屯幣寶(雙幣輪動)是派網 Pionex 近期新推出的交易機器人,它能夠幫投資人長期投資多種貨幣,並利用加密貨幣的波動性來獲利,甚至還能讓用戶自己創造新的交易對。本篇文章將來介紹屯幣寶的起源、運作原理,以及優點和限制。
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目錄
什麼是屯幣寶?
屯幣寶(之前的名稱為雙幣輪動)的概念源自於知名數學家:克勞德‧香農 (Claude Shannon)。
在 1960 年代的時候,香農對股市產生了興趣,不過眾所周知,股票最煩人的就是價格時常起伏,讓人難以預測。
香農在初次接觸股市時也被這個問題所困擾,因此他便埋首研究,並成功提出了一個利用股價波動性獲利的策略:那就是將資金對半拆分,並保持兩個投資標的的倉位價值相等。
香農以現金和股票為例,他將 1,000 元的資本對半分,並將 500 元投入股市,500 元留做現金;
假設第一天股票的價格下跌 50%,那麼他的股市倉位只剩下 250 元,為了確保現金與股市的價值相等,因此必須拿出 125 元的現金補貼到股市中,此時股票與現金的倉位價值就同樣都是 375 元。
接著第二天的股票價格大漲 100%(也就是回到原先的價格),此時股票倉位價格變成 750 元(375×2),為了平衡兩者,因此得從股票提領 187.5 元至現金,此時股票和現金的倉位價值就同樣都是 562.5 元,總價值合計為 1,125 元。
從上面案例可以看出,儘管這兩天股票的價格完全沒變(下跌 50% 再漲 100%),但香農的本金卻從 1,000 變為 1,125 元,有 125 元的獲利進帳,這便是他利用股市波動特性獲利的策略。
那麼就有人想到,說到價格波動性的話,市場上最具代表性的產品不就是加密貨幣嗎?因此派網團隊便將香農的投資模式應用到幣圈中,利用它的高波動性來獲利。
- 關於香農的介紹可以參照:時勢造英雄還是天賦異稟 股神是怎麼練成的?
屯幣寶的運作原理
香農的理論是維持兩個投資標的的倉位價值一致,而屯幣寶則是確保各個加密貨幣的倉位價值一樣。
舉例來說,今天我投入 200 USDT 買入 BTC/ETH 的屯幣寶單,此時兩種貨幣就會各有 100 USDT,當 BTC 和 ETH 出現漲跌時,會出現以下情況:
- 交易對價值為 110:100 時,調整為 105:105;操作為賣出 5 USDT 的 BTC,買入 5 USDT 的 ETH--倉位總價值 210 USDT(賺 10 USDT)
- 交易對價值為 120:110 時,調整為 115:115;操作為賣出 5 USDT 的 BTC,買入 5 USDT 的 ETH--倉位總價值 230 USDT(賺 30 USDT)
- 交易對價值上漲為 110:110 時→比例一樣所以不調倉--倉位總價值 220 USDT(賺 20 USDT)
- 交易對價值為 100:90 時,調整為 95:95;操作為賣出 5 USDT 的 BTC,買入 5 USDT 的 ETH--倉位總價值 190 USDT(虧 10 USDT)
要注意的是,波動量需要達到該貨幣的「最小交易單位」時才會進行調整。
每種貨幣都有自己的最小交易單位,例如比特幣在派網上的最小交易單位為 0.0001 BTC,依照 30,000 USDT 來換算的話就是 3 USDT,因此當兩種貨幣的價差小於 3 USDT 時,就不會進行調整(因為無法買賣)。
乍看之下,屯幣寶跟網格交易很像,都是利用價格波動來獲利,但其實本質上還是有所不同。(文末附有詳細的比較表格)
- 網格交易:在開單時以部分資金買幣,並在幣價出現漲跌時用預留的資金分批買入、賣出
- 屯幣寶:在開單時便以全部資金買幣,當倉位比例出現差異時,賣出倉位價值較高的貨幣,買入倉位價值較低的貨幣,維持比例為 1:1
屯幣寶的優點
1. 可創造自己的交易對
雖然目前市場上有千百種的加密貨幣交易對,但仍然會有所遺漏,比如說沒有狗狗幣與幣安幣的交易對(DOGE/BNB),或是柴犬幣與壽司幣的交易對(SHIB/SUSHI)。
既然沒有的話,今後只好自己創造,這時候屯幣寶就派上用場了。
如果要自己創造新型交易對的話,必須人工 24 小時盯盤與調倉,確保兩個倉位的價值一致,但這麼做不僅太過操勞,而且也不符合效益,因此一般來說沒人會這麼做。
但派網的屯幣寶是由程式運行,因此能夠全天候自動監控與調倉,因此也化不可能為可能,讓用戶可以創造出自己想要的交易對。
當然,如果你想用屯幣寶來投資市場上現有的交易對也行,不一定要創造新的交易對來投資,而屯幣寶比起一般交易對的優勢就在於能透過調倉機制(輪動),在價格出現波動時獲利。(就像香農的案例一樣)
