幣安各種手續費一直是投資人的困擾，因為幣安 binance 在 2020~2021 年推出非常多產品服務，對投資人來說，幣安入金、出金或者交易手續費都非常重要。因此這篇文章會詳細整理，目前幣安各項服務及產品會牽扯到的手續費有哪些？以及投資人可以怎樣有效節省手續費？
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目錄
幣安入金的手續費整理
我們之前整理過所有的入金方式，此篇文主要整理手續費的部分。
這裡先給個結論：入金是否需要手續費，是看你入金的管道跟支付手段而定，也有不需要手續費就可以入金的方式。
法幣入金
法幣就是指各國政府的法定貨幣，例如新台幣、美元等等。
目前幣安不支持新台幣入金，對於台灣用戶來說比較方便的是透過美元入金，適合本身有美元帳戶的人使用。
幣安本身不會收取手續費，但你的銀行會和你收取銀行國際匯款手續費和郵電費。
由於各家銀行狀況不一，以我的經驗來說，每筆轉帳手續費應該是 0.05%，郵電費是每一筆 300 元新台幣。
要注意的是，轉進的美元會以 1:1 的比例轉成 BUSD 到你的現貨帳戶。
加密貨幣入金
加密貨幣入金是指透過外部錢包轉帳的方式，把資金轉到幣安，其原理就像網路銀行轉帳一樣。
幣安本身不會收取手續費，需要的費用只有加密貨幣本身的網路轉帳費用(Transaction Fee)，這是原本區塊鏈轉帳時就得支出的費用。
影響交易手續費的條件主要有以下兩點：
- 交易數量（等待被記帳的資料量）
- 礦工數量（處理交易的機器和速度）
不過費用基本上可以少到忽略不計，而你的錢包也會自己計算轉帳金額，所以不太需要擔心。
信用卡入金
信用卡入金是非常方便的渠道，到帳速度也非常快，我們之前整理過目前實測可以刷的卡，可以參考下面文章：
總結來說，刷卡的手續費經過實測為 2%。
不過信用卡入金的優點就是可以累積紅利，且馬上到帳，對於想要小額入金的用戶是很方便的。
C2C 入金
C2C 是指幣安提供的三方交易平台，想賣幣的人可以在上面登記自己成為商家，想買幣的人也可以在不同商家之間選購，有點像網路商城的概念。
雖然幣安在 C2C 不會額外收取手續費，但是不同的商家會要求不同的支付方式， 因使是否要費用端看支付方式而定，
基本上，如果是國內銀行匯款，同個銀行之間不需要手續費，而跨行則有手續費；國際匯款則是比照上文法幣入金的手續費。
對台灣投資人來說，想找不需要手續費的 C2C 商家，可以挑選提供第三方支付像是 Line Pay，街口支付等等。
C2C 入金需要注意的是「匯差」，例如你用 28 塊買進 USDT，卻不一定找的到願意用 28 塊買進的商家(通常會比較便宜)，
所以 C2C 雖然不需要手續費，但有損失匯差的風險，需要特別注意。
幣安出金的手續費整理
幣安出金的方式有三種，一種是錢包出金(轉帳到外部錢包)、一種是 C2C，還有一個是之前沒介紹過的法幣出金。
法幣出金
法幣出金一樣不支持台幣，所以有美元帳戶者會比較方便。
出金手續費為 30 美元，另外可能還需要國際匯款費用，
所以除非你出金的金額很大，否則的話不推薦使用這種出金管道(畢竟付出的成本太高)。
加密貨幣出金
把資金從幣安錢包轉移到外部錢包，需要收取網路交易費用，幣安本身也會收取少量手續費。
依照幣種跟支付網路不同，手續費會有差異，詳情可以看下方 BTC 和 ETH 的費用。
其實大部分的費率都相當低，也建議在出金時選取金額最低的轉帳網路 BEP2 ，大部分常見幣種都只收取不到 0.1% 的費用。
之前實測過 BNB 的手續費用為 0.01 BNB，詳細費用也可以查看幣安官方整理的資料
若為 USDT，則建議可以選擇 TRC 20 ，手續費是零：
C2C 出金
透過 C2C 平台找對願意購買你幣種的商家。
跟上文一樣，依照支付管道選擇有第三方支付的商家就無須手續費，但是要注意匯差的問題。
幣安交易的手續費整理
幣幣交易的手續費
幣幣交易指的是現貨交易，不涉及衍生商品或是槓桿，詳情可以看這篇教學。
首先要說明的是，交易有分為掛單方（Maker）跟吃單方（Taker）。
