本文将介绍 Bybit 商城的收益理财商品：DeFi 流动性挖矿。文章中我们会解说 DeFi 的定义、Curve 的运作方式，以及他是如何结合 Bybit 商城的 DeFi 流动性挖矿来赚钱，过程也会进行图文教学。
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什么是 DeFi？
在介绍 DeFi 挖矿之前，我们先来简单介绍什么是 DeFi。
DeFi 的全名是 Decentralized Finance，中文翻成「去中心化金融」，一般是指基于智能合约平台构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。
DeFi 被视为继比特币以来第二次的加密货币突破点，被当作新金融革命运动来对待。 （2020 火的 DeFi ，2021 爆的是 NFT，2022 极有可能是 DAO）
在传统金融中，我们通常透过银行体系来进行交易、借贷、融资、储蓄等行为，但在这些过程中，银行会收取许多手续费，并监管所有人的交易行为，银行就像中心一样，我们普罗大众都是围绕着这个「中心」进行金融活动。
而在 DeFi 去中心化金融中，并没有所谓的银行或是监管中心。
DeFi 所有的储蓄、借贷、交易等都是透过「智能合约」自动执行，并且所有的交易都是由区块链的帐本做纪录。
例如我今天可以把 ETH 存到某个 DeFi 中，并在上面进行储蓄领利息、或者换成 USDT ，甚至是可以在 DeFi 中抵押 ETH 借出资金来运用。
而这所有的过程中都只需要你的区块链钱包、DeFi 项目、资产等三要素即可，不需要透过人员的介入，一切可以透过智能合约来自动化执行 → 而这便是 DeFi 的概念。
Bybit 商城 DeFi 挖矿是什么？
Bybit 商城的 DeFi 挖矿的原理，是把用户质押的资金投入 Curve 协议的智能合约中（也就是一种 DeFi），因此我们可以透过投资 Bybit 上的 DeFi 挖矿，来提供流动性给 Curve，赚取收益。
那你可能会纳闷，为什么要选择 Bybit DeFi 挖矿呢？我们不是可以自己玩 DeFi 了吗？
这是因为对于币圈入门新手而言，钱包的设定以及各式各样的 DeFi 操作相当困难，需要一定的门槛，过程中还要担心层出不穷的区块链诈骗事件。
因此 Bybit 商城便帮用户简化整个流程，让新手可以立即进入 DeFi 理财的世界，同时 Bybit 收取的手续费也相当低廉，用户不用担心辛苦投资半天后又得被平台高额抽成。
Curve 是什么？
Curve 是一个 DeFi 协议，于 2020 年 1 月推出，是一个基于以太坊的自动做市商 AMM ，同时也是去中心化交易所。
Curve 的目的是让用户能够透过平台进行稳定币的低滑点交易，同时也提供「流动性挖矿」，
让提供流动性的投资者能够赚取交易手续费，以及额外收益（例如CRV）。
而所谓的「流动性挖矿」，就是 Bybit 商城中 DeFi 挖矿的收益来源啰！
CRV 其实就是 Curve 平台的治理代币，关于治理代币是什么可以查看以下 DAO 的介绍：
什么是流动性挖矿？
所谓的流动性挖矿是指，用户提供自己的资金到某个资金池中，增加该池的「流动性」，而该资金池为了感谢你的付出，就会提供报酬。
简单来说就是，资金提供者可以赚取资金池内的交易手续费，以及一些额外的代币奖励。
由于上述流程很像 PoS 挖矿机制，都是透过质押代币来换取奖励，因此也被称为挖矿，但实际上跟挖矿没有任何关系，纯粹是提供流动性来换取平台奖励。
举例来说：
本篇文章介绍的 DeFi 挖矿采用的是「 Curve 流动性挖矿」，资金池是 CRV 和 USDT，用户可以提供 USDT 到资金池中（系统会自动帮你把一半的资金兑换成 CRV），借此赚取奖励。
所以这样大家就理解了，我们把资金投资到 Bybit DeFi 挖矿，Bybit 会把资金注入到 Curve 流动性挖矿中，并把得来的收益，扣除管理手续费后返回给用户。
用户资金→ Bybit DeFi 挖矿→ Curve 流动性挖矿 → 奖励回馈给用户
若想了解更多流动性挖矿知识，可以参考：【币安流动性挖矿】高年化赚 DeFi 被动收入
Bybit 商城 DeFi 挖矿教学
了解了本篇的概念后，我们来教学怎么使用 DeFi 挖矿。
进入首页上方的 Bybit 商城，在选单中找到 DeFi 挖矿。
进入 DeFi 挖矿后，页面会显示所有的挖矿产品。
利率从 10~17% 皆有，可以观察到申购的天数越长，收益率是越好的。
至于每个产品年化报酬率的预估，是 Bybit 透过监控 Curve 协议中矿池的预期收益去计算的。
我们选择一个产品点进去。
首先在左上角会显示一些讯息，例如预估的年化收益率、最小质押金额为 100 USDT。
在右侧可以看到质押天数，包含起始日以及到期日等等。
