:如果您不使用杠桿,也不是做空倉位,那麽就不會產生隔夜費用。
Q:意思是購買x1的CFD,是不用隔夜費的?
A:您的有些股票會是CFD倉位是由於監管限制,并不是因爲您使用了杠桿或者做空。
想請教一下, 加密貨幣交易所(FTX, 幣安..等)的美金能用電匯的方式入金etoro嗎?