- 掛單方：發出交易單在掛單上，不會立即成交，之後匯等吃單方發出交易請求媒合，手續費較便宜
- 吃單方：發出交易請求後，系統媒合到掛單方開出的交易，之後成交，手續費較貴
另外如果你的會員等級越高，手續費也會越低，
從 VIP 0 ~VIP 9，有各自的Maker / Taker 費率，詳情可見下圖：
另外，如果你持有一定量的 BNB，就可以用 BNB 抵銷手續費。
BNB 是幣安自己發行的加密貨幣，用 BNB 繳付手續費時可有 75 折的折扣，
因此假設原本手續費要付 0.1%，使用 BNB 就變成 0.075%。
槓桿交易的手續費
槓桿交易是指你抵押保證金向幣安借幣去做交易，詳情可以看這篇教學
所謂槓桿借貸利率，是指你在抵押保證金時所要付出的利息。(在幣安上利息是每小時計算的，不足一小時以一小時來算)
以 USDT 為例，每小時的利率 0.0027%，換下一天利率約 0.066%。
BTC 為例，每日的利率約為 0.03%。
此外，槓桿利率是浮動的，會依據市場進行調整，需要多加注意。
而其餘交易費用則比照幣幣交易，從 Maker / Taker = 0.1000% / 0.1000% 起跳。
合約交易的手續費：U本位、幣本位與混合保證金
所謂的合約交易，是指買賣「一張合約」，你並不會獲得實際資產，
所有獲利與虧損純粹是靠市場上的價格波動來決定，詳情可以看這篇教學。
在幣安，合約交易有兩種模式，一個是 U 本位，一個則是幣本位。
- U 本位：在「USDT 合約」模式下，你必須透過 USDT 作為保證金資產，才能進行合約交易（就像你身在台灣，需要用台幣來消費一樣）。
- 幣本位：在「幣本位合約」模式下，你得透過 BTC 或是其他幣安支持的加密貨幣作為保證金，才能進行合約交易（就像在國外需使用各種外幣結帳一樣）。
兩種的手續費計算和幣幣交易一樣，分為掛單方(Maker)跟吃單方(Taker)。
稍有不同是，基本上幣本位交易的手續費會比較便宜一點點。
- 在 U 本位下，最低等級的Maker / Taker是 0.0200% / 0.0400%，一樣可以用 BNB 折抵，優惠是 9%。
- 在幣本位下，最低等級的Maker / Taker是 0.0150% / 0.0400%，但是不能用 BNB 折抵。
可以看出合約交易的費用會比一般交易來的高一點，同時風險也比較大。
另外，合約交易會有混合保證金的現象，在 U 本位模式下，你可以抵押貸幣向幣安借 USDT 來做交易，對於不持有 USDT者來說，是一個可以考慮的方式。
混合保證金模式讓你可以不用先兌換 USDT，而是可以直接抵押加密貨幣就能進行合約交易！
目前混合保證金支援的抵押資產只有兩種：BTC 和 BUSD，在利率方面，最低等級的借貸日利率為 0.36%。
理財產品的手續費
申購槓桿代幣的手續費
槓桿代幣是指以 BTC 或是 ETH 為基礎，多倍做多或做空的衍生性商品。
你可以把槓桿代幣想像成類似傳統金融的槓桿型 ETF，因此會有申購手續費跟管理費用：
- 幣安槓桿代幣的每日管理費用 0.01%，也就是年管理費 3.65% 左右
- 申購和贖回費用各 0.1%
也就是說槓桿代幣一年費用約為 3.85%，因此不太建議長期持有，但如果是短期對沖風險，是一個不錯的工具。
有關於槓桿代幣的操作方法，可以參考這篇文章：
質押借幣的利率
所謂質押借幣，就是拿代幣去做抵押，跟幣安借貸幣來使用。
和槓桿交易借幣不同的是，這筆錢不限於使用在交易上，你可以拿去做任何事，不論是交易、或是拿去挖礦、申購幣安寶等等都可以。
所以質押借幣就跟傳統金融中小額借貸的概念差不多。
幣安質押借幣的利息算法很簡單，利息按天數計算，
不滿一天計為一天，使用的利息率按照借貸時對應的利息率。
借款期限有四個選項：7 天、14 天、30 天、90 天。
其中 90 天的年化利率稍微高一點，達到 18.98%，其他三個選項則是 18.25%，
換算日利率每天大約是 0.05%，以 30 天來說就需要支付 1.5% 的利息。
由於利息不算低，並不建議長期借款。
流動性挖礦的手續費
