Crypto.com DeFi Wallet 是由 Crypto.com 官方所推出的產品，你可以透過它創建多個幣種錢包來存入加密資產，也可以使用助記詞將現有錢包導入到裡面。本篇文章將會為你解說 Crypto.com 平台推出的 DeFi 錢包，包含安全性和簡單操作教學。
Crypto.com 最大特色就是 Crypto.com CRO Visa 卡，相關文章可以參考：【2022 開戶】Crypto.com 推薦邀請碼：註冊領 $25 CRO 獎勵
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目錄
什麼是 DeFi 錢包？
DeFi 錢包是非託管錢包，也就是這些錢包的資金、私鑰是由你自己保管，即便是錢包的開發者也無法訪問你的錢包，因此被稱為「去中心化」錢包(DeFi Wallet)，能夠降低開發者捲款跑路的風險。
如果你是會使用去中心化金融(DeFi)的人，那麼你肯定會使用到 DeFi 錢包，而 DeFi 錢包通常與以太鏈上的 ERC20 和 ERC721 規格兼容，支援相當多的加密貨幣。(很多加密貨幣都是採用這兩種規格發行)
不同的 DeFi 錢包性質幾乎是相同的，差別在於介面設計、背後的團隊以及各個 DeFi 協議，在這些錢包當中，也有很多支援電腦的瀏覽器擴充套件，可以在幾秒鐘內連接到去中心化交易所(DEX)進行交易。
想了解更多加密貨幣錢包知識，可以參考：什麼是加密貨幣錢包？一次搞懂冷熱錢包的差異
Crypto.com DeFi Wallet 的介紹
Crypto.com DeFi Wallet 是由 Crypto.com 所推出的去中心化錢包，關於 Crypto.com 的介紹可以參照：【2022 開戶優惠】Crypto.com 交易所：註冊、驗證到入金圖文解說。
Crypto.com DeFi Wallet 提供哪些服務？
Crypto.com DeFi Wallet 支援了 300 多種加密貨幣可供交易，包括常見的 BTC、ETH、BNB、Polygon、穩定幣如 USDT、USDC 等等。
同時，該錢包也支援 Crypto.org 鏈(Crypto.com 的公鏈)和以太鏈上的 NFT，你可以在錢包中管理自己在區塊鏈上的 NFT 收藏品。
若你在 Crypto.com DeFi Wallet 上交易，由於只需要經過區塊鏈網絡的驗證和確認，因此只要支付鏈上的 Gas 費用(鏈上手續費)即可，不會被收取其他的交易手續費。
目前無論在手機或電腦上，都能使用 Crypto.com DeFi Wallet，因此使用者可以依照自己方便來選擇，下方為下載連結：
Crypto.com 與 Crypto.com DeFi Wallet 的差異
Crypto.com 錢包
- 私鑰是由交易所保管，用戶登入時只需輸入帳密即可
- 你需要創建一個 Crypto.com 的帳戶，並提供證件進行 KYC 驗證(身份驗證)
- 在 Crypto.com App 的生態系統內進行轉帳不會收取任何費用
Crypto.com 屬於中心化的託管錢包，允許用戶將法幣換成加密貨幣，還有其他各式服務，像是質押、現貨交易，也可以使用 Crypto.com 和 Visa 合作推出的 CRO 借記卡。
Crypto.com DeFi Wallet
- 私鑰由你自己保管，你享有錢包的完整掌控權
- 用戶無需創建帳戶即可使用錢包，也無需提供證件進行身份驗證
- 每筆交易都發生在鏈上，因此你需要支付交易費用並等待交易確認
Crypto.com DeFi Wallet 屬於去中心化非託管錢包，用戶需自行保管私鑰，好處是不用擔心交易所受到駭客攻擊時你的私鑰會外洩，也可以將其他非託管錢包導入其 App 中，風險就是遺失私鑰的話就再也無法恢復錢包。
