幣安質押挖礦教學｜定義、限制與 DeFi 投資應用

幣安的質押挖礦 (Staking) 是 PoS 共識與 DeFi 的投資應用，讓用戶將加密貨幣放在幣安 Binance 平台上並鎖倉，而該期間內用戶無法動用這筆資金，但可以獲得相應的報酬。而本篇文章，我們就會介紹如何在幣安上進行質押挖礦，包含他的定義以及實際操作。

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什麼是質押挖礦？

幣安的質押挖礦 (Staking) 就是指用戶將加密貨幣放在幣安上並鎖倉，而該期間內你無法動用這筆資金，但可以獲得相應的報酬。

雖然說加密貨幣不像股票一樣，能夠在長期持有時能得到股利作為回饋，但其實還是有辦法在持倉的情況下，用這筆錢來進行獲利，這就是今天要談的主角。

這麼做的好處是用戶能用手中的閒置貨幣來獲利；假設你預期 BNB 在一年後會大漲，因此先買入了許多 BNB，而在等待它大漲的期間，你就可以預先將 BNB 質押在幣安上來獲利。

【幣安 Binance】BNB 加密貨幣用途介紹及投資應用

至於為什麼在平台上質押貨幣就能獲利？

這是因為有一些加密貨幣是採用 PoS (權益證明) 的緣故。

PoS 權益證明

PoS 的原文是 Proof of Stake，就是以權益作為證明的意思。

和工作量證明不同，權益證明是以「持幣數與持有時間的多寡」作為判斷基準，也就是持有越多幣的人會有越高的機會成為新區塊的驗證者。

因此有許多交易所才會鼓勵用戶將加密貨幣質押在平台上，藉由集中貨幣來發現更多的新區塊，並將獲利扣除交易費後按質押比例返還給投資人。

工作量證明(PoW)：藉由電腦算力來驗證區塊，算力越高的人有越高的機會發現新區塊
權益證明(PoS)：藉由持有的代幣數量所佔的百分比，以及持有代幣的時間長久來驗證區塊。也就是持有代幣越多、越久的人有越高的機會發現新區塊。

Pos 名詞介紹可以參考：區塊鏈介紹：PoS 機制是什麼？如何運作？有何風險？

因為用戶質押貨幣時，就能協助該區塊鏈拓展新區塊，所以能夠獲得相應的報酬，因此這種行為也就被稱為質押挖礦。

質押挖礦的報酬則會隨著幣種而有所差異：

可以看出，質押的年化報酬率都相當不錯，因此很適合那些打算長期持有加密貨幣的人使用。(不過報酬率會隨時變動，可能今天是 15%，明天只剩 13% 或漲到 16%)

此外，權益證明由於不需要龐大的電腦算力，所以不用花費大量的金額購買相關硬體設備，因此一般投資人也能參與，同時也比工作量證明來得更加環保。

質押挖礦的限制

雖然說質押挖礦的優點是讓投資人能像領取股利一樣有獲利進帳，但其實還是有一些風險與限制存在。

1. 當幣價暴跌時，投資人依然會虧損

因為在質押的當下，用戶將無法動用這筆資金，因此當價格突然暴跌時，投資人就會出現損失。

如果說質押 30 天能獲得的報酬率是 15%，但 30 天後該幣的價格卻反而下跌了 20%，此時投資人就會虧損 5%。

雖然說用戶在情勢不對時就申請提前贖回，但這樣收益也會被扣除，而且每個幣種解除質押的時間都不同，例如 EOS 需要等 72 小時，DOT(波卡幣)則需要等 28 天，因此即使用戶提前贖回，也可能會來不及脫手而虧損。

不過幣安為了方便用戶投資，因此將解除質押的時間縮短成僅需 1 天，再加上資金到帳需要 1 天，所以用戶贖回後只需等待約 2 天即可，不過實際上仍會有出入，例如可能因為時區問題而變成 3 天以上才能確實拿回資金，這時候可能就會來不及脫手。

2. 無利害問題 (Nothing At Stake)

