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雷司紀的小道投資
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Home 美股投資入門 eToro 交易平台

eToro 有哪些監管與託管銀行?用戶資金保障安全嗎?

台灣用戶在eToro監管資金保障、託管銀行、監管單位

by雷司紀
2023-01-03
in eToro 交易平台
15
eToro 監管用戶資金保障

eToro 監管用戶資金保障 Photo by Etienne Martin on Unsplash

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本篇文章介紹 eToro 監管資金保障之細節:用戶入金後,資金會自動託管給跟 eToro 合作的銀行。監管單位包括澳洲、英國及賽普勒斯歐盟法規所規範。用戶資金跟 eToro 營運資金是分開的,即使 eToro 本身倒閉,也不會影響到在託管銀行內的資金。

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目錄

  • 為什麼 etoro 需要監管?
  • eToro 澳洲監管
  • eToro 歐洲 / 英國監管
  • 如果我是新手想用 eToro,需要注意哪些事項?

為什麼 etoro 需要監管?

監管單位的存在,則是為了當無法預期的事態發生時,投資者起碼有一個保障,例如:

  • 連託管銀行也倒閉
  • 發生戰爭
  • eToro 內部人士掏空
  • 國家政策
  • ……etc

簡言之,當用戶在託管銀行內的資金受到影響,監管單位的存在就是多一層的監督保險。

以下會介紹 eToro 在監管上的相關法規,以及對用戶資金上的保障。


eToro 澳洲監管

當你註冊 eToro 時,帳戶的預設監管是澳洲監管,其中的優與劣是:

  1. 用戶資金具有保障,是會存入澳洲的託管銀行
  2. 能參加 eToro 為台灣用戶所舉辦的活動,如交易大賽、入金送獎金活動、額外優惠等等…資格
  3. 能選擇的槓桿較高 (股票最高到 30倍,外匯到 400倍)
  4. 大多數的交易產品為 CFD (差價合約),會額外加上 0.09% 的手續點差,作為平台服務費
  5. 買入股票CFD,可獲得公司股息
  6. x1買入的美股為實體資產(零佣金),免除 0.09% 的手續點差 (但其他資產仍會有 0.09% 額外點差)

在此監管下的帳戶, 和 eToro 合作的託管銀行如下,也就是用戶資金保管的地方:

西太平洋銀行(Westpac) 澳洲四大銀行之一,紐西蘭第二大銀行
澳洲國民銀行( NAB)澳洲四大銀行之一,世界第17大銀行

(若帳戶需要調整成歐洲監管,可以洽詢客服 ,或與你的帳戶經理聯絡)

(英國監管 FCA 在 2020 年修改規定,不允許英國國民以外的人轉入監管)


eToro 歐洲 / 英國監管

你可以經由客服中心,將帳戶監管換成歐洲監管, 其中的優與劣是:

  1. 用戶資金具有保障,是會存入歐洲的託管銀行
  2. 英國監管 FCA:享有 8.5 萬英鎊保險 (不允許英國國民以外的人轉入)
  3. 歐洲塞普勒斯監管:享有 2 萬歐元保險 (可以申請帳戶轉為賽普勒斯監管)  
  4. x1買入的股票、ETFs、密碼貨幣,皆為實體資產,無手續費 (能獲得公司股息)
  5. 不能參加 eToro 在亞洲(台灣)舉辦的任何活動
  6. 槓桿受到限制 (外匯最高 30 倍;股票最高 5 倍。以歐洲證券市場管理局 ESMA 的規定為主)
  7. 無槓桿(x1) 買入股票為實股,免除 0.09% 平台點差手續費 (但其他資產仍會有 0.09% 手續點差)
  8. 可以用 50 美金購買 ETF (在澳洲監管下購買ETF所需的金額限制較高)

在此監管下的帳戶, eToro 會將用戶資金託管給以下知名的歐洲銀行:

顧資銀行 (Coutts) 專門處理英國女王、英國王室及富人們的私人銀行
巴克萊銀行(Barclays Bank) 英國第二大銀行,逾 300 年歷史

更多法規及監管細節,可閱讀 》 eToro 客服中心 – 法規和牌照

所謂的錢,就是由你珍貴的時間所賺來的
錢可以再賺,但時間卻是永遠也挽不回的

雷司紀 Raysky

如果我是新手想用 eToro,需要注意哪些事項?

eToro 因為介面設計得平易近人,已經幫你解決很多投資上的彆扭,但對新手來說,有時候還是會犯一些錯誤,因此建議先註冊帳號,一邊用虛擬模式體驗 eToro 的操作,一邊看完以下文章:

  • 開戶註冊教學 (一分鐘完整圖文流程)
  • 帳號驗證教學 (實名身份、稅籍號碼、地址證明)
  • 入金教學:信用卡刷卡 | 電匯轉帳 (完整圖文)
  • 出金教學:信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明)
  • 聯絡客服教學:線上客服及開工單教學
  • 可信度及社會評價整理:「eToro可信嗎?是否為詐騙黑平台?」
  • 用 eToro 如何投資美股?不必到美國開戶,有平易近人的中文介面,小資金彈性投資!
  • eToro 用戶必看!操作時不可觸犯的禁忌:禁止第三方入金,禁止拿現金臨櫃轉賬進行電匯入金
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【eToro 國際法規監管整理】

