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Home 美股投資入門 投資商品知識

美國四類美股 ETF 比較:全市場型、大型股、中小型股、產業類股

快速帶你了解美股 ETF 四大類型!

bySam
2021-06-27 - Updated on 2023-04-18
in 投資商品知識, 美股投資分析
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美國四類美股 ETF 比較:全市場型、大型股、中小型股、產業類股

美國四類美股 ETF 比較:全市場型、大型股、中小型股、產業類股 Photo by Nathan Dumlao on Unsplash

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近年來 ETF 產品越來越受到投資人重視,因此市場上也出現了各種類型的 ETF,無論是單一國家或特定產業的 ETF 都有,讓投資人可以輕鬆投資全世界厲害的公司。本篇文章會介紹四大類美股 ETF,包含全市場型股、大型股、中小型股、產業類股,並說明這些 ETF 的歷史績效、管理費、成交量、資產規模等細節。

目錄

  • 什麼是 ETF?
  • 美國全市場型 ETF
  • 美國大型股 ETF
  • 美國中小型股 ETF
  • 美國產業類股 ETF
  • 總結
  • 如何開戶投資美股?

什麼是 ETF?

ETF的全名是 Exchange Traded Fund,中文名稱為指數股票型證券投資信託基金,大多簡稱為 (股票型)指數基金。

一般的共同基金只能在盤後基金結算時才能進行買賣,而且管理費也較高;

相較之下,ETF 的交易方式就非常自由,可以在開市期間透過券商自由買賣,但同時也具備了共同基金的優點,能夠達到一次同時投資多間企業的效果,而且管理費也比起一般基金低上許多,因此相當受到追捧。

例如市場上常見的 0050(台灣 50 ETF)、VOO(美國標普 500 ETF)…等等,都是 ETF 的衍生產品。

關於 ETF 的詳細介紹可以參照以下文章:

  • ETF 投資教學:介紹美股 ETF 及美債 ETF
  • ETF 投資教學:詳解債券 ETF 的金融邏輯,影響債券價格的六大因素

美國全市場型 ETF

根據統計數據指出,目前全球股票總市值已達到 106 兆美元,其中美國股市就佔了 45 兆美元,佔比超過四成,因此美國經濟的活躍程度也會對世界金融情勢有重大影響。

所以要投資的話可以優先考慮投資美國全市場的 ETF,分別有以下三檔可以參考:VTI、VTHR 和 ITOT。

全市場型 ETF 比較 (自行整理)

從管理費來看, VTI 和 ITOT 費用率最便宜,只有 0.03%。

而從規模來看,即使是三者當中規模最小的 VTHR 也有超過 10 億美元,因此投資人可以安心購買,不用擔心有突然被清算的風險。

從持股數量來看,每檔都持有超過 3,000 家以上的公司,因此也都能達到分散風險的目的。

那我們來看看這三檔 ETF 近三年的報酬表現:

資料來源:MoneyDJ

由於三檔 ETF 都是追蹤美國全股市,因此彼此的報酬率相差無幾,因此主要考慮的關鍵點就會是持股數與管理費,

而這三檔 ETF 的持股數差異不大,足以分散風險;但以管理費來看,VTI 和 ITOT 明顯勝過 VTHR。

這種全市場型的 ETF 大多都是以長期投資為目的而買入,因此在績效、持股數差異不大的情況下,擁有較低管理費的 ETF 能夠為投資人帶來更大的獲利。

因此若以三者來看,VTI 和 ITOT 會是比 VTHR 更好的投資標的。


美國大型股 ETF

全市場型的 ETF 因為會包含一些中小型股,所以在市場處於牛市的時候,成長表現會比較好;但與此相對的,在遇到股市修正下跌時,幅度也會比較劇烈。

因此如果想要減少下跌虧損的話,可以參考只有包含大型股的 ETF,目前比較推薦的有:IVV、IVW 和 IVE。

上述三檔 ETF 分別以標普 500 指數、標普 500 成長股指數、標普 500 價值股指數做為追蹤對象,投資人可依照自己的投資喜好進行選購。

對於價值股、成長股的介紹可以參照下列文章:

  • 【價值投資教學】:葛拉漢與巴菲特心法的優缺點與注意事項
  • 成長投資教學:近年股市最夯的投資法則,優劣與注意事項
  • 價值投資 VS 成長股投資:績效比較與策略討論
大型股 ETF 比較 (自行整理)

在管理費上,由於 IVV 只需要追蹤標普 500 指數即可,因此管理費最低;而 IVW、IVE 因為需要進行選股,所以管理費會略高一點。

以規模來看,三者的規模都超過百億美元以上,所以不用擔心會有下市問題。

那我們來看看這三檔 ETF 近三年的報酬表現:

資料來源:MoneyDJ

從報酬來看,目前是以追蹤成長股指數的 IVW 表現最好(79.56%),主要是在牛市的行情中,大型成長股公司業績跟營收能持續成長,市場自然會給予比較高的估值。

但也如同我在《價值投資 VS 成長股投資:績效比較與策略討論》中提過的,目前成長股的最大優勢在於科技股當道以及低利率環境,因此未來隨著美國利率回穩,以及科技股浪潮趨緩後,成長股的表現也可能會隨之下跌。