另外，Crypto.com Exchange 則類似於 Crypto.com 的專業版，性質更偏向幣安、FTX Pro 等交易所。
Crypto.com DeFi Wallet 的 Cronos 主網是什麼？
Cronos 是與 Crypto.org Chain 並行的跨鏈橋，用戶可以透過它進行和 Crypto.org 鏈之間的 CRO 轉換，當你在 Cronos 鏈上進行交易時，將需要支付 CRO 作為 Gas 費用。
官方未來也會開放支援以太鏈，讓用戶可以跨鏈調動 ERC20 規格的貨幣，像是 ETH、WBTC、USDT、DAT 等。
Crypto.com DeFi Wallet 的安全性
一般中心化交易所的錢包私鑰都是由交易所幫你保管，因此如果哪天交易所被駭客入侵的話，他們就能取得用戶私鑰來竊取資產，
但 DeFi Wallet 卻是由用戶自行保管私鑰，因此即使交易所被駭掉，甚至是倒閉，用戶的資產也不會受到任何影響，只有當儲存你資產的區塊鏈倒掉時才會出現損失。
而 Crypto.com 在系統的安全性上下了許多功夫，像是透過外部資安平台 Hacker One 舉辦 BUG 懸賞計畫，用獎金吸引外面的高手也來幫忙尋找系統漏洞，藉此協助維護區塊鏈和社群的安全。
題外話，目前 Crypto.com 已經和知名冷錢包業者 Ledger 成立了戰略合作夥伴關係，並已投入約 7.5 億美元的冷儲存保險，因此如果交易所遭到駭客入侵，導致 Crypto.com 的用戶出現損失時，也能得到相應的賠償。(Crypto.com DeFi Wallet 用戶則是不用擔心被駭客入侵)
Crypto.com DeFi Wallet 的優勢
1. 能整合各錢包
如果你目前已經有其他的錢包，像是 Ledger、Metamask 等等，都可以透過輸入助記詞的方式來導入 Crypto.com DeFi Wallet 上，藉此將多個錢包整合到單一錢包上，方便管理資產。
2. 擁有豐富的生態系
Crypto.com 本身就打造了一個豐富的生態系，而 Crypto.com DeFi Wallet 也能直接使用這些功能，包含DeFi 金融、Swap 兌換、Dapp 去中心化應用程式以及 Earn 持幣升息，另外還支援 Cronos 跨鏈轉換。
用戶也能自行決定是否要將 DeFi 錢包連結到 Crypto.com 上，讓 DeFi Wallet 和 Crypto.com 錢包之間的轉帳變得更加方便。
Crypto.com DeFi Wallet 的操作教學
當你安裝好 Crypto.com DeFi Wallet 之後，就可以打開 App 點選創建錢包。
第一步：創建錢包
- 下載 Crypto.com DeFi Wallet，並點選「創建錢包」
- 閱讀並勾選同意接受服務條款及隱私聲明後點選繼續
- 設置密碼，建議密碼、驗證碼全部一次設定，錢包相對會比較安全，就可以點選右上角的確定
- 再來左滑進入到助記詞頁面
第二步：抄寫助記詞
當你在新裝置上登錄舊錢包時，除了帳號密碼以外，還需要額外輸入助記詞，因此如果不小心忘記或弄丟的話，代表之後手機、電腦壞掉的話將無法恢復錢包，等於資產全部都會打水漂。
相對地，如果助記詞外流，就代表任何擁有助記詞的人都能登入你的錢包，也能隨意提取你的資產，因此在抄寫助記詞時，請務必記錄並使用加密軟體或紙本來保管。
- 點選查看你的錢包助記詞按鈕
- 依圖示指示照著編號順序抄寫你的錢包的 12 單字助記詞，抄寫在紙本上或者存入 USB 等，這個步驟非常重要，記得不要抄錯或是將它外流
- 輸入四個各自編號的助記詞單字後點選確認
- 畫面顯示備份助記詞完成，就可以點選進入下一步
第三步：設定錢包資訊
- 依照圖示指引來了解助記詞可以如何保管後點選確認
- 你可以為你的錢包命名後點選繼續，而名稱之後還可以更改
- 選擇你喜歡的頭像後點選繼續，頭像之後也能更改，也可以用你錢包裡的 NFT 當頭像
