上一篇文章我們介紹了 Bybit 商城的 DeFi 挖礦,本文將持續介紹 Bybit 商城的衍生性金融產品—雙資產挖礦(雙幣挖礦),這個理財產品的年化報酬率來到驚人的 200~300%,算是 Bybit 商城中報酬率較高的。這篇文章我除了會介紹雙資產挖礦外,也會介紹這個理財產品的運作、獲利方式。
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目錄
什麼是雙資產挖礦?
雙資產挖礦是一種非保本的浮動收益產品。
它的原理有點複雜,可以理解為簡化版的選擇權。
雙資產挖礦由三個要素組成:
- 掛鉤價:該產品的預期目標價
- 結算日:產品到期日
- 收益率:產品提供的利率
以專業術語來說:「雙資產挖礦,相當於你在該產品標示之掛鉤價格,送出一張限價單」。
以投資 ETH 購買 ETH_USDT 雙資產挖礦產品為例,代表的是在某個掛鉤價格發出一張以 ETH 換取 USDT 的限價單。
不過有趣的地方就在於,根據到期日當天的市價,會決定這張限價單是否成交,並返回不同幣種(ETH 或是 USDT)
在「結算日」當天如果價格高於掛鉤價,限價單將會成交,並加上承諾的利息;
若低於掛鉤價,則不成交,雙資產挖礦會返回原本的本金並給予承諾的利息,不管結算日價格高於或低於掛鉤價,都會有固定的利息給你。
總結來說,如果到了當天,結算價≥ 掛鉤價就表示有成交,系統會給你 (1+收益率) 的 USDT,如果沒成交,就給你 (1+收益率) 的 ETH。
雙資產挖礦的收益率為何這麼高?
從官方提供的產品頁面來看,雙資產挖礦的收益率最少都有 200% 起跳,
為何雙資產挖礦能提供如此高的報酬率呢?
從選擇權的觀點類似,產品收益率會跟以下兩個因素有關:
- 掛鉤價:當掛鉤價跟現價越近,收益率越高
- 到期日:當到期日越久,收益率越高
也就是說,當產品本身的不確定性越高(會不會成交),收益率就會越高!
而 Bybit 商城的雙資產挖礦,提供的產品都是為期 1 天,所以這個因素不用考慮。
重點是,產品的「掛鉤價」都是在現價附近。因為很近,投資者很難知道是否會成交,所以收益率就給得很高!
雙資產挖礦的兩種狀況
看完前面的介紹,如果還是不懂雙資產挖礦怎麼玩,那我這邊直接來舉實際的例子給你聽。
我們以 ETH_USDT 為例。
假設今天一個雙資產挖礦的產品訊息如下:
- 掛鉤價 3000
- 到期日 一天
- 收益率 365%(代表每天是 1% )
目前 ETH 的現價為 2900,假設我們投入一顆 ETH 申購此產品。
那一天過後,會發生兩種情況
狀況一:現價 > 掛鉤價
如果隔天 ETH 的價格超過 3000,那就相當於限價單成交了,我們的一顆 ETH 就會以 3000 的價格賣出,變成 3000 USDT,再加上 1% 的利息。
因此最後返回金額變成 3000+3 = 3003 USDT。
相當於我們賺了 2900 → 3000 的這個價差,再加上 3 USDT 的利息。
狀況二:現價 < 掛鉤價
如果隔天 ETH 的價格沒有超過 3000,那就相當於限價單未成交,我們的一顆 ETH 就會直接返回,再加上 1% 的利息。
因此最後返回金額變成 1+0.01 = 1.01 ETH。
相當於我們現賺了 0.01 ETH
如何運用雙資產挖礦,在牛熊每天賺利息
假設我們以 250% 收益率來計算,如果你能每天都刷一次雙資產挖礦,不論最後返回的幣種是哪個,每天都能獲得 250%/365 = 0.68% 的利息,刷滿一整年,就能獲得 250% 的利息。
簡單說,我們可以不斷地重複 「USDT 掛單買進,主流幣掛單賣出」的動作,不斷地把 USDT 放大,報酬可以比一般放定存高出好幾倍。
因爲不停的在「 USDT – XXX – USDT 」之間來回滾動,也有人稱此為「風火輪」操作策略。
以 ETH_USDT 為例。
我們首先以 USDT 去做申購。
假設現在 ETH 的價格為 3000,我們用 1000 USDT 去申購,相當於在 2915.35 送出一張賣出 USDT → ETH 的限價單:
- 狀況一:若隔天結算價格 > 2915.35,則返回報酬為 1000 + 9.7984 USDT。
- 狀況二:若隔天結算價格 < 2915.35,則返回報酬為 0.343011988 ETH + 0.00336099 ETH。
若狀況一發生,則繼續重複用賺來的 USDT 做申購,直到成功賣出,也就是狀況二發生。
若狀況二發生,就反過來用換得的 ETH 做申購,直到換回 USDT。
如此一來,不論市場是什麼行情,我們就可以不斷來回刷雙資產挖礦,去賺高年化報酬率的收益!
Bybit 商城雙資產挖礦教學
接下來我會講解如何在 Bybit 上操作雙資產挖礦。
首先在首頁上方選單找到 Bybit 商城,並在下拉選單中找到「雙資產挖礦」。
進入之後,我們會看到三個幣種的產品,分別是 BIT, ETH, BTC。
接下來我會以 ETH 做示範。
進入 ETH – USDT 後,首先我們要決定用哪個幣種申購。
如果選 ETH ,代表你要用 ETH 下一個限價單換成 USDT;
如果選 USDT ,代表你要用 USDT 下一個限價單換成 ETH;
我用 ETH 申購做示範。
接著輸入欲申購的 ETH 數量,假設我們輸入 1,下方會自動幫你算出結算日的收益。
接著點選「提交」就可以了!
雙資產挖礦的風險?
雙資產挖礦聽起來很簡單好賺,可以賺價差又收利息,但是風險在哪呢?
其實他是一種非保本的浮動收益產品,以下就來盤點幾個雙資產挖礦的風險
價格大漲導致少賺錢(機會成本)
假設 ETH 現價 2900,我們今天以 ETH 申購一個 掛鉤價為 3000,結果隔天 ETH 價格來到 3500。
那我們就等於少賺了 3000 → 3500 這段價差。
價格大跌導致虧損
同上,如果 ETH 的價格反而跌到 2000 ,但是你被鎖在雙資產挖礦中沒機會賣出,那等同於賺了利息賠了本金。
流動性風險(機會成本)
如果今天出現更好投資標的,申購期間是不允許違約提前領回的,那麼你就失去了賺更多的機會。
交易所風險
若 Bybit 本身出現了資金周轉危機,雙資產挖礦也有可能面臨違約風險,但機率不大。
總結
Bybit 雙資產挖礦專注於到期日為 1 天的產品上,讓年化報酬率更高,如果每天都來回刷雙資產挖礦,有機會賺取 200~300% 的收益。
如果你對於一般的定存類產品已經熟悉了,願意承擔一些風險賺取更多收益,可以撥一些資金來玩玩看雙資產挖礦,
不過還是要注意以上提及的幾點風險,不然有可能賺利息卻賠了本金喔!
對投資人來說,加密貨幣是不同於傳統金融 (股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產,因此門檻相對來說也較高。
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