Bitfinex 雖然利率高、安全性好,不過它最大的問題在於門檻過高,有時即使是接觸幣圈許久的人也無從下手,對於一般人來說不易進入。
所以本文會向你介紹 FULY.AI 這款輔助工具,只要把它接上 Bitfinex 後就能自動放貸,不但簡化了許多操作流程,而且還有更好的放貸利率與成交率。
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註冊 FULY.AI 帳號:https://fuly.ai
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目錄
為什麼需要用輔助工具?
可能許多人會好奇,其他交易所只需要官方內建功能就能用得好好的,為什麼 Bitfinex 需要特地接外部的輔助程式?
原因很簡單:因為 Bitfinex 的介面相當複雜,雖說官方有提供 Lending Pro,讓用戶可以使用三種不同的方式來自動放貸,但它們也都有各自的限制:
- 動態模式:會自動遞減掛單利率,直到被貸出為止--放貸利率差
- 固定模式:使用 FRR (市場加權平均利率)自動掛單,FRR 發生變化時就會用新的 FRR 利率掛單--成交率差,資金閒置時間長
- 市價模式:會自動找市場上的最低利率幫你媒合--放貸利率極差,會放貸給那些刻意掛低利率的人
相較之下,使用 FULY.AI 的話除了可以大幅減少你的操作時間,而且放貸利率和成交率也更好。
下圖是 FULY.AI 和 Lending Pro 的放貸利率比較,可以看到前者的利率遠遠勝出:

由於無論是操作性或是放貸利率,FULY.AI 都勝過 Lending Pro,因此才會建議大家使用 FULY.AI 來輔助放貸,獲得更好的放貸收益。
FULY.AI 放貸教學
註冊帳號
首先,可以使用雷司紀邀請連結註冊一個 FULY.AI 的帳號,這樣在訂閱時能夠額外多獲得兩個月的會員。
註冊後官方會免費給你一段體驗期,你可以在這段時間內熟悉一下 FULY.AI 的放貸操作。
FULY.AI 連接 Bitfinex 教學
創好帳號後,接著需要把 FULY.AI 和 Bitfinex 進行連接。
必須先到 Bitfinex 找到「API 金鑰」,然後選擇「產生新的金鑰」:
在產生金鑰,API 權限只需要打開以下四個就好了,所以也不用擔心自己的個資外洩,或是資產被人轉走,使用上安全許多。
勾選好後,接著繼續點「產生 API 金鑰」。
接著官方會寄信到你的信箱,確認是你本人申請金鑰。
這時點選「Create API KEY」就行了。
創造後,就會出現你的 API 金鑰,記得務必要好好保存起來。
然後回到 FULY.AI,點選「放貸機器人設定」,把剛剛得到的 API 金鑰和密碼輸入,就成功連接 FULY.AI 和 Bitfinex 囉!
如果之後想更改 API 資訊的話,直接下拉可以看到「修改」和「刪除」,直接在那邊進行更改就行了。
連接好 Bitfinex 後,你還可以在旁邊開啟「LINE 通知設定」,當市場出現高利率或重大狀況時,系統就會即時在 LINE 提醒你,讓你知道可以立刻把錢轉進去,搶佔放貸時機。
FULY.AI 參數設定教學
連接好 Bitfinex 後,接著就能進行參數設定:
放款幣種可以依照自身需求選擇,我個人是建議用 USD,因為在 Bitfinex 上面,USD 的需求大於 USDT,所以放貸利率也比較好。
如何把幣換成 USD 的教學可以參照:Bitfinex 出入金教學:台幣、美元零手續費入金,如何把 USDT 轉成 USD(施工中)
- 保留金額:你想至少在錢包內保留多少錢(也就是說這些錢不會貸出)
- 固定放款天數:每次借款會借幾天,最短 2 天,最長 120 天。通常借款時間越長,利率也會越低,所以建議可以設 2 天就好
- 單筆金額上限:每筆放貸最多投入的金額上限
- AI 風險指數:利率越高,風險指數也越高。但這並不是指還款風險,而是指等待借出的天數會變長;例如利率 8% 和利率 20% 的項目,後者的風險指數就會較高(因為需要等待較久的時間才能等到 20% 利率)
設定好參數後,可以拉到下面選擇儲存。
如果對於設置參數沒概念的話,也可以直接參照文章下方的戴夫功能來自動放貸。
不會設定參數怎麼辦?開啟戴夫功能無腦跟單
不知道該怎麼設定參數的話也沒關係,可以直接拉到最下面的無腦功能,選擇「我要當戴夫」,然後按下下方的儲存,就能開始自動放貸了。
我自己目前也是用戴夫功能來放貸,其實和手動設置參數差不了多少,一樣可以獲得很棒的放貸績效。
備註:目前戴夫功能只支援美元放貸。
進階設定教學
進階設定比較複雜一點,建議先熟悉普通操作後再來使用。
- 遞增式放款利率:分為「標準」與「倒三角形」