中间部分，可以参考历史实际收益，可以发现报酬是浮动的，这是因为流动池挖矿本身的收益就是随着市场交易量而变动。
要进行 Bybit 商城 DeFi 挖矿非常简单，以下是步骤：
- 确保帐户中有至少 100 以上的 USDT
- 在产品到期日之前申购完成
- 开始质押后，会以产品周期的天数计算报酬率，例如平均报酬为 15%，持有 14 天，那实际报酬 = 15%*(14/365) = 0.565%。
- 到期日之后，Bybit 会返回你的质押资金以及报酬，上午 6:00 至上午 10:00 到你的帐户中。
你会发现，整个申购流程其实非常像「网购」，我们选择心仪的投资商品，点进去浏览细节，然后出钱买下，这不是就跟网购一样吗？
所以 Bybit 才会把这项服务取名为商城，目的就是让大家可以无缝接轨进入区块链金融世界！
Bybit 商城 Defi 挖矿必须注意的事情：流动性挖矿风险
DeFi 挖矿听起来很不错，光是投入资金就可以赚到 10~17% 的年化报酬率。
但其实流动性挖矿并非保本收益，而 Bybit 的 DeFi 挖矿也是流动性挖矿，所以自然也必须承担相关的风险。
以下会简单介绍我们使用 DeFi 挖矿需要注意的事项。
收了利息却赔了本金
当我们投入 USDT 到 DeFi 挖矿，本质上就是用 USDT 分配资金到 Curve 里面。
我们知道流动性挖矿是把资金拆一半，以 Curve 来说就是 USDT 和 CRV 各半。
因此当 CRV 的价格在市场上发生剧烈波动时，我们申购份额持有者在回收成 USDT 时，可能无法享有同样的价值增益。
这就有点像我们在投资外汇定存，有时候会赚利息，但却赔了本金一样。
举例来说，今天我透过 Bybit 在 Curve 上进行 CRV/USDT 的流动性挖矿，并获得了 2% 的收益，但这段期间 CRV 的币价却下跌了 5%，此时你一样会出现亏损。
短期投机风险
由于流动性挖矿的奖励丰厚，因此会吸引许多短期投资者投资。
但当热度过后，这些投资者领到奖励后就会立刻转往其他项目，大量的资金就会被抽走，导致平台的流动性下降，使得成交量减少，收益也会因此变低，回馈给后面投资者的奖励也会下降。
智能合约风险
DeFi 本身是基于去中化金融所打造的平台，虽然方便，可是当程式出现漏洞、或被骇客攻击时，你的资产安全就会遇到威胁。
也就是说，当 Curve 本身遭到攻击时，你在 DeFi 挖矿的资金也有可能会直接被骇客卷走，导致血本无归。
无常损失
无常损失是流动性挖矿常见的一种风险。
简单说，由于有人透过套利的方式从市场价格和 DeFi 中进行买卖，这就会间接导致资金提供者的损失。 （套利者套的是资金池里的钱）
长期来说，当资金池里的代币对价差越大，就越容易有无常损失。
以上四点是常见的流动性挖矿风险，在投资 Bybit DeFi 挖矿时，你也必须多加留意！
总结
整体来说， Bybit 商城的 DeFi 挖矿提供给新手一个不错的选择。
流动性挖矿是从前几年就相当火红的区块链获利手段，可是对新手来说，光是设定钱包、理解概念就要花上许多功夫；
此外，还得去研究不同 DeFi 的优缺点，整体下来会耗去不少时间，对于上班族来说负担其实相当大。
而 Bybit 商城则整合了 DeFi 的挖矿程序，用户只需点击几下即可完成下单动作，而且上架的项目也都是经过官方审核，有一定的保证，不用担心钱投进去后会拿不出来。
因此有时透过有保障的交易所来投资，不但能够省时省力，也能获取不错的收益。
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Bybit 是目前全球前三大的交易所，除了币安和 OKX 以外，是币圈投资人也会使用的交易所，
理由是因为 Bybit 在合约交易的功能，比币安和 OKX 来得更好用，像是深度部分就比较优秀，下单介面也比较舒服，
同时「统一保证金」的功能，让用户能够把现货资金和合约资金放在一起，一方面让爆仓的机率更低，另一方面在做 Long Short 策略、资金费率套利策略时，资金的使用效率会更好及弹性，很多喜爱合约交易的用户都会使用 Bybit。
此外，Bybit 从 2018 年就创立，直到 2024 年已经经历了两轮牛熊，并且撑过了美国升息，FTX 倒闭、Luna 死亡螺旋、三箭资本破产……等黑天鹅事件，目前在全球的合约交易所排名上，是仅次于币安，为全球第二，是相对安全的交易所之一。
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| ＝活动名称 | 活动说明 | 活动时间 | 参加流程 | 活动奖品 |
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很多人会关心的安全性问题和评价，我们也有整理一篇文章：最新调查｜Bybit 交易所介绍
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