流動性挖礦是幣安推出的理財產品，每個池會有對應的兩個幣種，例如 BUSD/USDT 的礦池就包含其名稱的兩個幣種。
投資人可以為此礦池添加自己的資金，例如 100 塊的 BUSD 或是 100 塊的 USDT。
而礦池系統會自動將你注入的資金按照當時的價格比例換算，轉成對應的 BUSD/USDT 充入礦池中，並收取手續費(約 0.02%)。
取出資金的時候若是你指定要轉換成其中一個幣種，例如 USDT，一樣要收取差不多的手續費。
ETH 2.0 質押的手續費
ETH 2.0 是以太坊全面的網路架構升級程序，
用戶可以在前期建設時投入自己的 ETH 以支持 2.0 的建置。
完整的教學可以看下方文章：
手續費的部分，幣安會收取約 10% 的服務器成本，再把剩下 90% 的受益返還給用戶。
雖然 10% 看似很多，但幣安畢竟提供了低門檻零技術要求的服務給用戶，因此這樣的手續費其實相當合理。
幣安理財的其他產品
除了以上提到的 ETH2.0、流動性挖礦、質押借幣、槓桿代幣以外，
其他如幣安寶、雙幣寶、BNB 超級挖礦、Defi 挖礦……現在申購的話也都 0 費用！
幣安手續費比較表
入金
| 方式 | 說明 | 費用率 |
| 法幣入金 | 透過美金換 BUSD 的過程 | 國際匯款費用 0.05% + 郵電費約 300 元 |
| 加密貨幣入金 | 外部轉帳資金到幣安 | 0 費用 |
| 信用卡入金 | 刷卡買幣 | 2% |
| C2C 入金 | 透過幣安平台跟商家買幣 | 看支付方式而定，若選擇街口支付、LinePay 則無需費用 |
出金
| 方式 | 說明 | 費用率 |
| 法幣出金 | 透過 BUSD 換美金的過程 | 幣安會收取 30 美元費用 國際匯款費用 0.05% 和郵電費約 300 元 |
| 加密貨幣出金 | 從幣安轉帳資金到外部錢包 | 看幣種，普遍低於 0.01% |
| C2C 出金 | 透過幣安平台跟賣幣給商家 | 看支付方式而定，若選擇街口支付、LinePay 則 0 費用 |
交易
| 方式 | 說明 | 費用率 |
| 幣幣交易 | 一般幣對幣的交易 | Maker / Taker = 0.1000% / 0.1000%。 |
| 合約交易 | 合約交易，非實際資產 | 在U本位下，最低等級的 Maker / Taker 是 0.0200% / 0.0400% 在幣本位下，最低等級的 Maker / Taker 是 0.0150% / 0.0400% |
| 槓桿交易 | 這裡指的是保證金費率 | 以 BTC 為例，每日的利率為 0.03% |
理財產品
| 方式 | 說明 | 費用率 |
| 槓桿代幣 | 類似槓桿型ETF的產品 | 年管理費 3.65% 左右 申購和贖回費用各 0.1% |
| 質押借幣 | 和幣安的小額借款 | 借款期限有四個選項：7 天、14 天、30 天、90 天 其中 90 天的年化利率稍微高一點，達 18.98% 其餘三者則是 18.25%。 |
| 流動性挖礦 | 為平台添加資金帶來流動性，幣安會給予利息 | 約 0.02% |
| ETH 2.0 質押 | 透過質押自己的ETH支持2.0網路升級 | 約 10% |
以上就是幣安手續費的總整理！
之後若有新產品也會繼續更新到這篇文章內，有問題歡迎在下方做討論。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為幣安手續費的資訊整理，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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關於幣安 Binance
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- 2018年，幣安於台灣設立了辦事處
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