原文引自：ODAILY《Q4值得關注的20個DeFi項目》 原作者：@GarrettZ 原文連結
2022 年的熊市有些漫長，但這段時期內推出的產品反而更有可能成功。在今年即將結束的最後一個季度裡，我們找到了20 個最值得關注的創新DeFi項目，下面就讓我們一起來看看吧。
1、Gearbox Protocol，以太坊Layer 1
Gearbox 是一種可組合的槓桿協議，允許您利用其他DeFi 協議進行“收益耕作”，不過Gearbox Protocol V1 已經發布，因此現在預耕GEAR Token 為時已晚，但很快V2 就要啟動了。
2、Voltz Protocol，以太坊Layer 1
Voltz Protocol 是一種新型DeFi-Primitive，為用戶提供基於AMM 的槓桿利率掉期交易服務，目前利率掉期是一個巨大TradFi 市場，而且還能解鎖更多DeFi 創新，現在用戶還可以為掉期池提供流動性。
3、Cozy Finance，以太坊Layer 1，Arbitrum
Cozy Finance 主要幫助DeFi 協議（比如Ribbon、Yearn、Saddle）防止駭客攻擊、漏洞利用等，同時用戶也可以將穩定幣存入Cozy Finance 流動性池，為“農民”提供流動性挖礦收益。
4、Opyn ，以太坊Layer 1
目前Opyn 的核心產品是Squeeth，提供不設置上限但有受保護下限的槓桿ETH 敞口，不會隨意清算用戶資金。用戶還可以將流動性存入他們的“螃蟹（Crab）”金庫，並在一定槓桿範圍內交易，確保可以得到較好收益。
5、dAMM，以太坊Layer 1
dAMM 是一種借貸協議，但需要合格機構投資者才能獲得非全額抵押的借貸服務，目前可以在協議上借出各種穩定幣和山寨幣。
6、Hubble Exchange，Avax
Hubble Exchange 是一個多抵押/跨保證金（cross-margin）的永續期貨交易平台，用戶可以存入Maker LP Token 以從交易者那裡賺取費用和Hubble Token。
7、Risk Harbor，以太坊Layer 1、Arbitrum、Avax、FTM、Aurora
Risk Harbor 主要為DeFi 協議用戶提供針對駭客、漏洞利用等的保險。與競爭對手不同，索賠交易全部由智能合約自動處理，目前仍可以預耕Harbor Token。
8、The Granary，以太坊Layer 1,、FTM、Optimism 、Metis、Avax、One
The Granary 是一個跨鏈 借貸市場，可預耕GRAIN Token 分享收益。
9、Sturdy Finance，以太坊Layer 1、FTM
Sturdy 是一個提供無息借貸和高收益借貸的市場，通過在DeFi 協議（例如Convex、Yearn、以及Lido ）中獲得借款人抵押品來獲得收益，現在仍可以在Sturdy Finance 上獲得借貸。
10、Pika Protocol，Optimism
Pika Protocol 是一個永久交易平台，槓桿率上限為50 倍。用戶可以將USDC 存入金庫，目前可以獲得12% 的USDC 和Optimism Token 收益。
11、Clipper，Layer 1、Optimism、Polygon 、Moonbeam
Clipper 是一個獨特的DEX，專為零售交易者打造，可在幫助他們在小額交易中獲得最優惠的價格，用戶目前可以使用一籃子加密資產（例如，ETH/BTC /其他穩定幣）在Clipper 上進行流動性質押。
12、Polynomial Protocol，Optimism
Polynomial Protocol 是一個自動執行被動收益產品期權 策略的協議，用戶可以存入看漲期權或賣出金庫以賺取收益。
13、Rubicon，Optimism
Rubicon 是一個基於Optimism 的訂單簿DEX，用戶可以使用單一LP 支持來獲得Optimism Token 激勵收益。
14、Vovo Finance，Arbitrum
Vovo Finance 可以根據用戶自己的市場偏好自動設置收益率並在BTC/ETH 上開設槓桿頭寸，從而提供一種最小化風險的市場投資方式，目前存入穩定幣、或是GMX 的GLP Token 可以獲得流動性收益。
15、Rage Trade，Arbitrum
Rage Trade 是一個基於Uniswap V3 的以太坊永續交易平台，槓桿率最高上限為10 被，目前Rage Trade 的保險庫支持存入三種LP Token（流動性提供者代幣），然後即可獲得兩種收益，一個是基本的CRV 收益，另一個是Rage Trade LP 費用收入。
16、Atlendis，Polygon
Atlendis 是一個貸款平台，該平台為符合資質的機構提供無抵押貸款。通過該平台，用戶可以按照自己設定的利率來向各類借款人（如Wintermute、Parallel 等）提供穩定幣貸款。
17、0VIX，Polygon
0VIX 是一個具有動態利率的“ veTokenomics ”借貸平台。目前，用戶可以通過借貸多種資產（穩定幣、BTC、ETH 和MATIC）來預耕種VIX Token。
18、RociFi，Polygon
RociFi 是一款貸款協議，該協議可以根據用戶的鏈上歷史行為來評定信用等級，並為其提供低抵押貸款。與此同時，用戶也可以在超額抵押或是抵押不足池中藉出自己的資產。
19、Overnight，Polygon、Optimism、BSC、Avalanche
Overnight 是一個支損率穩定幣協議。用戶只需持有穩定幣USD+，便可賺取到一定收益（最近收益比較可觀，約為20%）。用戶可以在各種DEX 流動性池中以1:1 的比例用USD+ 來鑄造USDC，也可以選擇用USD+ 來鑄造其他LP Token。
20、Toros，Polygon，Optimism
Toros 是一個結構化產品協議，該協議使用自動化策略來提供被動收益。目前，用戶可以通過穩定的收益聚合器或是中立金庫來獲得穩定幣收益。
原文引自：ODAILY《Q4值得關注的20個DeFi項目》
原作者：@GarrettZ
Last Updated on 2022-10-04 by 刻銘