  • 英國金融行為監管局(FCA):編號 583263
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC):編號 491139
  • 賽普勒斯聽證會(CySEC):編號109/10

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。


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Last Updated on 2023-01-03 by Rick

Tags: eToroe投睿台灣差價合約歐盟監管法規澳洲監管美股投資英國監管託管銀行資金資金保障賽普勒斯監管
雷司紀

雷司紀

關注世界上各種大小時事,思考各產業的未來,追蹤最新科技技術引領的趨勢,預測未來投資市場的走向。 希望能以判性思考的方式,將多層面的資訊整合成一個更宏觀的輪廓,如此才能更看得清一些事情。

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Comments 15

  1. 1on1 says:
    3 年 ago

    如果轉到歐洲是購買實體的話,假設我買美股,我也能參加股東會嗎?

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      不能,原因如下:
      1. 大會是邀請制的,並不是每一家美國公司都會開放邀請的名額;此外,一家公司會分發不同種類的股票,因此得根據該公司的實際情況來考量。像是客戶若購買涵蓋投票權的本股,才有資格參與投票大會,但若是其他類型的商業股,只能享受分紅而沒有投票權。
      2. 在eToro 上用戶購買的是碎股,eToro 是將碎股整合后集中購買,因此股票主要是由eToro代持,並再按客戶的比例進行實際分配。

      回覆
  2. Wesley says:
    3 年 ago

    請問一下 轉到歐洲監管會有實際股票 那還會被限制50%停損嗎 謝謝

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      無論是CFD,或實際股票,只要你是「買入做多X1」,都不會有限制50%停損
      只有當你做槓桿交易、或是「做空(賣出)」才會有限制

      回覆
  3. Sam Lin says:
    3 年 ago

    請問如果轉歐洲CySEC監管,買股票用1x槓桿的話,會有股息嗎?可以設定無止損嗎?

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      無論澳洲或歐洲監管:
      1. 買入股票 x1 槓桿,都能設定「無止損」
      2. CFD 跟實股都會有股息

      回覆
  4. Sam Lin says:
    3 年 ago

    請問切換監管到歐洲後,如果一倍槓桿買入真實資產,為何還可以買入一個單位以下的數量(譬如28.43單位)?
    真實資產不是要以一個單位為基本單位嗎?

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      因為是碎股交易(Fractional shares),符合美國市場制度:
      https://blog.usstocks.com.tw/?p=3966

      回覆
  5. CliffWang says:
    3 年 ago

    Hi,
    想請問意思是歐洲監管在購買美股(Apple or VT[ETF])時,
    免除 0.09% 平台點差手續費,
    所以如果交易頻繁的情況下,轉歐洲監管是較佳的選擇嗎?
    另外這樣平台要賺什麼呢?
    你的文章真的非常受用,感謝!

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      1.
      如果會很頻繁交易股票&ETF,那轉歐洲較佳;
      但一般人做ETF跟股票,往往是指數型投資、長期投資的策略吧?!
      如果真的要短期頻繁交易,基本上都會開槓桿進行,只要有開槓桿,就會有0.09%

      2.
      其他商品(外匯、黃金等等)還是有 0.09%
      平台還有出金手續費 $5 美元
      就賺這些

      回覆
  6. ypchen says:
    3 年 ago

    請問一下假設真的轉歐洲監管帳號,我如何確定我的股票是實體股票?畢竟只有Etoro的平台介面,我們無法驗證真偽。

    回覆
    • 雷司紀大頭貼 雷司紀 says:
      3 年 ago

      1.去查eToro公開說明書規定,有受到英國FCA監管核准;若擔心真偽,可以去函給FCA監管進一步求證
      2.用戶購買的其實是碎股(詳情可參考:https://blog.usstocks.com.tw/?p=3966),而eToro會將碎股整後后集中購買,因此所謂的實體股票,會由eToro代買代持,再按客戶的比例進行實際分配
      3.因為實股是eToro代持,因此無法轉讓到其他券商,也不會收到股東大會的邀請信

      回覆
  7. Zed says:
    2 年 ago

    請問一下
    在澳洲監管下,購買x1股票(非美股)會收取隔夜手續費嗎?

    回覆
    • Zed says:
      2 年 ago

      Q:在澳洲監管下,購買x1股票(非美股)會收取隔夜手續費嗎?
      A:如果您不使用杠桿,也不是做空倉位,那麽就不會產生隔夜費用。
      Q:意思是購買x1的CFD,是不用隔夜費的?
      A:您的有些股票會是CFD倉位是由於監管限制,并不是因爲您使用了杠桿或者做空。

      回覆
  8. vincent says:
    1 年 ago

    想請教一下, 加密貨幣交易所(FTX, 幣安..等)的美金能用電匯的方式入金etoro嗎?

    回覆

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