近幾年來隨著加密貨幣興起，許多詐騙集團開始把目標轉向幣圈，相信你也時常在新聞上看見相關詐騙案件發生。
看到這些詐騙時，可能許多人會想：我又沒那麼笨，怎麼會上當？但其實其實詐騙的手法層出不窮，甚至還會運用到 Deepfake 技術來進行詐騙；
因此本文就幫你彙整了七種幣圈最常見的詐騙手法，並教你如何避免陷入這些圈套當中。
目錄
1. 交易所、項目方跑路
幣圈中最常見的詐騙手法其實和傳統金融一樣，就是平台或項目方（研發團隊）直接捲款跑路。
像是台灣的比特之星交易所、土耳其的 THODEX 都是如此；之前搭上魷魚遊戲熱潮而推出的魷魚幣（SQUID）也在暴漲 700 倍以後落跑，讓一堆人血本無歸。
我自己其實也很常在臉書或 Line 群組遇到有人詢問說這間交易所 or 這個項目安不安全；
不過通常這麼問，就代表你在網路上找不到相關資訊，那麼可想而知，它會爆掉的機率也相當高。
如何預防這種來圈錢的平台與項目？
只在大型交易所上進行買賣，是預防加密貨幣詐騙的最好方式；
因為上面的項目都是已經通過專業團隊審核的產品，基本上不用擔心對方捲款，只需要擔心它的未來表現如何。
當你聽到一間新的交易所時，可以先到 Coinmarket Cap 查詢它在全球的排名如何；基本上排名在 100 名以外的交易所就可以直接略過了。
我過去也整理了一些支援中文，並且有取得政府監管牌照的合規交易所供大家參考：值得信賴的幣圈交易所。
另外，如果發現自己被平台鎖出金的話，建議立刻詢問客服是遇到什麼問題，看是因為系統出錯，還是超出了當日出金金額上限？
不要自己瞎操作，也千萬不要相信對方什麼「需要額外匯錢過去才能提幣」、「稅務問題所以需要補保證金」的鬼話；
因為一間正規的交易所不需要做這種事情也能正常出金，進一步匯款只會讓自己的損失擴大而已。
這邊也提供警政署那邊整理的詐騙平台清單，當你遇到一間新平台時，也可以來這邊檢驗是不是詐騙：民眾通報假投資(博奕)詐騙網站【網友不會幫你賺錢、請勿聽信網友投資】。
至於如何判斷一個項目是不是來 Rug Pull（捲款跑路）的？最初步的篩選就是看它未來打算上架在哪裡。
真正優秀的項目、貨幣都會尋求在大型交易所或平台上銷售，因為這樣不但能獲得更多的資金，同時也能打出知名度。（就像美股都會選擇三大交易所，而不是路邊隨便找一間股票做市商來上市一樣）
至於那些只能在社群炒作、或是私下密你的項目，多半都是因為它的安全性、發展性無法通過交易所的審核，所以只能在私下募資；
這也側面反應出它其實沒有任何的投資價值，很可能是來單純圈錢，或是用後金補前金的龐氏騙局。
想更進一步的話，也可以去調查團隊的過往背景（是否有實績背書）、官網、白皮書和社交平台的經營狀況（活人多不多，還是只是單純買讚數買追蹤而已）來進一步審核項目安全性。
2. 冒名的假交易所
大家都知道使用大型交易所可以降低被詐騙的風險；但相對地，詐騙集團同樣也知道這點。
所以有些不肖人士會仿冒知名交易所，把網站的相似度做的跟原網站一樣，並在 Google 買廣告，導致你搜尋結果的第一位會出現這些假交易所；
當你在這些假網站上面輸入帳號密碼時，對方就能竊取你的資料，並把幣都轉走。
如何避免進到假網站？
網站的 LOGO、樣式都可以模仿，不過詐騙集團沒辦法連「網址」也一起仿冒。
所以在進入交易所後，務必先確認網域名稱是否正確，像是 Binance 有沒有被偷改成 Binance1、Binannce 之類的；
或是也能直接透過我之前撰寫的文章連結來進入各大交易所，並直接把這些交易所加到書籤或我的最愛裡面，這樣以後就不用擔心會搜尋到釣魚網站了。
3. 冒充官方人員，騙取私鑰跟助記詞
有時候你會收到假扮成客服的私訊或簡訊，表示你的錢包或帳戶遇到問題，需要提供私鑰或註記詞來證明你是本人…云云；不過當你照做以後，下一秒資產就會被全部轉走。
在這邊強調一下，客服永遠不會向你索取私鑰或註記詞。