所以對於想要同時兼顧報酬率與穩定性的投資人,建議以追蹤標普 500 指數的 IVV 為主要投資對象。

其實長年以來,標普 500 所衍生的 ETF 一直都是市場上最受追捧的投資產品,因為它不僅管理費低,而且績效也能跑贏許多主動基金,連巴菲特也曾以相關 ETF 和基金人進行績效競賽:《指數化投資:巴菲特推薦適合新手的被動投資,完勝主動基金績效》。


美國中小型股 ETF

由於中小型股的企業市值不大,所以在股市中漲跌的幅度相對就比較高,因此如果聽到哪些股票單日上漲 40% 或暴跌 40% 時,通常都會發現它們是中小型股,

再加上美股沒有漲跌幅限制,因此在投資單一中小型公司時會有較大的風險,有可能直接財務自由,但更大的可能是得再重新奮鬥 20 年,所以投資前務必確認自己有足夠的承擔能力。

這邊介紹三檔包含中小型股的 ETF,分別是 IJH(中型股)、IJR(小型股) 和 IWM(中小型股都有)。

中小型股 ETF 比較 (自行整理)

由於 IWM 同時持有中小型股,因此持股數量最多,達 2,037 家,所以管理費也最高。

三檔 ETF 規模目前都超過百億美元,所以也不用擔心下市問題。

那我們來看看這三檔 ETF 近三年的報酬表現:

資料來源:MoneyDJ

從近三年的數據來看,IJR 的報酬表現最差(36.73%),這是因為雖然小型股的成長爆發幅度高,但當公司經營出狀況時,也可能會導致股價大幅下跌。

不過如果我們只看近一年(2020~2021)的報酬,反而是 IJR 的表現最好,有 67.24% 的回報。

而這就是持有小型股的特色,高風險高回報以及高波動,因此除非是有特別研究,做好相關資產配置與評估相對風險,否則不推薦投資人買入。


美國產業類股 ETF

除了國家、企業規模、價值股或成長股衍生的 ETF 以外,市場上也出現了所謂的「產業類股」 ETF。

假設你今天相當看好電動車的未來發展,但沒有時間研究個別公司,此時投資電動車產業的 ETF 就一樣能在該領域成長時獲利。

這邊我們來介紹四檔不同產業領域的 ETF,分別是 XLK、XLF、XLP 和 XLY。

在這邊說明一下何謂必需性消費與非必需性消費:

  • 必需性消費:主要包含日常用品、食品、飲品…等等
  • 非必需性交費:包含汽機車、休閒娛樂消費、奢侈品、網購…等等
產業類股 ETF 比較 (自行整理)

以上四檔都是由 SPDR 所發行的 ETF,因此管理費統一都是 0.12%。

持股方面,由於是追蹤特定產業,因此每檔 ETF 的持股數都會比前面來得更少,也建議在投資時了解一下該 ETF 追蹤了哪些企業(至少需要知道裡面的前十大企業是哪些)。

那我們來看看這四檔 ETF 近三年的報酬表現:

資料來源:MoneyDJ

由於近年來科技持續創新,讓產業的生產效率不斷提高,因此表現最好的是 XLK,持有 111.68% 的報酬。

值得注意的是,雖然一般人會把特斯拉跟亞馬遜也列在科技公司,但 SPDR 卻把它們歸類在 XLY 裡面,屬於非必需性消費。所以在投資前要知道自己 ETF 的持有公司明細,才不會有想要投資特斯拉於是買了 XLK,結果發現特斯拉根本不在持股裡面的誤會。

另外值得一提的是由於 XLP 追蹤的是生活必需品,因此雖然報酬率並非最高(44.75%),但表現卻是四者當中最穩定的,所以喜歡穩定投資的人不妨將其納入觀察清單裡面。


總結

由於 ETF 的管理費低、能夠分散風險,因此非常推薦投資新手從 ETF 開始入門。尤其是全市場型和大型股的 ETF 更是受到許多人的喜愛,因為只要選對標的並長期持有,最後都能有不錯的報酬。

當有一定的投資心得以後,也能嘗試看看將少部分資金配置到特定產業或中小型的 ETF 上,藉此提高整體報酬率。

當然也能選擇 ETF 以外的標的進行投資,畢竟在投資中沒有最好的方法,只有最適合自己的策略,因為每個人能承受的風險、持有的時間、投資的金額、本業的收入、資產負債的狀況都不一樣。

最後要注意的是,上述 ETF 的報酬率皆是過去的歷史數據,並不能代表未來的績效,因此每個人還是要有自己的投資判斷,不要只因為過去績效看起來不錯就無腦買入。

免責聲明: 本文僅為內容整理,並無任何投資建議或開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的交易所與券商。


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Sam

Sam

思考著如何透過投資理財達到自己想要的退休生活,在這裡會分享投資理財的相關大小事,期待每個人都能完成屬於自己的精彩人生

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