繼去年 Defi 去中心化金融項目的火爆之後，NFT 有望成為 2021 年的接班者，為加密市場帶來新的波瀾。NFT 成長至今，從去年的 10 億美元，到今年已經有 70 億美元的市值。
雖然和比特幣等主流幣相比來規模甚小，但是 NFT 未來的成長率依然不可忽視，
連美國知名脫口秀週六夜現場（Saturday Night Live）也在節目中用 RAP 的方式概述何謂 NFT，獲得 Elon Musk(特斯拉創辦人)、Beeple(數位藝術家)的稱讚。
過去部落格中也有寫過兩篇和 NFT 主題相關的文章：
在這篇文章中，雷司紀會完整介紹 NFT 的詳細概念，以及投資人可以透過哪些方式投資 NFT 項目。
目錄
什麼是 NFT (非同質化代幣)？
NFT 的全名為 Non-Fungible Token，中文翻譯為「非同質化代幣」。
什麼是代幣？(Token)
加密貨幣市場上，有所謂 Token 的存在，在口語上可以稱為「代幣」。
以技術觀點(如果你會寫程式的話)，Token 其實和物件 (Object) 的概念非常相似，資工背景的人員可以從這個角度切入來理解。
在區塊鏈中，Token 一般具有以下三種型態：
- 支付型代幣 (Payment Tokens)：區塊鏈市場上流通的貨幣，主要拿來支付或當成資產儲存，例如比特幣(BTC)、狗狗幣(Dogecoin)、以太幣 (ETH) 便是屬於此類。
- 功能型代幣 (Utility Tokens)：為用戶提供產品或服務的訪問權，用戶需要具有該代幣才能使用相關服務，例如 VReS 幣。以現實的例子來說，就像是湯姆熊的遊戲代幣以及停車場的停車代幣，你需要持有它的代幣才能享受服務(遊玩設施、停車…等等)
- 資產型代幣 (Asset Tokens)：資產型代幣代表資產，類似於公司發行的股票、債券等等，持有人能夠獲得相關權益(例如股息、利息收入)
除了上面的功能以外，區塊鏈本身還具有公開透明、難以竄改的特色，因此要仿冒的話相當困難，能夠確保自己持有的是正品，而非贗品。
目前還沒有明確定義 NFT 屬於何種代幣，但由於它具有保存資產的性質，因此大多數的圈內人都一致認為它屬於資產型代幣，但我認為這一點也不重要，充其量只是硬要幫 NFT 分類罷了，沒有太多意義 (考試又不會考)，花心思去理解 NFT 在現實生活中的應用情境比較重要。
什麼是非同質化？(Non-Fungible)
加密貨幣能根據是否可分割的性質，分為同質化和非同質化兩種，今天要介紹的 NFT 就屬於非同質化代幣。
同質化(Fungible)，代表可以互相取代、而且可分割。就像是一張 1,000 元的紙鈔，不同張 1,000 元的鈔票彼此可以互相取代，而且 1,000 元可以換成 500 元、100 元的鈔票(可分割)。
「加密貨幣」，就是屬於同質化代幣，因此我手中的一枚比特幣，和 Elon Musk 手中的一枚比特幣，兩者價值相同，而且比特幣最小可以分割成 0.00000001 個比特幣，同時還可以相加及相減。
從技術上來看，在以太坊上會是透過 ERC-20 協定，來做到「同質化代幣」的智能合約，發行屬於自己的加密貨幣。若想知道更多細節，可以參考之前我撰寫的技術文：區塊鏈教學：如何部署一份 ERC-20 智能合約到以太坊的測試鏈上？利用 Windows 作業系統開發屬於你自己的加密貨幣。
至於非同質化代幣，就代表它不能互相取代、且無法分割，像是每個 NFT 都有專屬於自己的編號(代表每個都是獨一無二的)，所以你手中的 NFT 不等於我手中的 NFT。
就像是蒙娜麗莎的真跡與其他畫家的仿冒品，雖然外表看似一樣，但實際上兩者的價值天差地遠；
