派網 Pionex 安全性有不少人擔心，PTT 也在傳，不知道自己是否能夠安心使用派網。本文主要將探討派網 Pionex 在監管、資安、安全性方面的議題，以及看看派網 Pionex 是不是有跑路的可能性，而投資人又該如何預防自己被詐騙。
目錄
派網 Pionex 簡介
派網 Pionex 是近期崛起的加密貨幣交易所，創立短短一年多便憑藉著獨特的交易功能風靡全球，更獲得彭博社的報導，同時也在台灣吸引了許多加密貨幣投資者使用，以下為 Pionex 的特色與現況：
- 全球首間加密貨幣的量化交易所
- 提供一百多種加密貨幣可交易，包含知名的比特幣、以太幣、USDT…等等
- 聚合幣安、火幣網等知名交易所，確保交易的深度與流動性
- 月活躍用戶數有 50 萬人，每人月交易次數平均達 1.5 萬次，平均月交易總額更是達到 50 億美元
- 具有美國 FinCEN (金融犯罪執法局) 核發的 MSB 監管牌照，以及新加坡金融管理局(MAS)的認可
- 交易手續費低廉，無論 Taker、Maker 皆僅收取 0.05% 的手續費
- 提供 12 種交易機器人，讓用戶能和華爾街高階經理人一樣用程式自動交易
- 詳細資訊可參照：派網 Pionex 介紹：全球首間量化交易所，12 種交易機器人讓你自動套利
本篇文章將來探討派網 Pionex 的安全性，會分別從多個角度進行分析，看看它具有哪些保障，投資人是否能夠安心使用。
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派網 Pionex 的監管牌照
Pionex 成立於新加坡，因此擁有新加坡金融管理局(MAS)的認可；
除此之外，Pionex 也獲得了美國 FinCEN (金融犯罪執法局)核發的 MSB 監管牌照，允許其經營加密貨幣相關業務。
MSB 執照是在美國經營加密貨幣服務的交易商都得申請的牌照，其審查相當嚴格，其嚴苛程度甚至讓許多加密貨幣交易所不得不放棄在美國經營的想法。
FinCEN 會要求企業必須具備良好的營業與償債能力、優良的內部管理系統、人員必須具備相關產業的資歷，同時也會對專員與股東進行背景調查，確保沒有任何詐欺、冒名申請的可能性；
投資人也能藉由 MSB 來查詢申請企業的背景資訊，當消費者的權益受損時，也能向官方舉報，此時美國政府就會介入調查。
其他的著名交易所，例如幣安、火幣，也都擁有 MSB 牌照監管，至今仍未發生過平台詐騙投資人的事情。(只有發生過他人冒名幣安、火幣的事件)
派網 Pionex 的資安管理
對於加密貨幣交易所來說，最怕的就是受到駭客攻擊，因此資安方面的問題格外重要。
而 Pionex 已經安全營運 600 餘日，也就是從 2019 年創辦至今仍未有駭客成功攻擊過任何一次，由此可見其科技團隊的強大。
其官網頁面也會顯示目前的安全營運天數，當有駭客入侵的時候數字就會重置，藉此讓投資人放心。
派網 Pionex 的過去經歷
要想了解一間企業的安全性，分析其過往背景也不失為一個好方法。
Pionex 是由 BitUniverse (幣優)所孵化而成，而 BitUniverse 創辦於 2018 年，為目前全球第三大的加密貨幣管理應用程式(前兩名是美國的Blockfolio、Delta)，其用戶分布於全球，更在台灣、韓國等地拿下同類產品的下載量榜首。
也正是 BitUniverse 在營運時發現許多交易所的流動性與深度不足、API 相當不穩定，因此才打算自己孕育出一個能夠克服上述缺點的加密貨幣交易所，Pionex 於焉誕生。
此外，BitUniverse 的創辦人陳勇曾經為小米創辦人雷軍旗下的大將，在中國手機市場打下高市佔率後，陳勇便轉戰科技業，擔任中國軟體開發企業：獵豹移動(NYSE：CMCM)的聯合創辦人，算是相當知名的人物(而雷軍也有投資陳勇創辦的 BitUniverse)。
雖然說 Pionex 的團隊屬於獨立運作，但也可以從其創辦背景看出，該交易所並不是為了詐騙投資人而設立的。
不過要注意的是，獵豹移動旗下的金山毒霸曾爆發過竄改客戶首頁，以及強迫用戶安裝其他軟體的案例，因此無法保證同樣的事情是否會重演。
派網 Pionex 的背後出資者
介紹完了 Pionex 的過往事蹟，接著來看一下市場有哪些投資者願意為它背書，畢竟如果獲得值得信賴的投資者挹注資金，也能證明它確實是個值得使用的平台。
Pionex 在創辦時分別獲得了來自高榕資本、順爲資本和真格基金的資金，
由於這三個基金都是中國的基金，因此可能有許多人不太了解，所以下面將稍微介紹一下。
1. 高榕資本
創立於 2014 年，不到五年其基金規模便已超過 150 億人民幣，投資過土豆網、拼多多、Razer 雷蛇、蘑菇街等知名企業。
創辦人張震更是入選富比士(Forbes) 2020 年最佳創投人 TOP 20，相當受到認可。
2. 順爲資本
由雷軍和許達來於 2011 年創辦，順為資本的名字取自於「順勢而為」，目前資金規模超過 200 億人民幣。
是小米手機在創辦初期的投資者，而小米如今已經年收破千億人民幣，其他還有投資華米、愛奇藝、快手、今日頭條等知名企業。
3. 真格基金
由徐小平、王強、紅杉資本中國基金於 2011 年所創辦，而紅衫資本基金的創辦人沈南鵬連續三年蟬聯富比士(Forbes)最佳創投人第一名(2018~2020)，可見他的投資眼光有多麼精準。
真格基金主要以投資 IT 新創產業的基金為主，包含蘭亭集勢(NYSE: LITB)、世紀佳緣(Nasdaq: DATE)、聚美優品(NYSE: JMEI)等企業。