- 標準:利率會依據間距利率持續遞增,但放貸金額不變。例如投 200 元的話,就會按照 100 元 10%,100 元 10.5% 的方式放貸。(但有可能只成交部分訂單)
- 倒三角形:除了利率會依據間距利率持續遞增外,放貸金額也會遞增。例如 100 元 10%、110 元 10.5%,130 元 11%,160 元 11.5%(有可能只成交部分訂單)
- 動態放款天數:會依據利率而決定放款的天數,利率越高,放款天數也越長;也可以設定超越多少利率的時候放貸可以超過上限天數
當你設好參數後,就可以查看放貸狀況。
這邊會建議大家下載 App,這樣隨時拿出手機就能操作,不過目前只有支援 iOS 版。
- FULY.AI APP Store
- 下載前記得先使用雷司紀邀請連結註冊帳號(點進去後會連到官網,直接註冊帳號即可)
打開 App 後,點選左上角即時利率旁邊的「≡」,點選「我的機器人」,就可以看到現在的放貸情形,包含資金狀況、現在的利率如何、已經領了多少利息和每筆放貸的到期日。
點選「狀態」的話能看到每筆訂單的狀態如何;「執行狀態」則是目前正在掛單中的資金。
你也可以隨時點選「設定」來更改放貸的參數。
常見問題與注意事項
參數都設定好了,為什麼還沒開始放貸?
基本上你連接 Bitfinex 和 FULY.AI 後,系統就立刻幫你放貸,如果等了五分鐘還沒放貸的話,通常是遇到以下五種情況:
- 還未通過中階身份驗證(Bitfinex 身份驗證教學 )
- 利率設太高(較少見,通常開戴夫功能就不會遇到)
- 忘了把幣轉到融資錢包裡面(比較常見)
- 不小心開到 Bitfinex 的 Lending Pro(最常見),只要到 Lending Pro 關掉就好
- 如果確認資訊無誤,卻還沒有繼續放貸的話,也可能遇到 Bitfinex 的 API 出問題,只要先把舊的 API 刪除,然後再重新產生一組 API 來連接就行了
忘了轉幣的話,記得點選「錢包」,然後把錢從「交換錢包」轉到「融資錢包」裡面,才能開始放貸。
如果不小心開啟 Lending Pro 的話,只要回到 Bitfinex→「借貸」→「Lending Pro」→右上角的「自動化設定」,確認目前是「已停用自動放貸」即可(就像下圖這樣):
利息何時發放?
利息會在每天早上 9:30 分發放,此外 FULY.AI 也會幫你把利息拿來複投,享受複利效益。
為什麼放貸提早結束了
有時候好不容易放到高利率的貸款,但你卻發現貸款天數明明寫的是 2 天,不過幾個小時後回來看卻發現該筆訂單已經結束了;為什麼會這樣?難道是 Bitfinex 出包了嗎?
其實系統沒出錯,而是因為借款人可以提早還款的緣故。
在 Bitfinex 上,放貸人無法要求借款人提前還款,不過借款人可以隨時在借款期間內還錢(例如借兩天,但在第一天就提前還款);這種情況會更常發生在高利率放貸(30% 以上)。
為什麼有時利息會出現些微差異
有時候會出現借給同一個人,但昨天和今天拿到的利息卻有些微差距的情況。
關於這點,Bitfinex 官方有親自出來說明,表示這是演算法所導致的些微誤差,不過實際上差異的金額並不多就是了。
可以同時設很多個機器人嗎?
由於有時候日幣、歐元會隨機出現 100% 以上的高利率。這時候就有人會想,不知道可不可以設很多個機器人來同時放貸?
答案是可以的,不過必須要在 FULY.AI 訂閱 Pro 以上的會員才能設定兩個以上的機器人。
結語
FULY.AI 可說是徹底解決了 Bitfinex 的高門檻問題,讓一般大眾也能在上面盡情享受高額放貸。
此外,FULY.AI 的另外一項優勢在於它其實是由台灣團隊所開發的,因此遇到問題時也能隨時向團隊詢問並獲得解答,降低使用上的語言隔閡。
由於近來詐騙橫行,因此這邊也附上他們官方的社群平台,避免大家誤入詐騙網站:
對投資人來說,加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產,因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場,先好好花時間來研究背後相關的知識,以及多看網路上的資源文章,充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所,我可以提供自己的經驗作參考:
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當然不只有這些選擇,你可以再自行做功課研究,挑選適合自己的交易所,但務必留意安全性!
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