因為有了私鑰或註記詞，對方就能直接登入你的錢包，不但能重設密碼，也可以直接把你的資產轉走。
如果用傳統金融來比喻的話，把私鑰和註記詞給對方，基本上就等於把印章、存摺、雙證件都交給陌生人，並且還陪對方前往銀行櫃檯辦理轉帳一樣；
因此除了你信任的親屬以外，絕對不要把你的私鑰和註記詞洩漏給任何人知道。
另外有一種手法是寄信表示你的資產受到威脅，或者是網站將更換到新的網址…等等，一旦按照上面指示進行操作，一樣會導致資訊外洩。
例如下圖就是仿冒幣安的假信件，一旦點進網址就會中招：
當你不確定收到的訊息是不是官方人員發送的時候，可以主動聯繫客服（當然，絕對不是透過簡訊上的資訊找客服，而是自己去找客服資訊），
也可以直接在我們的 Line 群組裡直接發問，確認是不是真有其事。
4. 騙取代幣轉帳權限
某天，你在線上跟人用 U 做交易，你掃了對方給你的地址 QR Code，把USDT 轉到指定的錢包裡，但你明明只輸入部分金額，為什麼最後錢包裡面的所有錢全都不見了呢？
這是因為對方給你掃的 QR Code 是自製的假貨，裡面偷藏了「代幣轉帳權限」，所以當你授權轉幣時，也在無意間交出了轉帳權限，因此對方就可以直接把你的錢都轉走。
正常來說，掃 QR Code 後，會直接跳出付款資訊（頂多多一道確認入金的手續），完全不需要額外授權或移動到第三方平台，
因此像是下圖這種情況就是遇到詐騙了：
另一個辦法是確認頁面右上角的符號，正常的轉帳頁面右上角會是掃 QR Code 的圖樣；而詐騙自製的頁面則會是「Ｘ」：
如何防範代幣轉帳權限被竊取？
最穩健的方法就是只跟自己信任的人進行交易；或是要求對方直接提供文字地址（英數那一串），而不是掃 QR Code。
如果真的得和陌生人進行 C2C 的話，會建議使用大型交易所的 C2C 服務，並找那些成交率高、且有官方認證標章的人交易。
5. 故意洩漏錢包私鑰
有的人會裝成新手，然後故意把錢包私鑰洩漏給你；
當你登進去後，會發現錢包裡面有非常多的 USDT，但卻沒有手續費可以轉幣（例如 Metamask 需要 ETH 才能轉幣，而對方錢包裡面只有 USDT）。
這時候有些人為了把裡面的幣轉走，就會轉 ETH 到這個錢包裡面，但只要一轉進去，ETH 就會在瞬間被對方的機器人提走，而對方就是藉此騙取別人的 ETH。
預防這種詐騙的方法也很簡單，只要直接無視+封鎖就行了；畢竟幣圈沒有什麼天上掉下來的餡餅，反倒是有很多不請自來的詐騙。
6. 用營運團隊、名人帳號發布假貼文、假直播
有時候，即使是營運團隊，或名人的發文也不能相信。
現在大家最廣泛使用的幾個社交平台，包含臉書、IG、推特、Discord，都有被駭客成功入侵的案例；也發生過好幾次營運團隊或名人被駭而發布假貼文的事情。
例如知名 NFT 無聊猿的 IG 之前就曾多次被駭，發布詐騙貼文，使得許多人誤點連結，導致自己的無聊猿被駭客轉走。
而在 2020 年 7/15 時，巴菲特、歐巴馬等名人的推特同時被駭，並發文表示只要轉 1,000 美元的比特幣到這個地址，我就會還你兩倍，限時 30 分鐘。
駭客很聰明地將時間限制在 30 分鐘，不但讓大家沒有時間去查證真偽，還能製造 FOMO 情緒，讓許多人爭先恐後地匯款。
雖然兩個月後駭客就落網（為三名青少年，並被判刑入監 3 年、5 年，另外還有一名仍處於審查階段），但最後也無法追回款項。
除了貼文以外，影片也不一定可信；因為過去也有直接竊取名人影片，讓大家以為真的是名人在現場發言的案例。
例如有人曾經拿 MUSK 一年前的直播偽裝成是現在的直播，然後在旁邊放轉帳地址，藉此吸引大家轉帳進去；
也有的人會利用 Deepfake 技術+變聲器偽裝成名人，並在直播中親口保證只要把錢轉到這地址，事後就會還你好幾倍的報酬。