- 確定錢包名稱及頭像無誤後就可以點選創建就完成了
Crypto.com DeFi Wallet 的功能概覽
接著我們會講解有關 Crypto.com DeFi Wallet 的 5 個主選單功能以及基本的操作教學。
主選單
Crypto.com DeFi Wallet 的下方主選單有五個，分別是 Wallet 錢包、Buy 買幣、Dapp 去中心化應用程式、Swap 兌換以及 Earn 持幣升息。
我們將會從錢包開始一個慢慢來向你說明該介面有的基本功能與操作教學步驟。
Wallet：錢包
在這裡會顯示你目前所擁有的資產，包含幣、NFT 以及發送、接收、買幣功能，
再往下滑也會看到 Cronos 鏈的質押與跨鏈轉幣以及更多資訊，最上方則會顯示你的資訊、ETH Gas Meter(Gas 費表)以及掃碼功能。
Import Token 導入幣種教學
如果你有導入幣種到該錢包的需求，你可以點選 Import Token，接著輸入幣的資訊就可以成功導入。
有關幣的資訊，可以透過使用 CoinMarketCap 或 BscScan 查詢，以下稍微簡短說明導入的步驟。
- 先在 CoinMarketCap 網站上搜索你要導入的代幣
- 找到該代幣後，點選複製該代幣的合約地址及確認網路
- 然後回到 Crypto.com DeFi Wallet 的導入頁面先選擇幣的網路，網路不能選錯
- 貼上剛剛在 CoinMarketCap 複製該代幣的合約地址
- 其他欄位將會自動填入就能點選下方的導入就完成了，如果沒有自動填入，可能就是網路不對
Cronos 鏈：
另外，錢包上也能整合 Crypto.com 推出的新興公鏈 Cronos 的產品，包括支援 CRO 幣的質押及跨鏈，不過目前整體仍在測試階段。
NFTs：
你可以在這裡存放、展示以及發送你的 NFT，不過目前該錢包僅支援 Crypto.org Chain，以及以太坊鏈上 ERC721 和 ERC1155 的 NFT。
ETH Gas Meter：
ETH Gas Meter 會顯示現在的 Gas 費用，以及交易時長(現在鏈上是否壅塞)。
如果你是經常在 DeFi 上交易的人，就可以設定想要的 Gas 價格通知，藉此節省一些手續費。
Buy：買幣
在這裡你必須先連結 Crypto.com 帳號，之後就能直接在 DeFi 錢包上購買所有有在 Crypto.com 上架的貨幣。
其實後台的運作模式也是由 Crypto.com 幫你買幣，然後再將幣轉到你的 Crypto.com DeFi Wallet 裡；也就是交易其實是在你的 Crypto.com 帳戶進行，而非 Crypto.com DeFi Wallet。
以下將進行如何連結帳戶和買幣的教學。
第一步：如何連結 Crypto.com 帳號
- 點選連結將 Crypto.com DeFi Wallet 連結到你的 Crypto.com 帳戶，一個錢包只能連結一個 Crypto.com 帳號
- 輸入你在 Crypto.com 的電子郵件帳號，並點選發送郵件
- 打開郵件後點選郵件內的網址，輸入 Crypto.com 的密碼並點選確認
- 點選授權並且啟動 Crypto.com DeFi Wallet
- 接著畫面會回到 Crypto.com DeFi Wallet，並顯示啟動成功，這樣就完成帳戶連結了
第二步：如何買幣
- 當你連結完帳戶後就可以點選下方的「Buy Now」來買幣
- 選擇你要買的幣，在這邊我以購買 ETH 來示範
- 再來點選你要購買 ETH 的鏈，如果沒有顯示這個選項，就是只有 ERC20 一條鏈
- 輸入你要購買的數量，並選擇想要使用的信用卡就可以點選付款，在這邊的購買限額是依照你的 Crypto.com 帳戶額度決定
- 完成交易訂單後會出現購買資訊，你有 15 秒的時間可以核對資料並點選確認購買，超過時間的話就要重新輸入購買資訊(因為幣價已刷新)