即使是達文西復生，再重畫一幅蒙娜麗莎，也會和保存在羅浮宮的那幅畫不會 100% 一樣。
換言之，即便我們在 NFT 上購買了同樣的商品，但因為產品編號不同，因此我們手中的 NFT 依然是不同的東西。
前面提到，區塊鏈這項技術具有「不可竄改」的特性，而 NFT 具有「唯一性」，所以當兩者結合在一起時，就能創造「不可竄改的唯一認證」特色——這正是藝術界過去一直相當頭痛的問題。
這也是為什麼 NFT 會先從藝術品的領域開始火紅起來。
透過區塊鏈的特性，NFT 作品要被仿冒是完全不可能的。所以藝術家本人或大型機構(如 NBA)，便能夠很放心把自己的作品(可以是畫作、影音、音樂、動畫、卡牌、虛擬人物、虛擬土地……) 製作成 NFT，然後向社會大眾公布：「這是由我作者/本機構所發行的 NFT 作品。」而競標購買到的人，也完全不需要擔心是假的，以及擔心未來是否有贗品流出。
從技術上來看，在以太坊上會是透過 ERC-721 或 ERC-1155 協定，來做到「非同質化代幣」的智能合約，發行相關的 NFT 作品。若想知道更多細節，可以參考這篇文章：NFT standards (ERC-721 & ERC-1155)。
NFT 涉及的產品領域有哪些？
由於 NFT 具有不可分割、獨一無二、能輕易分辨真假的特性，
所以目前主要用於發行「虛擬商品」，像是藝術品、遊戲道具、音樂、照片……等等，
以下為目前已知的產品種類：
- 藝術品
- 影片
- 音樂
- 保險
- gif
- 遊戲
- 文本
- meme、梗圖
- …歡迎大家在留言處補充
由於目前在 NFT 上販售的許多藝術品都具有缺稀性(很少藝術家在上面賣作品，而且都是限量販售)，而稀缺性會造成價格的上漲，使得 NFT 交易市場變得相當火熱。
除了藝術圈以外，NFT 也逐漸在體育界普及，許多球團都有發行粉絲代幣，讓粉絲可以透過代幣購買球團的 NFT 數位門票參觀比賽、或者是 NFT 球隊周邊來服務粉絲，諸如 NBA、台灣的籃球隊都有參與 NFT 熱潮，發行球員卡牌。
NBA 推出的 NBA Top Shot 是美國職籃與 CryptoKitties (謎戀貓)創始團隊 Dapper Labs 合作推出的收集遊戲，用戶可以在該平台上搜集各式各樣的球員卡、球員精華片段，以 NFT 的形式儲存，並展示在自己的收藏頁面中(目前台灣地區還不能使用 NBA Top Shot）；
台灣在地的籃球隊，新竹街口攻城獅（Hsinchu JKO Lioneers）也和 ACE 交易所合作，發行全亞洲首款職籃 NFT 數位球員卡。
未來 NFT 可能會有更廣泛的應用，因為其獨一無二的特性，很容易能聯想到其在專利權、知識產權上的發展，未來只要創作者將自己的作品以 NFT 的形式儲存於區塊鏈中，就不再需要透過中心化組織(像是影音平台、社交平台)發出，如此一來就可以把大部分的利潤留給創作者。
再來，NFT 或許也可以應用於實體資產上的所有權標示上，例如不動產、藝術品、保險…等等，NFT 可以代表現實資產的部分所有權，並以代幣的形式在區塊鏈網路中儲存，可以更方便地在市場進行流通交易，也能減少中間商的抽成(交易雙方可以親自進行轉移，不需要經過銀行、地產業者等繁複的手續)。
甚至當有一天人類想在虛擬世界創建身份，也能夠用 NFT 的技術去輔助。在未來，人們在儲存身份證明或擁有權資料時，NFT 可以幫助其隱私性和完整性。是不是想到了電影「一級玩家」呢？
當然這些在目前都還只是想像，不過也能看出 NFT 的發展潛力確實非常龐大。
在 NFT 上拍賣的經典作品
目前有許多企業、名人在 NFT 上販售產品，以下將列出曾造成轟動的知名產品：
(歡迎大家在留言處提供你所知道的資訊，我會再更新)
