近幾年來隨著加密貨幣興起,許多詐騙集團開始把目標轉向幣圈,相信你也時常在新聞上看見相關詐騙案件發生。
看到這些詐騙時,可能許多人會想:我又沒那麼笨,怎麼會上當?但其實其實詐騙的手法層出不窮,甚至還會運用到 Deepfake 技術來進行詐騙;
因此本文就幫你彙整了七種幣圈最常見的詐騙手法,並教你如何避免陷入這些圈套當中。
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1. 交易所、項目方跑路
幣圈中最常見的詐騙手法其實和傳統金融一樣,就是平台或項目方(研發團隊)直接捲款跑路。
像是台灣的比特之星交易所、土耳其的 THODEX 都是如此;之前搭上魷魚遊戲熱潮而推出的魷魚幣(SQUID)也在暴漲 700 倍以後落跑,讓一堆人血本無歸。
我自己其實也很常在臉書或 Line 群組遇到有人詢問說這間交易所 or 這個項目安不安全;
不過通常這麼問,就代表你在網路上找不到相關資訊,那麼可想而知,它會爆掉的機率也相當高。
如何預防這種來圈錢的平台與項目?
只在大型交易所上進行買賣,是預防加密貨幣詐騙的最好方式;
因為上面的項目都是已經通過專業團隊審核的產品,基本上不用擔心對方捲款,只需要擔心它的未來表現如何。
當你聽到一間新的交易所時,可以先到 Coinmarket Cap 查詢它在全球的排名如何;基本上排名在 100 名以外的交易所就可以直接略過了。
我過去也整理了一些支援中文,並且有取得政府監管牌照的合規交易所供大家參考:值得信賴的幣圈交易所。
另外,如果發現自己被平台鎖出金的話,建議立刻詢問客服是遇到什麼問題,看是因為系統出錯,還是超出了當日出金金額上限?
不要自己瞎操作,也千萬不要相信對方什麼「需要額外匯錢過去才能提幣」、「稅務問題所以需要補保證金」的鬼話;
因為一間正規的交易所不需要做這種事情也能正常出金,進一步匯款只會讓自己的損失擴大而已。
這邊也提供警政署那邊整理的詐騙平台清單,當你遇到一間新平台時,也可以來這邊檢驗是不是詐騙:民眾通報假投資(博奕)詐騙網站【網友不會幫你賺錢、請勿聽信網友投資】。
至於如何判斷一個項目是不是來 Rug Pull(捲款跑路)的?最初步的篩選就是看它未來打算上架在哪裡。
真正優秀的項目、貨幣都會尋求在大型交易所或平台上銷售,因為這樣不但能獲得更多的資金,同時也能打出知名度。(就像美股都會選擇三大交易所,而不是路邊隨便找一間股票做市商來上市一樣)
至於那些只能在社群炒作、或是私下密你的項目,多半都是因為它的安全性、發展性無法通過交易所的審核,所以只能在私下募資;
這也側面反應出它其實沒有任何的投資價值,很可能是來單純圈錢,或是用後金補前金的龐氏騙局。
想更進一步的話,也可以去調查團隊的過往背景(是否有實績背書)、官網、白皮書和社交平台的經營狀況(活人多不多,還是只是單純買讚數買追蹤而已)來進一步審核項目安全性。
2. 冒名的假交易所
大家都知道使用大型交易所可以降低被詐騙的風險;但相對地,詐騙集團同樣也知道這點。
所以有些不肖人士會仿冒知名交易所,把網站的相似度做的跟原網站一樣,並在 Google 買廣告,導致你搜尋結果的第一位會出現這些假交易所;
當你在這些假網站上面輸入帳號密碼時,對方就能竊取你的資料,並把幣都轉走。
如何避免進到假網站?