像是下圖就是有心人透過 Deepfake 偽裝成 Musk、木頭姊等知名人士，並講說只要轉幣過來就會給你回饋，至今已經騙取上億美元。
7. 幣安 C2C 買幣詐騙
幣安雖然是全球最大的交易所，不過官方在 C2C 買幣擔任的角色只是「媒合平台」，並不負責保障雙方交易時的安全。(就像你去警局跟人面交，對方如果給假貨的話你可以請警方協助處理，但警察沒有幫你在事前確認這是不是假貨的義務)
最近幣安就傳出了不少 C2C 詐騙，共同手法就是會掛小額的賣單、成交量少，但成交率一定是 100%。
賣家會跟你說自己還有很多 U 分散在不同錢包，這麼做是為了怕被惡意下單，所以要從別的錢包額外再轉給你……這時你一但相信的話就會中招，對方會直接拿錢跑路，你也只能向幣安舉報+報警處理而已。
因此這邊建議找那些成交量、成交率都高，而且名字有黃勾勾的賣家。
有黃勾勾代表對方是通過幣安驗證的商家，有繳納保證金；因此就算跑路的話你也能得到相應的補償。
像是下圖這些都是有黃勾勾的店家：
另外，也不要找那種匯率很奇怪的商家，例如現在的台幣美元的匯率為 30，此時開價 28 的就很有問題，建議迴避。
如何防止駭客竊取資產？白名單地址與冷錢包
白名單地址
這邊額外再分享一個資訊給大家，有些交易所有所謂的「提幣白名單地址」功能，一旦設定好後，你就只能把幣轉到這些地址裡面；
因此就算不小心誤點木馬程式的話，駭客也沒辦法把你的資產轉進自己的錢包當中；這時你就有足夠的時間可以把資產轉移到其他安全的錢包裡。
冷錢包
冷錢包又被稱為硬體錢包或離線錢包，由於使用過程不連網，所以能大幅降低被駭客入侵的可能性，也被認為是目前能夠最安全保存加密貨幣的方法之一。
冷錢包的外觀會像是 USB 或一張卡片，當你需要使用時再接上電腦就可以了。
目前所知最受歡迎的冷錢包品牌有 CoolWallet （台灣品牌）、Ledger、Trezor 等等，價格大約落在 3,000 至 5,000 台幣左右；因此如果你的幣圈資產高於這個價格的話，其實就可以考慮買一個冷錢包來放幣。
雖然安全性高，但冷錢包必須自己保管好私鑰（助記詞），過去也發生過許多起因為忘記私鑰而找不回裡面資產的案例；
一般會建議把私鑰或註記詞刻在鐵片、或是抄寫在紙上並護貝，然後把它鎖在保險箱裡面，避免遺失。
防詐騙懶人包
這邊幫大家整理一下預防各種詐騙的懶人包：
- 使用正規的大型交易所進行交易，並且確認網址正確
- 不要理會任何陌生人的私訊
- 官方永遠不會跟你索取私鑰和註記詞，也不會要求你把幣轉到特定地址
- 如果名人或營運團隊發出奇怪訊息，必須確認對方是不是被駭了
- 不要貪小便宜，幣圈沒有什麼天上掉下來的餡餅，但倒是有很多不請自來的詐騙
- 遇到詐騙時，可以向官方客服進行確認，或是打 165 反詐騙專線詢問
其實最有效防止詐騙的方式莫過於不要貪小便宜，以及實際花時間去研究。
不貪小便宜可以幫你迴避大半詐騙；而花時間研究則能幫你補足剩下的另一半。
想像一下，當你在購物時，是透過精挑細選後買到的產品比較好；還是完全不調查，隨便亂買的產品會比較好？
投資也是一樣的道理，如果不做任何研究，僅聽信別人的花言巧語的話，最後被迫使用爛平台或買到爛項目的機率也大大提升。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
- Gate.io：我利用來買平台幣 GT、小幣交易，提前布局尚未爆發的潛力項目 【Gate.io 系列文】
- KuCoin 庫幣：我利用閒幣賺息將手中閒置貨幣來收取利息、享有被動收入【KuCoin系列文】
- Bitfinex：我用來進行美元放貸，享有高利率外匯定存【Bitfinex 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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