- 推特創辦人 Jack Dorsey 的第一篇推文，以 275.5 萬美元(約 7,800 萬台幣)售出
- NBA 球星卡：NBA Top Shot(目前台灣無法訪問)
- 台灣籃球隊：新竹街口攻城獅的數位球員卡，為亞洲首款職籃 NFT 數位球員卡
- 哥吉拉系列也在 NFT 上販售多種影像、漫畫封面與動態卡片
- 知名網路迷因彩虹貓(Nyan Cat)的作者將彩虹貓製成 NFT 販售，以 300 以太幣的價格售出(約 1,500 萬台幣)
- 知名梗圖火災女孩以 50 萬美元售出
- Uniswap 團隊限量 500 雙的 UNISOCKS，一雙要價 16 萬美元
- 藝術家 Banksy 的畫作 Morons，由團隊 Burnt Banksy 買下其畫作並燒毀，隨後製作成 NFT 在 OpenSea 上販售
- 知名藝術指導 Ben Mauro 在 VIV3 上出售傳奇卡包，Ben Mauro 曾參與遊戲 CALL OF DUTY、最後一戰(Halo)；電影哈比人的許多設計皆出自其手
- Beeple 的 《EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS》，以 6,930 萬美元的價格在老牌拍賣商「佳士得」上賣出；CROSSROAD 以 660 萬美元賣出
- Playboy 宣布和 Niftygateway 合作，未來可能看到 Playboy 上傳以往的雜誌內容
- 富蘇比(Sotheby’s)將拍賣藝術家 Pak 的作品
- Musk 原本預計在 NFT 上販售電音音樂，但後來決定自己留著
- TIME 雜誌於 SuperRare 上販售三幅 NFT 作品，「Is God Dead?」、「Is Truth Dead?」、「Is Fiat Dead?」
- …歡迎補充
如何投資及參與 NFT 項目？手把手教學
了解什麼是 NFT 之後，接下來我們來談談一般投資者該如何開始接觸 NFT。
1. 在 NFT 的交易平台上購買
想要了解 NFT 的魅力，最好的方式就是親自去買一個 NFT 來收藏。
OpenSea 是目前最大的 NFT 交易平台之一，你可以在上面交易各式各樣的 NFT，也能製作自己的 NFT 作品販售。
在 OpenSea ，你可以連接自己的錢包地址，把在上面購買的 NFT 直接轉移到你的個人錢包上。支持的錢包包括幣安的 Trust Wallet、MetaMask 等主流錢包。
除了 OpenSea 以外，以下也是知名的 NFT 交易平台：
- VIV3 (Dapper Labs 所創立，使用代幣是 FLOW，可以在上面收藏 NBA 卡包)
- Nifty Gateway
- Super Rare
- Foundation
- Zora
- Makersplace
各平台的比較可以看這篇文章：《科普｜七大 NFT 交易平台對比：Nifty Gateway、Makersplace、Super Rare…》
2. 自己做一個
除了直接買以外，你也可以自己實際動手做一個 NFT。
不少交易平台(如 OpenSea, VIV3) 都有提供讓用戶直接製作 NFT 的功能，
如果你本身有在從事創作的工作，不妨可以試試看親自動手做一個，體會其中的奧妙吧！
3. 遊玩相關遊戲
NFT 現在有許多遊戲專案，用戶只要遊玩該遊戲就有機會獲得 NFT 或加密貨幣作為回報，例如 The Sandbox。
The Sandbox(沙盒)
The Sandbox 是一個去中心化的遊戲平台，有點類似於 Minecraft (我的世界)一樣，玩家可以用該平台的 NFT 或者是 $SAND 創造自己的世界並獲利；
