屯幣寶(雙幣輪動)是派網 Pionex 近期新推出的交易機器人，它能夠幫投資人長期投資多種貨幣，並利用加密貨幣的波動性來獲利，甚至還能讓用戶自己創造新的交易對。本篇文章將來介紹屯幣寶的起源、運作原理，以及優點和限制。
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什麼是屯幣寶？
屯幣寶(之前的名稱為雙幣輪動)的概念源自於知名數學家：克勞德‧香農 (Claude Shannon)。
在 1960 年代的時候，香農對股市產生了興趣，不過眾所周知，股票最煩人的就是價格時常起伏，讓人難以預測。
香農在初次接觸股市時也被這個問題所困擾，因此他便埋首研究，並成功提出了一個利用股價波動性獲利的策略：那就是將資金對半拆分，並保持兩個投資標的的倉位價值相等。
香農以現金和股票為例，他將 1,000 元的資本對半分，並將 500 元投入股市，500 元留做現金；
假設第一天股票的價格下跌 50%，那麼他的股市倉位只剩下 250 元，為了確保現金與股市的價值相等，因此必須拿出 125 元的現金補貼到股市中，此時股票與現金的倉位價值就同樣都是 375 元。
接著第二天的股票價格大漲 100%(也就是回到原先的價格)，此時股票倉位價格變成 750 元(375×2)，為了平衡兩者，因此得從股票提領 187.5 元至現金，此時股票和現金的倉位價值就同樣都是 562.5 元，總價值合計為 1,125 元。
從上面案例可以看出，儘管這兩天股票的價格完全沒變(下跌 50% 再漲 100%)，但香農的本金卻從 1,000 變為 1,125 元，有 125 元的獲利進帳，這便是他利用股市波動特性獲利的策略。
那麼就有人想到，說到價格波動性的話，市場上最具代表性的產品不就是加密貨幣嗎？因此派網團隊便將香農的投資模式應用到幣圈中，利用它的高波動性來獲利。
- 關於香農的介紹可以參照：時勢造英雄還是天賦異稟 股神是怎麼練成的？
屯幣寶的運作原理
香農的理論是維持兩個投資標的的倉位價值一致，而屯幣寶則是確保各個加密貨幣的倉位價值一樣。
舉例來說，今天我投入 200 USDT 買入 BTC/ETH 的屯幣寶單，此時兩種貨幣就會各有 100 USDT，當 BTC 和 ETH 出現漲跌時，會出現以下情況：
- 交易對價值為 110:100 時，調整為 105:105；操作為賣出 5 USDT 的 BTC，買入 5 USDT 的 ETH－－倉位總價值 210 USDT(賺 10 USDT)
- 交易對價值為 120:110 時，調整為 115:115；操作為賣出 5 USDT 的 BTC，買入 5 USDT 的 ETH－－倉位總價值 230 USDT(賺 30 USDT)
- 交易對價值上漲為 110:110 時→比例一樣所以不調倉－－倉位總價值 220 USDT(賺 20 USDT)
- 交易對價值為 100:90 時，調整為 95:95；操作為賣出 5 USDT 的 BTC，買入 5 USDT 的 ETH－－倉位總價值 190 USDT(虧 10 USDT)
要注意的是，波動量需要達到該貨幣的「最小交易單位」時才會進行調整。
每種貨幣都有自己的最小交易單位，例如比特幣在派網上的最小交易單位為 0.0001 BTC，依照 30,000 USDT 來換算的話就是 3 USDT，因此當兩種貨幣的價差小於 3 USDT 時，就不會進行調整(因為無法買賣)。
乍看之下，屯幣寶跟網格交易很像，都是利用價格波動來獲利，但其實本質上還是有所不同。(文末附有詳細的比較表格)
- 網格交易：在開單時以部分資金買幣，並在幣價出現漲跌時用預留的資金分批買入、賣出
- 屯幣寶：在開單時便以全部資金買幣，當倉位比例出現差異時，賣出倉位價值較高的貨幣，買入倉位價值較低的貨幣，維持比例為 1:1
屯幣寶的優點
1. 可創造自己的交易對
雖然目前市場上有千百種的加密貨幣交易對，但仍然會有所遺漏，比如說沒有狗狗幣與幣安幣的交易對(DOGE/BNB)，或是柴犬幣與壽司幣的交易對(SHIB/SUSHI)。
既然沒有的話，今後只好自己創造，這時候屯幣寶就派上用場了。
如果要自己創造新型交易對的話，必須人工 24 小時盯盤與調倉，確保兩個倉位的價值一致，但這麼做不僅太過操勞，而且也不符合效益，因此一般來說沒人會這麼做。
但派網的屯幣寶是由程式運行，因此能夠全天候自動監控與調倉，因此也化不可能為可能，讓用戶可以創造出自己想要的交易對。
當然，如果你想用屯幣寶來投資市場上現有的交易對也行，不一定要創造新的交易對來投資，而屯幣寶比起一般交易對的優勢就在於能透過調倉機制(輪動)，在價格出現波動時獲利。(就像香農的案例一樣)
目前屯幣寶最多可以同時投資 10 種加密貨幣，而系統會幫你自動維持這 10 種加密貨幣的倉位；但還是建議用戶先從 2 種貨幣開始，直到熟悉以後再考慮是否要增加貨幣種類。