網站的 LOGO、樣式都可以模仿,不過詐騙集團沒辦法連「網址」也一起仿冒。
所以在進入交易所後,務必先確認網域名稱是否正確,像是 Binance 有沒有被偷改成 Binance1、Binannce 之類的;
或是也能直接透過我之前撰寫的文章連結來進入各大交易所,並直接把這些交易所加到書籤或我的最愛裡面,這樣以後就不用擔心會搜尋到釣魚網站了。
3. 冒充官方人員,騙取私鑰跟助記詞
有時候你會收到假扮成客服的私訊或簡訊,表示你的錢包或帳戶遇到問題,需要提供私鑰或註記詞來證明你是本人…云云;不過當你照做以後,下一秒資產就會被全部轉走。
在這邊強調一下,客服永遠不會向你索取私鑰或註記詞。
因為有了私鑰或註記詞,對方就能直接登入你的錢包,不但能重設密碼,也可以直接把你的資產轉走。
如果用傳統金融來比喻的話,把私鑰和註記詞給對方,基本上就等於把印章、存摺、雙證件都交給陌生人,並且還陪對方前往銀行櫃檯辦理轉帳一樣;
因此除了你信任的親屬以外,絕對不要把你的私鑰和註記詞洩漏給任何人知道。
另外有一種手法是寄信表示你的資產受到威脅,或者是網站將更換到新的網址…等等,一旦按照上面指示進行操作,一樣會導致資訊外洩。
例如下圖就是仿冒幣安的假信件,一旦點進網址就會中招:

當你不確定收到的訊息是不是官方人員發送的時候,可以主動聯繫客服(當然,絕對不是透過簡訊上的資訊找客服,而是自己去找客服資訊),
也可以直接在我們的 Line 群組裡直接發問,確認是不是真有其事。
4. 騙取代幣轉帳權限
某天,你在線上跟人用 U 做交易,你掃了對方給你的地址 QR Code,把USDT 轉到指定的錢包裡,但你明明只輸入部分金額,為什麼最後錢包裡面的所有錢全都不見了呢?
這是因為對方給你掃的 QR Code 是自製的假貨,裡面偷藏了「代幣轉帳權限」,所以當你授權轉幣時,也在無意間交出了轉帳權限,因此對方就可以直接把你的錢都轉走。
正常來說,掃 QR Code 後,會直接跳出付款資訊(頂多多一道確認入金的手續),完全不需要額外授權或移動到第三方平台,
因此像是下圖這種情況就是遇到詐騙了:
另一個辦法是確認頁面右上角的符號,正常的轉帳頁面右上角會是掃 QR Code 的圖樣;而詐騙自製的頁面則會是「X」:
如何防範代幣轉帳權限被竊取?
最穩健的方法就是只跟自己信任的人進行交易;或是要求對方直接提供文字地址(英數那一串),而不是掃 QR Code。
如果真的得和陌生人進行 C2C 的話,會建議使用大型交易所的 C2C 服務,並找那些成交率高、且有官方認證標章的人交易。

5. 故意洩漏錢包私鑰
有的人會裝成新手,然後故意把錢包私鑰洩漏給你;
當你登進去後,會發現錢包裡面有非常多的 USDT,但卻沒有手續費可以轉幣(例如 Metamask 需要 ETH 才能轉幣,而對方錢包裡面只有 USDT)。
這時候有些人為了把裡面的幣轉走,就會轉 ETH 到這個錢包裡面,但只要一轉進去,ETH 就會在瞬間被對方的機器人提走,而對方就是藉此騙取別人的 ETH。
預防這種詐騙的方法也很簡單,只要直接無視+封鎖就行了;畢竟幣圈沒有什麼天上掉下來的餡餅,反倒是有很多不請自來的詐騙。
6. 用營運團隊、名人帳號發布假貼文、假直播
有時候,即使是營運團隊,或名人的發文也不能相信。
現在大家最廣泛使用的幾個社交平台,包含臉書、IG、推特、Discord,都有被駭客成功入侵的案例;也發生過好幾次營運團隊或名人被駭而發布假貼文的事情。
例如知名 NFT 無聊猿的 IG 之前就曾多次被駭,發布詐騙貼文,使得許多人誤點連結,導致自己的無聊猿被駭客轉走。
而在 2020 年 7/15 時,巴菲特、歐巴馬等名人的推特同時被駭,並發文表示只要轉 1,000 美元的比特幣到這個地址,我就會還你兩倍,限時 30 分鐘。
駭客很聰明地將時間限制在 30 分鐘,不但讓大家沒有時間去查證真偽,還能製造 FOMO 情緒,讓許多人爭先恐後地匯款。
雖然兩個月後駭客就落網(為三名青少年,並被判刑入監 3 年、5 年,另外還有一名仍處於審查階段),但最後也無法追回款項。
除了貼文以外,影片也不一定可信;因為過去也有直接竊取名人影片,讓大家以為真的是名人在現場發言的案例。
例如有人曾經拿 MUSK 一年前的直播偽裝成是現在的直播,然後在旁邊放轉帳地址,藉此吸引大家轉帳進去;
也有的人會利用 Deepfake 技術+變聲器偽裝成名人,並在直播中親口保證只要把錢轉到這地址,事後就會還你好幾倍的報酬。