如果你建造的世界夠好的話，就能吸引其他人前來參觀，此時就能向他們收取參觀費，以此獲利。未來 The Sandbox 也可能會舉辦各種活動，玩家也能從中獲得獎勵。
在新冠疫情的時候，菲律賓的失業率達到 17%，當時許多人就是藉由玩 Sandbox 這款遊戲賺取生活費，甚至還有人賺的錢多到可以買房，從中可以隱含的潛力有多大！
其他遊戲還有：
- My Crypto Heroes：線上 RPG 遊戲
- Gods Unchained：卡牌遊戲
- Decentraland：類似 The Sandbox
4. 幣安 NFT：Binance Collectibles
Binance Collectibles 是由 Binance 和 Enjin 聯合發行的 NFTs 產品，採用贈送的方式服務 Binance 用戶，你可以訂閱 Binance 的 Twitter 等待下次贈送。
如果你想參與到 NFT 贈送活動，遵循以下步驟：
- 下載一個支援以太坊的錢包（例如 Trust Wallet）
- 複製你的以太坊地址，並根據規則提供給官方（有機會可以做教學）
- 當你贏得了 NFT，可通過 Trust Wallet 錢包中“收藏品”選項來檢視
5. 研究 NFT 的產業生態
想要把 NFT 的技術普及，最重要的是把生態建立起來。
對於一般投資者而言，想要全面理解 NFT 是一件很困難的事，不過目前的產業生態大致能夠分成以下幾種類別：
- 錢包：支持收藏與交易 NFT 的錢包。除了自己的 Trust Wallet 以外，幣安智能鏈 BSC 也和 Mathwallet、SafePal、TokenPocket 達成了合作，能夠用來收藏與買賣 NFT 產品
- 收藏品：與不同的合作方推出 NFT 收藏品，如 Bondly、Juggernaut。
- 粉絲代幣：許多社區透過發行自己的代幣，讓粉絲購買 NFT 收藏品，藉此凝聚粉絲的向心力，如 Chillz 平台。
- 遊戲：遊戲是 NFT 的主力戰場，透過將遊戲中的道具 NFT 化，可提升其稀缺性與價值。
- 交易與發行：可以交易且發行 NFT的平台，例如 BakerySwap、PancakeSwap
6. 在幣安交易所投資 NFT 相關代幣：新幣挖礦
由於以太坊的交易費用逐漸上升，使得許多 NFT 項目轉移到幣安智能鏈上，因此幣安上也提供了不少相應服務；
所以也建議新手可以從幣安智能鏈開始研究，並下載 Trust Wallet，在上面瀏覽 NFT 平台。
前面提過，許多球隊會為了自己的粉絲社區創建粉絲代幣，讓他們去購買球隊的 NFT ，而隨著 NFT 的普及，粉絲代幣的價值也會隨之提升。
目前在幣安上想投資 NFT 相關的產業，你可以透過參與新幣挖礦來取得粉絲代幣；
或者也能透過質押指定代幣，例如 BNB、BTC、USDT 等等（按照項目不同），可以換取 5~20%報酬率的 NFT 幣
目前幣安已經合作在 LaunchPad 發行了許多跟 NFT 相關的代幣，以下列舉：
- DEGO：DEGO 是 DeFi 世界的樂高(LEGO)，採用模塊化設計可將生態系統中的每個應用程式輕鬆地組裝成各種新穎的結構，創建新產品。
- Chillz 平台：Chillz 是基於區塊鏈的電競投票平台，可讓體育團隊和其他組織創建自己的粉絲代幣，並將粉絲代幣作為社群內部的流通媒介。
- ALICE：《MyNeighbor Alice》遊戲的代幣，可以透過 ALICE 購買遊戲中的 NFT，以下會著重介紹。
- JUV
- PSG
- ASR
- ATM
- OG
幣安目前正在進行的 NFT 新幣挖礦項目：ALICE
幣安第 18 期的新幣挖礦項目名稱為 ALICE，屬於 NFT 性質，同時也是一款遊戲的代幣。
