BNB 幣安幣和其他投資產品的相關性如何，又有哪些投資應用 是本文的重點 。對應近期隨著幣圈發展，幣安也連帶迎來一波榮景。有鑑於此，幣安旗下推出的 BNB(幣安幣)近期表現也相當亮眼。
關於幣安的相關資訊，可以參考這一篇文章【幣安資訊總整理】
目錄
BNB(幣安幣) 是什麼？
- 【幣安資訊總整理】
- 【派網註冊：0.05% 極低交易手續費】：網格交易、天地單、期限套利
- 【FTX 註冊：5% 永久免手續費】：股權通證、預測合約商品
- 【Gate io 註冊：30% 首年免手續費】：質押挖礦、借貸
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BNB 是由幣安於 2017 年 7 月所推出，位於幣安鏈上的原生幣種，最初的主要目的是降低用戶在幣安上的交易費用(可見：幣安手續費表)，不過隨著時間發展，它的用途變得更加廣泛，例如能用於質押、超級挖礦…等等。(下方會解釋)
根據幣安的白皮書說明，BNB 的發行總量為 2 億枚，而且官方每一季(每三個月)會拿出利潤的 20% 回購並銷毀 BNB，直到市場上只剩下 1 億枚為止。
不過後來在 2019 年時，幣安偷偷更改了白皮書，將 20% 利潤回購的機制改為以「交易量」作為基準，也引起了不少爭議，但幣安創辦人趙長鵬表示只是更改文字說明，實際上銷毀機制沒有任何變動。
定期銷毀的意義
我們都知道，市場上的貨幣會隨著供給量而出現價格浮動，如果供給量上升，幣價就會跌落；如果供給量下跌，幣價就會上升。
所以為了維持 BNB 的價值，幣安才會每一季就銷毀一次自己團隊所持有的 BNB。
目前幣安已經銷毀過 15 次 BNB，每一次的數量、總價值都不同，其中有 11 次是在銷毀後帶動幣價上升，4 次是下跌(分別為第 4、8、9、14 次時)，可以看出市場針對銷毀的反應大多為正面看待：
BNB 交易的主鏈有 BEP20、BEP2 與 ERC20
BNB 能夠交易的主鏈目前有三種，並且有不同手續費率：
- ERC20：於以太坊上運行的智能合約協議，原生代幣為 ETH
- BEP2：於幣安鏈上運行的代幣合約協議，原生代幣為 BNB
- BEP20：於幣安智能鏈上運行的智能合約協議，原生代幣為 BNB
需要注意的是，不同的錢包和平台，能夠支援的交易主鏈也不一樣。
因此在轉移 BNB 前，務必先確認該錢包支援何種交易主鏈，你接收的錢包地址和發送的錢包地址務必要同一主鏈才行，否則會讓自己的幣消失無蹤。
舉例來說，今天你打算選擇用 ERC20 地址接收 BNB，那發送申請時地址主鏈也記得要選擇 ERC20；如果你不小心選到 BEP20 的地址，只要發送方和接收方的主鏈不同，這個幣就會在移轉的時候遺失。
BNB 和其他加密貨幣、傳統市場產品的相關性
1. BNB 和其他主流加密貨幣的相關性
圖中顯示，加密貨幣彼此間的平均相關係數約為 0.72，呈現高度正相關(0.5~1 )。
BNB 和其他貨幣的平均相關係數為 0.58，同樣呈現高度正相關，代表當幣圈陷入牛市、熊市的時候，BNB 也一樣會受到影響，走勢和加密貨幣市場表現息息相關。
2. BNB 和傳統市場產品的相關性
- SPX：標普 500 指數
- RTY：羅素 2000 指數
- CCMP：納斯達克綜合指數，追蹤納斯達克股市中的股票、證券表現
- LEGATRUU：彭博巴克萊全球綜合指數(美元)，衡量全球政府相關債券、企業債券、商業抵押債券…等表現
- LBUSTRUU：彭博巴克萊美國綜合債指數(美元)，衡量美國投資等級債券的表現
- CL1：紐約商業交易所(NYMEX)的原油期貨價格
- GC1：紐約商品交易所(COMEX)的黃金期貨價格
- SI1：紐約商品交易所(COMEX)的白銀期貨價格
- BCOMTR：彭博大宗商品指數總回報率，追蹤實物商品的期貨合約價格
圖中可以看出，BNB 只有和比特幣(BTC)呈現高度正相關，除此之外和其他傳統金融資產的相關係數非常低，均為無相關(-0.09~0.09)。
代表目前 BNB 仍是獨立於傳統市場的資產，當股市上漲時，資金不會從中抽離，但當股市下跌時，也不會有過多的資金流入其中。
相較之下，之前我們曾在《用白話文看懂比特幣是什麼！挖礦又是什麼》這篇文章中，探討過比特幣近年來和納斯達克 100 指數(NDX)，以及標普 500 指數(SPX)的相關性逐漸升高，和美元則呈現負相關，某方面來說代表現在比特幣已經被市場視為一種投資資產，走勢和傳統金融市場有許多相似之處。
透過 BNB 參與的官方投資項目