這三個基金都具有相當的規模，而且創辦人都獲得全球性的認可，因此如果 Pionex 是為了詐騙的話，那麼這三個基金斷然不會選擇投資它，失去資金之餘又賠上自己在市場上的名聲。
如何防範冒名詐騙？驗明正身，遇到問題立即向客服反應
有時就是會遇到無法區別是官方或詐騙的時候，此時謹記以下原則就能防止自己被詐騙：
- Pionex 的官方人員並不會主動私訊你，也不會向你索取驗證碼、私鑰、密碼等資訊
- Pionex 不會要求你轉帳解鎖新功能，無論是 VIP 或造市商功能都是由用戶自行填寫申請
- 有問題時直接向官方反應，Pionex 的網頁版就設有線上客服(右下方)，也可以透過官方 Email ([email protected])詢問，而上述服務皆支援中文
- 驗明正身，確保自己使用的是正版的 Pionex，而非冒名的假網站
以下為 Pionex 的官方網站以及社群：
- Pionex 的官方網站：https://www.pionex.com/zh-TW/
- Pionex 的官方信箱：[email protected]
- Pionex 的官方臉書：https://www.facebook.com/pionexcom
- Pionex 的官方 Line 群：https://line.me/ti/g2/L6GwPwsErYqjrcxzEPm4eQ
- Pionex 的官方 Telegram 群：https://t.me/Pionex_TW
- Pionex 的官方 Wechat 群：hellopionex
- Pionex 的官方 Twitter：https://twitter.com/pionex_com
- Pionex 的官方 Discord：https://discord.gg/nXuKxC8AxE
由於之前曾發生過冒名 Pionex 的事件，因此務必確認自己使用的是上方列出的官方社群。
聚合各大交易所的交易風險
Pionex 聚合了各種知名交易所，例如幣安、火幣網…等等，都在其範疇之中。
這麼做的優點是能夠確保交易池的流動性與深度，而且當單一交易所當機時可以藉由其他交易所來補足，
但缺點就是如果某服務只有單一交易所提供，那麼當該交易所當機時 Pionex 也會受到影響。
例如 BZRX 的現貨在 Pionex 聚合的交易所中只有幣安有提供，但 2020 年 12/21 日晚間就曾因為幣安當機，導致部分投資 BZRX 期限套利的用戶被收取了一次負費率。
雖然該問題不是 Pionex 的疏失，但他們仍自費補貼因這次當機而受害的用戶，保障客戶權益。
不過無法保證當未來遇到類似情況時，Pionex 會不會再次自掏腰包補償用戶。
派網 Pionex 跑路的可能性？
由於 Pionex 目前沒有提供直接入金或法幣入金的服務，客戶的資產全部都是加密貨幣，要變現的話只能透過其他交易所，因此 Pionex 跑路的可能性相對低上許多。
這是因為加密貨幣都是登錄在區塊鏈上，因此廠商如果要竊取用戶資金的話難度相當高，必須聘請駭客並花費龐大的時間與金錢才「有可能」攻破；
就算 Pionex 官方和駭客裡應外合，一同竊取客戶資金，那麼他們也要花費相當大的成本來消除自己的「足跡」(區塊鏈的特性是每筆交易都可追蹤)，並且餘生都要面對來自美國與新加坡政府的通緝(當時申請牌照時都是以實名登記，且經過詳細的背景調查，因此高階主管們都難逃法網)；
所以像 Pionex 這種大規模的交易所，還不如乖乖地經營加密貨幣交易所會來得更賺，跑路的可能性極低。
在台灣，派網也逐漸深根在地營運，包括網路媒體和知 KOL 都有介紹過：
- Benson Sun (FTX 合作夥伴/ 財經 M 平方區塊鏈顧問)：《Pionex 無限網格交易＋極速定投》
- 懶人經濟學：《Pionex介紹：讓12種自動交易機器人為你打工！》
- 桑幣筆記：《彭博社：派網 Pionex 網格交易等交易機器人在加密貨幣行業逐漸流行》
- 在台灣的徵才公告：發表在 CakeResume 上
- 百萬訂閱 Youtuber 聖結石：《我是如何在虛擬貨幣圈賺到錢的？讓狗狗幣、以太幣、比特幣幫我繳房貸！》
- 三百萬訂閱 Youtuber 這群人 TGOP：《這群人 TGOP │防疫期間的那些大小事-上集 Life During the Pandemic (EP.1)》
- 腦哥 Cill 塊鏈(幣安交易所隊長)：《量化交易94狂 ❗ 手把手教你用派網 Pionex 的網格交易機器人爽爽套利｜幣圈 No.1 量化投資交易所｜股民、懶人必看》
- 2140 加密社群(台灣早期區塊鏈創業者羅金海所發起，也是量子學派、幣須網、ColaPay 的創辦人)：《網格交易全攻略 | 2140》
結語
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
- 幣記 Bitget：我利用來進行跟單交易或者合約交易 【Bitget 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
註冊派網 Pionex 帳號 ：https://www.pionex.com/zh-TW
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對加密貨幣有興趣的讀者，可以加入討論》Line 群組－漫談加密貨幣群（區塊鏈、加密貨幣交流）
免責聲明：本文僅為派網資訊分享內容，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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