本文將介紹 Bybit 商城的收益理財商品— DeFi 流動性挖礦。文章中我們會解說 DeFi 的定義、Curve 的運作方式，以及他是如何結合 Bybit 商城的 DeFi 流動性挖礦來賺錢，過程也會進行圖文教學。
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什麼是 DeFi？
在介紹 DeFi 挖礦之前，我們先來簡單介紹什麼是 DeFi。
DeFi 的全名是 Decentralized Finance，中文翻成「去中心化金融」，一般是指基於智能合約平台構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。
DeFi 被視為繼比特幣以來第二次的加密貨幣突破點，被當作新金融革命運動來對待。（2020 火的 DeFi ，2021 爆的是 NFT，2022 極有可能是 DAO）
在傳統金融中，我們通常透過銀行體系來進行交易、借貸、融資、儲蓄等行為，
但在過程中，銀行會收取許多手續費，並監管所有人的交易行為，銀行就像中心一樣，我們普羅大眾都是圍繞著這個「中心」進行金融活動。
而在 DeFi 去中心化金融中，並沒有所謂的銀行或是監管中心。
DeFi 所有的儲蓄、借貸、交易等都是透過「智能合約」自動執行，並且所有的交易都是由區塊鏈的帳本做紀錄。
例如我今天可以把 ETH 存到某個 DeFi 中，並在上面進行儲蓄領利息、或者換成 USDT ，甚至是可以在 DeFi 中抵押 ETH 借出資金來運用。
而這所有的過程中都只需要你的區塊鏈錢包、DeFi 項目、資產等三要素即可，不需要透過人員的介入，一切可以透過智能合約來自動化執行→ 而這便是 DeFi 的概念。
Bybit 商城 DeFi 挖礦是什麼？
Bybit 商城的 DeFi 挖礦的原理，是把用戶質押的資金投入 Curve 協議的智能合約中（也就是一種 DeFi），因此我們可以透過投資 Bybit 上的 DeFi 挖礦，來提供流動性給 Curve，賺取收益。
那你可能會納悶，為什麼要選擇 Bybit DeFi 挖礦呢？我們不是可以自己玩 DeFi 了嗎？
這是因為對於幣圈入門新手而言，錢包的設定以及各式各樣的 DeFi 操作相當困難，需要一定的門檻，過程中還要擔心層出不窮的區塊鏈詐騙事件。
因此 Bybit 商城便幫用戶簡化整個流程，讓新手可以立即進入 DeFi 理財的世界，同時 Bybit 收取的手續費也相當低廉，用戶不用擔心辛苦投資半天後又得被平台高額抽成。
Curve 是什麼？
Curve 是一個 DeFi 協議，於 2020 年 1 月推出，是一個基於以太坊的自動做市商 AMM ，同時也是去中心化交易所。
Curve 的目的是讓用戶能夠透過平台進行穩定幣的低滑點交易，同時也提供「流動性挖礦」，讓提供流動性的投資者能夠賺取交易手續費，以及額外收益（例如 CRV）。
而所謂的「流動性挖礦」，就是 Bybit 商城中 DeFi 挖礦的收益來源囉！
CRV 其實就是 Curve 平台的治理代幣，關於治理代幣是什麼可以查看以下 DAO 的介紹：
什麼是流動性挖礦？
所謂的流動性挖礦是指，用戶提供自己的資金到某個資金池中，增加該池的「流動性」，而該資金池為了感謝你的付出，就會提供報酬。
簡單來說就是，資金提供者可以賺取資金池內的交易手續費，以及一些額外的代幣獎勵。
由於上述流程很像 PoS 挖礦機制，都是透過質押代幣來換取獎勵，因此也被稱為挖礦，但實際上跟挖礦沒有任何關係，純粹是提供流動性來換取平台獎勵。
舉例來說：
本篇文章介紹的 DeFi 挖礦採用的是「 Curve 流動性挖礦」，資金池是 CRV 和 USDT，用戶可以提供 USDT 到資金池中（系統會自動幫你把一半的資金兌換成 CRV），藉此賺取獎勵。
所以這樣大家就理解了，我們把資金投資到 Bybit DeFi 挖礦，Bybit 會把資金注入到 Curve 流動性挖礦中，並把得來的收益，扣除管理手續費後返回給用戶。
用戶資金 → Bybit DeFi 挖礦 → Curve 流動性挖礦 → 獎勵回饋給用戶
若想了解更多流動性挖礦知識，可以參考：【幣安流動性挖礦】高年化賺 DeFi 被動收入
Bybit 商城 DeFi 挖礦教學
了解了本篇的概念後，我們來教學怎麼使用 DeFi 挖礦。
進入首頁上方的 Bybit 商城，在選單中找到 DeFi 挖礦。
進入 DeFi 挖礦後，頁面會顯示所有的挖礦產品。
利率從 10~17% 皆有，可以觀察到申購的天數越長，收益率是越好的。