除了買賣現貨投資以外，BNB 本身還具有多種其他用途，在支付、娛樂、旅行、服務、金融等方面都可以使用，詳情可以參照幣安官方的「使用幣安幣」。
除此之外，幣安也推出了許多 BNB 能夠參與的投資項目，可以依照風險分成「穩健活期」、「穩健定期」跟「高風險產品」。
穩健活期
- 新幣挖礦：存入 BNB，能夠獲得新幣
- BNB 收益池(超級挖礦)：能夠同時參與新幣挖礦、幣安寶活期理財、Defi 挖礦三個項目
1. 新幣挖礦
幣安會推出新幣挖礦的活動，用戶只需要存入對應的加密貨幣就能獲得相關報酬。
每期幣安都會推出新的挖礦項目，目前第 19 期的新幣挖礦項目為 Alien Worlds，只要存入 BNB 就能獲得 TLM 幣作為回報，該幣能用在 Alien Worlds 上，一款 NFT 性質的區塊鏈模擬經濟遊戲。
挖礦時間為 2021 年 4/7 日 8:00 到 2021 年 5/7 日 7:59(台灣時間)，並且沒有任何條件限制，也不用通過 KYC 驗證即可參與。
2. BNB 收益池(又稱超級挖礦)
BNB 收益池整合了三種方案：
- 幣安寶活期：透過存放 BNB 賺取利息
- 新幣挖礦：透過質押 BNB 支持新幣上市，並獲取新幣獎勵
- Defi 挖礦：透過為平台增加 BNB 的方式來賺取獎勵
BNB 收益池(超級挖礦)整合了幣安上許多和 BNB 相關的理財產品，讓投資人可以直接享受多重收益，兼顧安全性與獲利性。
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穩健定期
- 質押(Staking)：藉由權益證明(PoS)來支持幣安區塊鏈的營運，用戶也能獲得相對的獎勵
1. 質押(Staking)
質押就是指在特定的錢包中存入代幣，透過權益證明機制(Proof of Stake，PoS)來支持該區塊鏈營運。
- 工作量證明(PoW)：藉由電腦算力來驗證區塊，算力越高的人有越高的機會發現新區塊
- 權益證明(PoS)：藉由持有的代幣數量所佔的百分比，以及持有代幣的時間長久來驗證區塊。也就是持有代幣越多、越久的人有越高的機會發現新區塊。
因此幣安透過權益證明(PoS)機制，讓用戶將 BNB 存入 Trust Wallet 當中，藉此支持幣安區塊鏈的營運，因此用戶也能獲得相應的獎勵。
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高風險產品
此處列出的產品皆為高風險，在投資前務必注意自己的風險承擔能力。
- Defi 挖礦：用戶將資金存入後，幣安會幫用戶把資金投入到去中心化項目中
- 流動性挖礦：投資人為平台提供流動性，獲得平台給予的獎勵
1. Defi 挖礦(Defi Staking)
原理和上面提過的質押(Staking)很像，只是 Defi 挖礦是在用戶存入資金後，自動幫用戶將資金用於參與 Defi 產品上，每個加密貨幣有不同的參與項目，
以 BNB 來說，它參與的就是 CURVE 與 KAVA 這兩個 Defi 項目，不過目前幣安上的 BNB 的 Defi 挖礦都是處於售罄狀態。
2. 流動性挖礦
流動性挖礦的原文為：Yield farming，意思就是投資人為平台提供流動性，就能夠獲得該平台的報酬作為獎勵。
流動性指的是當用戶想交易時，是否能夠迅速成交；而在交易所中，只要平台上有越多的加密貨幣，那麼用戶的成交速度也會越快，因此流動性也就越好。
對於幣安來說，為了維持流動性，所以它們會鼓勵用戶提供貨幣，然後幣安再將其他用戶交易的手續費作為獎勵發放給這些用戶。
結語
近年加密貨幣市場不斷成長，幣安身為目前全球最大的加密貨幣交易所，目前已經迎來一波榮景，並且尚未結束。
某方面來說，幣圈的投資人甚至將 BNB(幣安幣)當作是幣安交易所的「股票」來買，導致價格不斷創新高，並且還沒看到上限。
現在除了主流的比特幣(BTC)、以太幣(ETH) 以外，BNB 已經搖身一變成為幣圈中的火熱新星，擺脫原本只是單純降低手續費的平台幣身分，可以說隨著幣安交易所的拓展，BNB 的幣值潛力也不可限量。
而對傳統投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為 BNB(幣安幣)的經驗教學分享，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品，請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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