目前屯幣寶最多可以同時投資 10 種加密貨幣,而系統會幫你自動維持這 10 種加密貨幣的倉位;但還是建議用戶先從 2 種貨幣開始,直到熟悉以後再考慮是否要增加貨幣種類。
2. 自動交易,省時且避免投資情緒
前面提過,屯幣寶機器人能夠自動幫用戶維持倉位比例一致,實際上的做法是系統每 5 分鐘會進行一次調倉(這種調倉的過程被稱為「輪動」),
如果沒達到調倉標準的話就維持現狀,5 分鐘後再次檢測,因此投資人不用時刻盯盤,只需要在投資標的有相關消息出現時,看看自己是要額外加碼或減倉即可。
另外,因為用戶不用親自交易,所以能夠避免受到投資情緒的影響,不必每天在意自己的盈虧狀況,可以在享有更高投資報酬的情況下依然保有理想的生活品質。
3. 資金使用效率比網格交易更好
網格交易在開單後會預留部分資金,留待貨幣價格下跌時買入用,因此會有資金處於閒置狀態;
而屯幣寶則是在一開始就會將資金全數投入,因此不會有閒置資金,使用效率較好。
4. 可長期投資
網格交易在價格突破區間後就會停止交易,但屯幣寶卻沒有突破區間的問題,能夠持續進行交易。
少數會導致掛單停止的情況就是你的資金不足,或者是有其中一個貨幣的價值歸零,但除非你特別去挑一個很詭異的貨幣來投資,否則基本上不會發生這種事情。
因此如果希望能長期投資的話,除了使用天地網格或期現套利以外,屯幣寶也是一個不錯的選擇。
5. 複利效應
屯幣寶會將 A 幣上漲中所賺取的獲利透過輪動拿來投資在 B 幣上,因此可以達到複利成長的效果。
相較之下,網格交易則是可以定期提取部分獲利,並將它拿去做其他配置,兩者方式各有優劣,投資人能依照自身需求進行選擇。
(當然,你也能等網格交易的可提取獲利累積到一定程度後拿來再開新單,一樣能達到複利成長的效果)
屯幣寶的限制
1. 貨幣長期下跌依然會虧損
儘管屯幣寶能利用幣圈的波動性獲利,但如果投資的貨幣價格長期下跌的話,投資人也無法獲利,甚至會出現虧損。
這是因為儘管波動性能帶來收入,但隨著幣價下跌,你的本金也會減少,也就是所謂賺了利息,卻賠了本金,導致最後出現虧損的狀況。
因此需要確保自己投資的貨幣都擁有長期看漲的趨勢,以及盡量在價格低點時開單。
2. 受限於交易所提供的幣種
如果說我今天看好柴犬幣與壽司幣,打算用屯幣寶來把它們組成柴犬壽司交易對(SHIB/SUSHI),但如果我使用的交易所沒有提供壽司幣的話,就無法這麼做。
不過目前派網提供了一百多種加密貨幣可供投資人選擇,所以比較不會發生找不到貨幣的狀況。
3. 劣幣驅逐良幣
由於屯幣寶會平衡各個加密貨幣之間的倉位價值,因此可能會將獲利較高的貨幣出售,換成獲利較低甚至是虧損的貨幣。
舉例來說,假設我使用屯幣寶投資 BTC/ETH 的交易對,而近期 BTC 的價格一路上漲,但 ETH 卻不斷下跌,為了平衡雙方,此時機器人就會持續出清 BTC,並買入 ETH,導致我的獲利減少,甚至出現虧損。
這種情況就是所謂的劣幣驅逐良幣,也就是好貨幣的績效被壞貨幣所拖累的情況。
4. 需注意貨幣之間的相關性
如果各個貨幣之間呈現正相關的話,會因為彼此間的倉位價值比例變化小,導致長期下來會變成持有的時間多,輪動的次數少。
假如說今天 A 幣和 B 幣的相關性極高,那麼當 A 上漲 5% 時,B 也上漲了 5%,此時價值仍然是 1:1,因此不會輪動;雖然說發生這種情況時,投資人依然能獲利,但就會變成只是單純地持倉,而失去了開屯幣寶的意義。
因此要選的話,貨幣之間的相關性最好呈現負相關或弱相關,當一個上漲時另一個就會下跌或不變,藉此達到輪動的效果。
此外,負相關或低度相關的貨幣彼此之間也能避險,這是因為當其中一個貨幣大跌時,另一個貨幣依然能維持不變(相關性低),或者是迎來大漲(負相關),因此能夠有效避險。
然而,要找到兩個長期看漲,彼此又呈現負相關或者是弱相關的貨幣得耗費不少心力,而這也是屯幣寶的限制之一。
因此在投資時,也建議可以用 USDC、BUSD 等穩定幣做為搭配,因為穩定幣的價值是以美元為基準,所以和其他加密貨幣的相關性極低,不會受到價格波動的影響,同時也能將損失維持在可控範圍內(因為價格不會隨意波動)。
網格交易和屯幣寶的比較
結語
屯幣寶能有效地幫投資人解決拿不住手的問題,因此如果你看好某些貨幣具有長期發展性,不妨將屯幣寶納入自己的投資策略當中(其他像是網格天地單、期現套利也都是不錯的長期投資策略)。
不過屯幣寶比較麻煩的是,投資人除了研究未來性以外,還需要考量各貨幣之間的相關性,
因此也推薦給不知道如何分析的投資人,可以使用穩定幣來和其他幣種進行搭配,除了能夠有效避險以外,還能將損失維持在可控範圍內。
對於雙幣寶有興趣的人,可以參考【派網 Pionex】屯幣寶(雙幣輪動)開單參數設定教學,文中有派網屯幣寶的詳細開單教學。
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