至於每個產品年化報酬率的預估，是 Bybit 透過監控 Curve 協議中礦池的預期收益去計算的。
我們選擇一個產品點進去。
首先在左上角會顯示一些訊息，例如預估的年化收益率、最小質押金額為 100 USDT。
在右側可以看到質押天數，包含起始日以及到期日等等。
中間部分，可以參考歷史實際收益，可以發現報酬是浮動的，這是因為流動池挖礦本身的收益就是隨著市場交易量而變動。
要進行 Bybit 商城 DeFi 挖礦非常簡單，以下是步驟：
- 確保帳戶中有至少 100 以上的 USDT
- 在產品到期日之前申購完成
- 開始質押後，會以產品週期的天數計算報酬率，例如平均報酬為 15%，持有 14 天，那實際報酬 = 15%*(14/365) = 0.565%。
- 到期日之後，Bybit 會返回你的質押資金以及報酬，上午 6:00 至上午 10:00 到你的帳戶中。
你會發現，整個申購流程其實非常像「網購」，
我們選擇心儀的投資商品，點進去瀏覽細節，然後出錢買下，這不是就跟網購一樣嗎？
所以 Bybit 才會把這項服務取名為商城，目的就是讓大家可以無縫接軌進入區塊鏈金融世界！
Bybit 商城 Defi 挖礦必須注意的事情：流動性挖礦風險
DeFi 挖礦聽起來很不錯，光是投入資金就可以賺到 10~17% 的年化報酬率。
但其實流動性挖礦並非保本收益，而 Bybit 的 DeFi 挖礦也是流動性挖礦，所以自然也必須承擔相關的風險。
以下會簡單介紹我們使用 DeFi 挖礦需要注意的事項。
收了利息卻賠了本金
當我們投入 USDT 到 DeFi 挖礦，本質上就是用 USDT 分配資金到 Curve 裏面。
我們知道流動性挖礦是把資金拆一半，以 Curve 來說就是 USDT 和 CRV 各半。
因此當 CRV 的價格在市場上發生劇烈波動時，我們申購份額持有者在回收成 USDT 時，可能無法享有同樣的價值增益。
這就有點像我們在投資外匯定存，有時候會賺利息，但卻賠了本金一樣。
舉例來說，今天我透過 Bybit 在 Curve 上進行 CRV/USDT 的流動性挖礦，並獲得了 2% 的收益，但這段期間 CRV 的幣價卻下跌了 5%，此時你一樣會出現虧損。
短期投機風險
由於流動性挖礦的獎勵豐厚，因此會吸引許多短期投資者投資。
但當熱度過後，這些投資者領到獎勵後就會立刻轉往其他項目，大量的資金就會被抽走，導致平台的流動性下降，使得成交量減少，收益也會因此變低，回饋給後面投資者的獎勵也會下降。
智能合約風險
DeFi 本身是基於去中化金融所打造的平台，雖然方便，可是當程式出現漏洞、或被駭客攻擊時，你的資產安全就會遇到威脅。
也就是說，當 Curve 本身遭到攻擊時，你在 DeFi 挖礦的資金也有可能會直接被駭客捲走，導致血本無歸。
無常損失
無常損失是流動性挖礦常見的一種風險。
簡單說，由於有人透過套利的方式從市場價格和 DeFi 中進行買賣，這就會間接導致資金提供者的損失。（套利者套的是資金池裏的錢）
長期來說，當資金池裡的代幣對價差越大，就越容易有無常損失。
以上四點是常見的流動性挖礦風險，在投資 Bybit DeFi 挖礦時，你也必須多加留意！
總結
整體來說， Bybit 商城的 DeFi 挖礦提供給新手一個不錯的選擇。
流動性挖礦是從前幾年就相當火紅的區塊鏈獲利手段，可是對新手來說，光是設定錢包、理解概念就要花上許多功夫；此外還得去研究不同 DeFi 的優缺點，整體下來會耗去不少時間，對於上班族來說負擔其實相當大。
而 Bybit 商城則整合了 DeFi 的挖礦程序，用戶只需點擊幾下即可完成下單動作，而且上架的項目也都是經過官方審核，有一定的保證，不用擔心錢投進去後會拿不出來。
因此有時透過有保障的交易所來投資，不但能夠省時省力，也能獲取不錯的收益。
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免責聲明：本文僅為 Bybit 資訊分享內容，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。最大程度的損失可能是會因為交易所倒閉而完全喪失本金。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。所有活動內容派網官方享有最終解釋權，一切以最新公告為主。
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