像是下圖就是有心人透過 Deepfake 偽裝成 Musk、木頭姊等知名人士,並講說只要轉幣過來就會給你回饋,至今已經騙取上億美元。

7. 幣安 C2C 買幣詐騙
幣安雖然是全球最大的交易所,不過官方在 C2C 買幣擔任的角色只是「媒合平台」,並不負責保障雙方交易時的安全。(就像你去警局跟人面交,對方如果給假貨的話你可以請警方協助處理,但警察沒有幫你在事前確認這是不是假貨的義務)
最近幣安就傳出了不少 C2C 詐騙,共同手法就是會掛小額的賣單、成交量少,但成交率一定是 100%。
賣家會跟你說自己還有很多 U 分散在不同錢包,這麼做是為了怕被惡意下單,所以要從別的錢包額外再轉給你……這時你一但相信的話就會中招,對方會直接拿錢跑路,你也只能向幣安舉報+報警處理而已。
因此這邊建議找那些成交量、成交率都高,而且名字有黃勾勾的賣家。
有黃勾勾代表對方是通過幣安驗證的商家,有繳納保證金;因此就算跑路的話你也能得到相應的補償。
像是下圖這些都是有黃勾勾的店家:

另外,也不要找那種匯率很奇怪的商家,例如現在的台幣美元的匯率為 30,此時開價 28 的就很有問題,建議迴避。
如何防止駭客竊取資產?白名單地址與冷錢包
白名單地址
這邊額外再分享一個資訊給大家,有些交易所有所謂的「提幣白名單地址」功能,一旦設定好後,你就只能把幣轉到這些地址裡面;
因此就算不小心誤點木馬程式的話,駭客也沒辦法把你的資產轉進自己的錢包當中;這時你就有足夠的時間可以把資產轉移到其他安全的錢包裡。
- 幣安:提現地址白名單
冷錢包
冷錢包又被稱為硬體錢包或離線錢包,由於使用過程不連網,所以能大幅降低被駭客入侵的可能性,也被認為是目前能夠最安全保存加密貨幣的方法之一。
冷錢包的外觀會像是 USB 或一張卡片,當你需要使用時再接上電腦就可以了。
目前所知最受歡迎的冷錢包品牌有 CoolWallet (台灣品牌)、Ledger、Trezor 等等,價格大約落在 3,000 至 5,000 台幣左右;因此如果你的幣圈資產高於這個價格的話,其實就可以考慮買一個冷錢包來放幣。
雖然安全性高,但冷錢包必須自己保管好私鑰(助記詞),過去也發生過許多起因為忘記私鑰而找不回裡面資產的案例;
一般會建議把私鑰或註記詞刻在鐵片、或是抄寫在紙上並護貝,然後把它鎖在保險箱裡面,避免遺失。
防詐騙懶人包
這邊幫大家整理一下預防各種詐騙的懶人包:
- 使用正規的大型交易所進行交易,並且確認網址正確
- 不要理會任何陌生人的私訊
- 官方永遠不會跟你索取私鑰和註記詞,也不會要求你把幣轉到特定地址
- 如果名人或營運團隊發出奇怪訊息,必須確認對方是不是被駭了
- 不要貪小便宜,幣圈沒有什麼天上掉下來的餡餅,但倒是有很多不請自來的詐騙
- 遇到詐騙時,可以向官方客服進行確認,或是打 165 反詐騙專線詢問
其實最有效防止詐騙的方式莫過於不要貪小便宜,以及實際花時間去研究。
不貪小便宜可以幫你迴避大半詐騙;而花時間研究則能幫你補足剩下的另一半。
想像一下,當你在購物時,是透過精挑細選後買到的產品比較好;還是完全不調查,隨便亂買的產品會比較好?
投資也是一樣的道理,如果不做任何研究,僅聽信別人的花言巧語的話,最後被迫使用爛平台或買到爛項目的機率也大大提升。
有些資訊在文章中沒辦法完整呈現,在 Line 群我跟群友會分享更多實用、免費的技巧與策略,手刀加入: Line 加密貨幣新人群
免責聲明:本文僅為加密貨幣詐騙分享內容,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品, 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
合作工商
加密貨幣其實就像台股一樣,你可以享有交易手續費折扣,不過取得方式卻不一樣。在台股,你可以親自和業務員談手續費減免;但在幣圈,你必須透過推薦連結開戶才能享有手續費減免。
手續費減免的幅度也有分等級,這裡提供的都是折扣幅度最高的推薦連結,也就是說你在交易時能夠享受最大幅度的手續費折扣,而且保證是全球最大幅度的。
如果你今天在交易上多省 1% 的手續費,就代表你在投資績效上可以多賺 1%,更不用說下面的推薦連結都不只 1%,動輒 5% – 20% 的任君選擇。所以在幣圈投資時,用越好的手續費折扣連結來註冊,你在交易時能取得的投資績效也就越好。
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