- 然後輸入你的 Crypto.com App 的密碼
- 最後畫面顯示付款完成，接下來只需要等待 ETH 到帳即可，你也可以前往錢包查看訂單目前的狀態
Dapp：去中心化應用程式
在這裡你可以看到官方內建的 Dapp，目前有 VVS Finance、Cronos Chimp Club、Beefy Finance，如果你是會使用到以上 Dapp 的人，可以直接在錢包上連結它們，這樣以後使用時會更加方便迅速。
Swap：兌換
在這裡你可以進行幣與幣之間的轉換，不過在這裡交易的話必須支付手續費，走以太鏈時得付 ETH ，走 Cronos 鏈的話則得給 CRO（其實就是該區塊鏈的原生幣）。
其實 Swap 貨幣非常簡單，你只需要選擇想轉移的幣種跟鏈即可，即使是不同鏈、不同幣種也能順利轉換。
舉例來說我可以把 Cronos 鏈上 USDT 換成以太鏈上的 CRO，那麼只需要在 From 的地方選擇 Cronos 鏈跟 USDT，並在 To 的地方選擇以太鏈跟 CRO 即可。
另外，以太鏈上目前有兩種 Swap 協議：DeFi Swap 和 1inch v3，使用 1inch v3 時會額外收費，Cronos 上，則只有 VVS Finance 交換協議。
P.S. 如果遇到禁用(disable)時，代表目前還不支援這兩條鏈之間的跨鏈兌換，未來官方也會新增幣安智能鏈和 Polygon 的 Swap 功能。
Earn：持幣升息
在這裡會顯示不同幣種的質押年利率，如果有閒置資產的話，也可以在這裡進行質押，透過權益證明(PoS)的方式來讓幣幫你生產利息。
權益證明(PoS)指的是透過質押幣的資產數量和時間來爭取在區塊鏈上的記帳權，也就是俗稱的持幣挖礦；換句話說，你質押的幣越多、越久，你獲得記帳權的機率就越高。
不過要注意的是，你質押什麼幣，最後拿到的就是什麼幣，比如說我今天質押 CRO，那麼我拿到的利息也會是 CRO，此外質押期間內你將無法動用這筆資產，因此得面臨幣價下跌的風險，有可能會遇到賺了利息卻賠了本金的情況。
關於 PoS 機制的詳細介紹可以參照：PoS 共識與 DeFi 投資應用。
Crypto.com DeFi Wallet 如何導入其他現有錢包
如果你本身已經有其他錢包，例如 Ledger、Metamask 等等，也能將它導入 Crypto.com DeFi Wallet 裡面，方便進行統一管理。
- 點選主頁的左上角的你的資訊就可以進入設定頁
- 點選你的頭像下面欄位的小箭頭
- 你可以在這裡點選新增錢包
- 點選下方的導入新錢包
- 最後輸入你的現有錢包助記詞然後點選導入就完成了
Crypto.com DeFi Wallet 其他功能
如果你有其他需求，像是變更密碼、更改個人資訊或是備份助記詞等需求時，以上皆都可以在設定頁面找到。
編輯帳號名稱頭像
如果你有想要更改名稱及頭像的需求，可以前往「Settings」設定，並點選頭像右上角的編輯圖示來更改名稱及頭像，
目前錢包支援大部分的圖片檔案格式，包含 JPG、PNG 及 TIFF 等，意味著你可以把自己的 NFT 換成頭像。
備份助記詞
如果你有備份助記詞的需求，可以前往「Settings」並點選「Recovery Phrase」來備份錢包的助記詞。
Crypto.com DeFi Wallet 如何入金與提幣？
入金
Crypto.com DeFi Wallet 有兩種存幣方式，一種是先前所提到的透過連結 Crypto.com 來買幣，另外一種則是透過其他交易所或錢包來轉入。
以下我們將示範如何透過其他交易所或錢包來轉幣。
- 到主頁選擇你要存入的幣種，這邊我以 BTC 做示範
- 點選 BTC 畫面裡的「Reiceive」(接收)
- 接著會看到你的 BTC 提領地址和 QR Code，建議可以將頁面保留，用於確認有沒有打錯轉帳資訊
