本文將介紹 Bybit 商城的衍生性金融產品—雙資產挖礦(雙幣挖礦)，這個理財產品的年化報酬率來到驚人的 200~300%，算是 Bybit 商城中報酬率較高的。這篇文章我除了會介紹雙資產挖礦外，也會介紹這個理財產品的運作、獲利方式。
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什麼是雙資產挖礦？
雙資產挖礦是一種非保本的浮動收益產品。
它的原理有點複雜，可以理解為簡化版的選擇權。
雙資產挖礦由三個要素組成：
- 掛鉤價：該產品的預期目標價
- 結算日：產品到期日
- 收益率：產品提供的利率
以專業術語來說：「雙資產挖礦，相當於你在該產品標示之掛鉤價格，送出一張限價單」。
以投資 ETH 購買 ETH_USDT 雙資產挖礦產品為例，代表的是在某個掛鉤價格發出一張以 ETH 換取 USDT 的限價單。
不過有趣的地方就在於，根據到期日當天的市價，會決定這張限價單是否成交，並返回不同幣種（ETH 或是 USDT）
在「結算日」當天如果價格高於掛鉤價，限價單將會成交，並加上承諾的利息；
若低於掛鉤價，則不成交，雙資產挖礦會返回原本的本金並給予承諾的利息，不管結算日價格高於或低於掛鉤價，都會有固定的利息給你。
總結來說，如果到了當天，結算價≥ 掛鉤價就表示有成交，系統會給你 (1+收益率) 的 USDT，如果沒成交，就給你 (1+收益率) 的 ETH。
雙資產挖礦的收益率為何這麼高？
從官方提供的產品頁面來看，雙資產挖礦的收益率最少都有 200% 起跳，
為何雙資產挖礦能提供如此高的報酬率呢？
從選擇權的觀點類似，產品收益率會跟以下兩個因素有關：
- 掛鉤價：當掛鉤價跟現價越近，收益率越高
- 到期日：當到期日越久，收益率越高
也就是說，當產品本身的不確定性越高（會不會成交），收益率就會越高！
而 Bybit 商城的雙資產挖礦，提供的產品都是為期 1 天，所以這個因素不用考慮。
重點是，產品的「掛鉤價」都是在現價附近。因為很近，投資者很難知道是否會成交，所以收益率就給得很高！
雙資產挖礦的兩種狀況
看完前面的介紹，如果還是不懂雙資產挖礦怎麼玩，那我這邊直接來舉實際的例子給你聽。
我們以 ETH_USDT 為例。
假設今天一個雙資產挖礦的產品訊息如下：
- 掛鉤價 3000
- 到期日 一天
- 收益率 365%（代表每天是 1% ）
目前 ETH 的現價為 2900，假設我們投入一顆 ETH 申購此產品。
那一天過後，會發生兩種情況
狀況一：現價 > 掛鉤價
如果隔天 ETH 的價格超過 3000，那就相當於限價單成交了，我們的一顆 ETH 就會以 3000 的價格賣出，變成 3000 USDT，再加上 1% 的利息。
因此最後返回金額變成 3000+3 = 3003 USDT。
相當於我們賺了 2900 → 3000 的這個價差，再加上 3 USDT 的利息。
狀況二：現價 < 掛鉤價
如果隔天 ETH 的價格沒有超過 3000，那就相當於限價單未成交，我們的一顆 ETH 就會直接返回，再加上 1% 的利息。
因此最後返回金額變成 1+0.01 = 1.01 ETH。
相當於我們現賺了 0.01 ETH
如何運用雙資產挖礦，在牛熊每天賺利息
假設我們以 250% 收益率來計算，如果你能每天都刷一次雙資產挖礦，不論最後返回的幣種是哪個，每天都能獲得 250%/365 = 0.68% 的利息，刷滿一整年，就能獲得 250% 的利息。
簡單說，我們可以不斷地重複 「USDT 掛單買進，主流幣掛單賣出」的動作，不斷地把 USDT 放大，報酬可以比一般放定存高出好幾倍。
因爲不停的在「 USDT – XXX – USDT 」之間來回滾動，也有人稱此為「風火輪」操作策略。
以 ETH_USDT 為例。
我們首先以 USDT 去做申購。
假設現在 ETH 的價格為 3000，我們用 1000 USDT 去申購，相當於在 2915.35 送出一張賣出 USDT → ETH 的限價單：
- 狀況一：若隔天結算價格 ＞ 2915.35，則返回報酬為 1000 + 9.7984 USDT。
- 狀況二：若隔天結算價格 < 2915.35，則返回報酬為 0.343011988 ETH + 0.00336099 ETH。
若狀況一發生，則繼續重複用賺來的 USDT 做申購，直到成功賣出，也就是狀況二發生。
若狀況二發生，就反過來用換得的 ETH 做申購，直到換回 USDT。
如此一來，不論市場是什麼行情，我們就可以不斷來回刷雙資產挖礦，去賺高年化報酬率的收益！
Bybit 商城雙資產挖礦教學
接下來我會講解如何在 Bybit 上操作雙資產挖礦。
首先在首頁上方選單找到 Bybit 商城，並在下拉選單中找到「雙資產挖礦」。
進入之後，我們會看到三個幣種的產品，分別是 BIT, ETH, BTC。
接下來我會以 ETH 做示範。
進入 ETH – USDT 後，首先我們要決定用哪個幣種申購。
如果選 ETH ，代表你要用 ETH 下一個限價單換成 USDT；
如果選 USDT ，代表你要用 USDT 下一個限價單換成 ETH；
我用 ETH 申購做示範。
接著輸入欲申購的 ETH 數量，假設我們輸入 1，下方會自動幫你算出結算日的收益。
接著點選「提交」就可以了！
雙資產挖礦的風險？
雙資產挖礦聽起來很簡單好賺，可以賺價差又收利息，但是風險在哪呢？
其實他是一種非保本的浮動收益產品，以下就來盤點幾個雙資產挖礦的風險
價格大漲導致少賺錢（機會成本）
假設 ETH 現價 2900，我們今天以 ETH 申購一個 掛鉤價為 3000，結果隔天 ETH 價格來到 3500。
那我們就等於少賺了 3000 → 3500 這段價差。
價格大跌導致虧損
同上，如果 ETH 的價格反而跌到 2000 ，但是你被鎖在雙資產挖礦中沒機會賣出，那等同於賺了利息賠了本金。
流動性風險（機會成本）
如果今天出現更好投資標的，申購期間是不允許違約提前領回的，那麼你就失去了賺更多的機會。
交易所風險
若 Bybit 本身出現了資金周轉危機，雙資產挖礦也有可能面臨違約風險，但機率不大。
總結
Bybit 雙資產挖礦專注於到期日為 1 天的產品上，讓年化報酬率更高，如果每天都來回刷雙資產挖礦，有機會賺取 200~300% 的收益。
如果你對於一般的定存類產品已經熟悉了，願意承擔一些風險賺取更多收益，可以撥一些資金來玩玩看雙資產挖礦，
不過還是要注意以上提及的幾點風險，不然有可能賺利息卻賠了本金喔！
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Last Updated on 2023-01-09 by Rick