2. 自動交易，省時且避免投資情緒
前面提過，屯幣寶機器人能夠自動幫用戶維持倉位比例一致，實際上的做法是系統每 5 分鐘會進行一次調倉(這種調倉的過程被稱為「輪動」)，
如果沒達到調倉標準的話就維持現狀，5 分鐘後再次檢測，因此投資人不用時刻盯盤，只需要在投資標的有相關消息出現時，看看自己是要額外加碼或減倉即可。
另外，因為用戶不用親自交易，所以能夠避免受到投資情緒的影響，不必每天在意自己的盈虧狀況，可以在享有更高投資報酬的情況下依然保有理想的生活品質。
3. 資金使用效率比網格交易更好
網格交易在開單後會預留部分資金，留待貨幣價格下跌時買入用，因此會有資金處於閒置狀態；
而屯幣寶則是在一開始就會將資金全數投入，因此不會有閒置資金，使用效率較好。
4. 可長期投資
網格交易在價格突破區間後就會停止交易，但屯幣寶卻沒有突破區間的問題，能夠持續進行交易。
少數會導致掛單停止的情況就是你的資金不足，或者是有其中一個貨幣的價值歸零，但除非你特別去挑一個很詭異的貨幣來投資，否則基本上不會發生這種事情。
因此如果希望能長期投資的話，除了使用天地網格或期現套利以外，屯幣寶也是一個不錯的選擇。
5. 複利效應
屯幣寶會將 A 幣上漲中所賺取的獲利透過輪動拿來投資在 B 幣上，因此可以達到複利成長的效果。
相較之下，網格交易則是可以定期提取部分獲利，並將它拿去做其他配置，兩者方式各有優劣，投資人能依照自身需求進行選擇。
(當然，你也能等網格交易的可提取獲利累積到一定程度後拿來再開新單，一樣能達到複利成長的效果)
屯幣寶的限制
1. 貨幣長期下跌依然會虧損
儘管屯幣寶能利用幣圈的波動性獲利，但如果投資的貨幣價格長期下跌的話，投資人也無法獲利，甚至會出現虧損。
這是因為儘管波動性能帶來收入，但隨著幣價下跌，你的本金也會減少，也就是所謂賺了利息，卻賠了本金，導致最後出現虧損的狀況。
因此需要確保自己投資的貨幣都擁有長期看漲的趨勢，以及盡量在價格低點時開單。
2. 受限於交易所提供的幣種
如果說我今天看好柴犬幣與壽司幣，打算用屯幣寶來把它們組成柴犬壽司交易對(SHIB/SUSHI)，但如果我使用的交易所沒有提供壽司幣的話，就無法這麼做。
不過目前派網提供了一百多種加密貨幣可供投資人選擇，所以比較不會發生找不到貨幣的狀況。
3. 劣幣驅逐良幣
由於屯幣寶會平衡各個加密貨幣之間的倉位價值，因此可能會將獲利較高的貨幣出售，換成獲利較低甚至是虧損的貨幣。
舉例來說，假設我使用屯幣寶投資 BTC/ETH 的交易對，而近期 BTC 的價格一路上漲，但 ETH 卻不斷下跌，為了平衡雙方，此時機器人就會持續出清 BTC，並買入 ETH，導致我的獲利減少，甚至出現虧損。
這種情況就是所謂的劣幣驅逐良幣，也就是好貨幣的績效被壞貨幣所拖累的情況。
4. 需注意貨幣之間的相關性
如果各個貨幣之間呈現正相關的話，會因為彼此間的倉位價值比例變化小，導致長期下來會變成持有的時間多，輪動的次數少。
假如說今天 A 幣和 B 幣的相關性極高，那麼當 A 上漲 5% 時，B 也上漲了 5%，此時價值仍然是 1:1，因此不會輪動；雖然說發生這種情況時，投資人依然能獲利，但就會變成只是單純地持倉，而失去了開屯幣寶的意義。
因此要選的話，貨幣之間的相關性最好呈現負相關或弱相關，當一個上漲時另一個就會下跌或不變，藉此達到輪動的效果。
此外，負相關或低度相關的貨幣彼此之間也能避險，這是因為當其中一個貨幣大跌時，另一個貨幣依然能維持不變(相關性低)，或者是迎來大漲(負相關)，因此能夠有效避險。
然而，要找到兩個長期看漲，彼此又呈現負相關或者是弱相關的貨幣得耗費不少心力，而這也是屯幣寶的限制之一。
因此在投資時，也建議可以用 USDC、BUSD 等穩定幣做為搭配，因為穩定幣的價值是以美元為基準，所以和其他加密貨幣的相關性極低，不會受到價格波動的影響，同時也能將損失維持在可控範圍內(因為價格不會隨意波動)。
網格交易和屯幣寶的比較
結語
屯幣寶能有效地幫投資人解決拿不住手的問題，因此如果你看好某些貨幣具有長期發展性，不妨將屯幣寶納入自己的投資策略當中(其他像是網格天地單、期現套利也都是不錯的長期投資策略)。
不過屯幣寶比較麻煩的是，投資人除了研究未來性以外，還需要考量各貨幣之間的相關性，
因此也推薦給不知道如何分析的投資人，可以使用穩定幣來和其他幣種進行搭配，除了能夠有效避險以外，還能將損失維持在可控範圍內。
對於雙幣寶有興趣的人，可以參考【派網 Pionex】屯幣寶(雙幣輪動)開單參數設定教學，文中有派網屯幣寶的詳細開單教學。
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Last Updated on 2023-01-19 by Rick