- 接著在其他錢包貼上 BTC 提領地址以及填選鏈跟提領金額後發送(也可以直接掃描 QR Code，降低輸錯資訊的風險)
- 注意兩個錢包的「幣種」、「區塊鏈」須一致，否則的話可能會永遠遺失貨幣
- 待收到 BTC 從其他錢包轉入後即成功
提幣
Crypto.com DeFi Wallet 有兩種提幣方式，一種是將貨幣轉到其他錢包裡，另外一種則是轉出到已經連結的 Crypto.com 帳戶。
接著我們將示範如何透過 Crypto.com DeFi Wallet 來轉出。
- 到主頁選擇你要轉出的幣種，這邊我以 ETH 做示範
- 點選 ETH 畫面裡的「Send」發送
- 貼上從其他錢包複製好的地址或是掃 QR 碼，也可以選擇轉出到連結好的 Crypto.com 帳戶
- 輸入你要轉出的數量後點選發送
- 點選你想要轉出的時間速度，越快手續費越貴
- 確認資訊無誤後即可點選確定發送(注意兩個錢包的「幣種」、「區塊鏈」須一致，否則的話可能會永遠遺失貨幣)
- 輸入你的 Crypto.com DeFi Wallet 密碼
- 畫面顯示發送訂單請求成功，待等到交易完成即成功
總結
Crypto.com DeFi Wallet 雖然是 2020 年才剛推出的新錢包，但功能已經相當完善，不但擁有自己的公鏈生態系，還能使用許多 Dapp 的服務，很適合 DeFi 金融的愛好者，以及那些想自行保管私鑰的人。
以下總結一下它的優缺點。
優點
- 非託管錢包，私鑰由你完全掌控
- Crypto.com DeFi Wallet 可以連結到 Crypto.com 帳戶
- 允許創建多個錢包和導入其他錢包
- 具有內置的 Swap 和 DeFi 收益池
- 可以使用錢包連接到其他 Dapp
- 具有生物識別及兩因素身份驗證以確保帳戶安全
- 完整支援以太坊生態鏈，幾乎所有熱門 Dapp 都在以太坊上
- 可以直接在錢包內刷卡購買加密貨幣
- 擁有 App 以及瀏覽器擴充套件
- 支持 Crypto.org Chain 及 Cronos 鏈
- 想要優先處理交易的用戶，可以透過支付更多的 Gas 費用來加快交易速度
缺點
- 目前僅支援英文，尚無其他語言
- NFT 僅支持 Crypto.org Chain 和 Ethereum ，尚不支持其他流行的區塊鏈
- Crypto.org Chain 及 Cronos 的跨鏈及質押目前在測試階段
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，甚至是更進階的 NFT 投資，門檻相對來說也比較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
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- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
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- Cabital：適合被動收入，透過儲蓄加密貨幣領到 12-15% 的利息【Cabital 系列文】
- KuCoin 庫幣：我利用閒幣賺息將手中閒置貨幣來收取利息、享有被動收入【KuCoin系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為 Crypto.com 經驗分享內容，無任何投資建議或開戶建議。所有交易皆存在風險，尤其外匯、加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議。
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