這款遊戲叫做 《MyNeighbor Alice》，是一個社交遊戲，玩家可以在裡面透過 ALICE 購買和擁有遊戲中的 NFT 道具，包含虛擬土地，物品…等等，你也可以在遊戲中結識朋友並建立島嶼。
幣安用戶可以在 Launchpad 將 BNB、BUSD和 CHR 質押以換取 ALICE，共計可挖礦 30 天。
ALICE 代幣在上市後，價格便極速上升，升幅一度高達 60,000％。
如果想知道怎麼進行新幣挖礦的朋友，可以參考我們過去寫的幾篇文章：
如無意外，幣安之後也會繼續推出更多 NFT 的新幣挖礦項目，想要參與的朋友可以透過以下教學快速註冊幣安帳戶：
註冊幣安帳號： https://www.binance.com/tw
(一分鐘完成線上開戶，投入 NFT 未來市場項目)
結論
NFT 技術接替 Defi 成為加密貨幣市場的新寵兒，除了投機資金的注入，其內在價值隨著應用層面的普及也在逐步提升。
對於一般投資者來說，除了直接購買 NFT 這種門檻較高的方式之外，投資其相關的代幣也是不錯的參與方式，
例如 Ben Mauro 在 VIV3 上出售傳奇卡包時，就連帶使得 FLOW 幣迎來一波大漲(因為必須用 FLOW 幣才能購買)，我當時也有搶到全球限量 200 個的傳說卡包：
如果你原本有在使用幣安的話，最簡單的方式就是關注幣安 LaunchPad 發布的新項目是否與 NFT 有關，直接質押代幣就可獲得不錯的收益，或者投資相關 NFT 概念幣 (如 FLOW, SAND…)，也是有機會蹭上這一波 NFT 的火熱風潮。
不過現在 NFT 也處於百花爭鳴的時代，自然也會有雜魚及想分一杯羹的二流不肖人士進來這個市場，因此 NFT 市場雖然表現上會不斷成長茁壯，但骨子裡也會產生不小的雜訊和泡沫，就和早期的加密貨幣一樣。
因此我預估，未來應該會有一場 NFT 泡沫化，讓沒有實力/只想投機/的不肖業者和投資貪狼被掃出去(但根據歷史，新手韭菜往往也會同時被割一波QQ)，最後留下來的，才是真正能讓這個市場變得越來越健康的平台及產品。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
- 幣記 Bitget：我利用來進行跟單交易或者合約交易【Bitget 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
註冊幣安帳戶： https://www.binance.com/tw
(一分鐘完成線上開戶，享 20% 永久免手續費)
註冊派網 Pionex 帳戶 ：https://www.pionex.com/zh-TW
(一分鐘完成線上開戶，享有 0.05% 極低交易手續費)
註冊 FTX 帳號 ：https://ftx.com
(一分鐘完成線上開戶，享有 5% 永久免手續費)
註冊 Bitget 帳號 ：https://www.bitget.info/zh-TW/
(享 5 折手續費、20 USDT 體驗金及 10% 儲值返還)
對加密貨幣有興趣的讀者：Line 群組－漫談加密貨幣群（區塊鏈、加密貨幣交流）
免責聲明： 本文僅為 NFT 介紹與幣安平台的經驗分享，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品，請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
【幣安精選文章】
- 【幣安最高 20% 優惠碼】註冊、出入金、安全性、優惠活動統整
- 新手加密貨幣教學：什麼是加密貨幣？如何預防假幣詐騙？值得信賴的大型交易所有哪些？
- 每年存款利息領 8 萬，定存台幣美金不如存 USDT？每年被動收入增加 6-8% 的方法！
- 幣安懶人包：七種幣安產品彙整評比，總覽加密貨幣賺取被動收入的方式！幣安賺幣投資理財
- 幣安 DeFi 流動性挖礦創造被動收入，手把手教你賺 18% 年化報酬
- 幣安交易入門：什麼是技術分析？加密貨幣技術分析觀念教學
- 2020 彭博 50 大全球最具影響力人物，幣安創辦人 CZ 趙長鵬榜上有名 | 大杯可樂每日金融
【派網精選文章】
- 派網 Pionex 介紹：全球首間量化交易所，提供交易機器人讓客戶化身華爾街高階經理人
- 派網 Pionex 註冊開戶及綁定驗證教學：30 秒快速開戶，二次綁定帳戶安全，驗證解鎖提幣上限
- 派網 Pionex 網格交易設定教學：絕對無腦到連貓都學得會
- 派網 Pionex 無限網格交易設定教學：新手投資比特幣無腦獲利方法
- 派網 Pionex 網格交易天地單設定教學：三分鐘完成首次下單
- 派網 Pionex 期現套利教學：超高年化報酬率的加密貨幣投資策略
- 派網 Pionex 反向網格設置教學：幫買在高點的投資者解套的好工具
- 派網 Pionex 會是詐騙嗎？平台安全性和評價整理
- Pionex 派網介紹：手續費詳解(提幣,交易,槓桿)和 VIP 帳號申請教學
【FTX 精選文章】
- FTX 介紹：以創新崛起，並肩幣安的頂尖交易所
- FTX 註冊及 KYC 身分證明教學：30 秒快速開戶，秒解地址、實名驗證困擾
- FTX 入金教學：信用卡買幣、錢包轉帳、美金電匯
- FTX 現貨交易教學：錢包快速兌換和一般下單買賣
- FTX 股權通證及代幣化股票：用加密貨幣買美股的方法
- FTX 混合保證金制度詳解：美元計價結算、合約與現貨槓桿交易混合計算
- FTX 股權通證下單教學： 0.01 單位買美股，還能出借股票賺利息收入
- FTX 現貨槓桿交易教學：自動媒合資產借入，新手也可以簡單套利
【加入FB社團】
- 漫談美股 人生進補 》 主要讓大家討論美股投資的天地
- 台灣加密貨幣討論區 》以加密貨幣投資討論為主，歡迎對此有興趣的人來入社參加
- 聊點薪❤️（理財交流區） 》 分享理財小撇步，包含儲蓄、投資、保險或其他理財問題！
- 台灣 eToro 亞洲華人投資討論區 》 超過 3000 人社團，由我經營，含 eToro 討論、美股分析及
- 大麻股票 — 投資產業消息交流俱樂部 》討論大麻股票/產業投資/合法化，歡迎志同道合加入
【精選文章】
- IG ARKK, ARKQ, ARKW, ARKG, ARKF 詳解！女股神ARK方舟基金每年超過 25% 報酬率
- 從羅輯思維到思維造物上市，羅振宇說出億萬資產的故事商機
- 投資 PCRFY 還 PCRFF？松下 Panasonic 美股 ADR 差異
- 破解企業財報造假模型： Beneish model (M-Score)
- 價值投資教學：詳解葛拉漢與巴菲特的價值投資心法，優缺點與注意事項
- 價值投資教學：企業的護城河分五種！巴菲特護城河理論「可口可樂永不申請專利的理由」
- 價值投資教學：「合理股價」估算的四種方式！判斷公司股價是否合理及買入賣出時機
- 價值投資教學：理解 ROA 資產報酬率、ROE 股東權益報酬率
- 槓鈴策略教學：塔雷伯利用反脆弱來因應黑天鵝事件的投資心法，也是斜槓人生的築夢態度
- 指數投資教學：巴菲特推薦適合新手的被動投資，挑戰主動基金績效大獲全勝
- 複利效應教學：諾貝爾獎金永遠發不完的秘密，指數型成長的世界第八大奇蹟
- 恐慌指數 VIX 完整教學：為何我不推薦長期投資相關產品？
【訂閱、追蹤、按讚】
【加入Telegram 與 Line 群】