由於工作量證明需要掌握該區塊鏈 51% 以上的算力時，才能竄改結果，因此得付出高昂的算力成本才能執行，使得門檻大幅提高。

但權益證明不像工作量證明一樣，投資人或節點商只需質押大量的貨幣就有話語權，因此當區塊鏈出現分岔(Fork，也就是出現兩條一樣長的鏈)時，就可以選擇同時在這兩條鏈上驗證交易，

這會導致兩條鏈都擁有一樣數量的貨幣，也就是會瞬間通膨 100%，幣價也會因此跌落，這種情況被稱為「權益粉碎攻擊」。

不過目前使用 PoS 的區塊鏈大多都有針對權益粉碎攻擊推出懲罰機制，如果被判定為惡意認證的話，就會被扣除部分的收益與保證金作為懲罰；

有些區塊鏈也設有判斷假鏈的機制、或者是禁止單一節點同時在兩個鏈上挖礦，因此實際實行起來仍有困難。

雖然說目前針對權益粉碎攻擊有相應的解決辦法，但這也是不得不注意的風險之一。

【以太坊 2.0】權益證明機制存在什麼挑戰？比想像中更複雜

3. 富者恆富

由於 PoS 是持有的幣越多、越久的人越能發現新區塊，因此可能會導致財富集中在少部分人手上的情況發生。

當財富集中在少部分人的手中時，意味著他們能夠輕易地影響市價，例如在幣價高漲的時候大量出售貨幣，導致新進投資者承擔損失；

因此投資人必須慎選質押的貨幣，避免自己成為被收割的韭菜。

「割韭菜」什麼意思？避免成為股市韭菜攻略

4. 安全性問題

在質押時，如果你使用錯誤的平台進行委託，就有可能會發生捲款潛逃，或者是刻意少給報酬的情況發生。

為了避免類似情況發生，投資人就得選擇具有高度安全性的交易所，例如幣安。

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如何在幣安上質押挖礦

以下將為用戶示範，該如何在幣安上質押加密貨幣。

第一步：點選「幣安理財」

進入幣安首頁後，點選「金融業務」，然後選擇「幣安理財」：

點選後往下拉，找到「Staking」，點選「查看更多」，就能進入質押的頁面當中：

第二步：選擇要質押的貨幣與天數

點選查看更多後，會來到 Staking (質押) 的頁面。

在這邊你可以參照各種貨幣的報酬率、天數。

找到自己想質押的貨幣後點選鎖倉即可，不過如果該幣種已經售罄，就必須找其他的幣種，或選擇不同的質押天數。

另外要注意一點，質押的利率是「參考年化報酬率」，不僅會每日變動，而且也是年化報酬率，並不是代表你質押天數後所能得到的報酬率。

例如說，TVK 質押 30 天的參考年化報酬率為 9.26%，並不代表你在質押 30 天後能獲得 9.26% 的報酬；而且今天是 9.26%，明天可能就會變成 9.40% 或 9.20%。

如果說找到想質押的幣種，但手中卻沒有的話，可以透過入金來購買，或者是從其他錢包轉帳到幣安的錢包裡面。

幣安入金教學詳解：信用卡、錢包轉帳、C2C 交易、第三方平台、美金電匯

第三步：相關參數設定

點選鎖倉後，接著就是進行相關參數設定：

以下為設置時的注意事項：

質押金額需符合上下限的限制
「利息終止日」與「贖回日期」之間會有幾天的差異
參考年化報酬率每日會變動

第四步：查看訂單

成功質押後，如果你想查看訂單的話，可以點選「錢包」，選取「理財帳戶」。

進入理財帳戶後，選擇「 Staking 」，就能看自己現在質押的貨幣了，如下圖所示：

再次提醒，即使是提前贖回，依然需要等待至少 2 天才能動用該筆資金，而且收益也會被沒收，因此質押前務必再三考慮。

結語

質押相當適合打算長期持幣的投資人使用，能夠在持倉的時候也有獲利進帳。

不過要注意的是，質押期間內你將無法動用這筆資產，即使提前贖回也要等上好幾天才能解鎖；

因此投資人在質押時，應該選擇那些長期波動較小、或者未來長期看漲的貨幣。

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免責聲明：本文僅為幣安質押挖礦的經驗教學分享，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品，請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。

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1. 當幣價暴跌時，投資人依然會虧損

2. 無利害問題 (Nothing At Stake)

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如何在幣安上質押挖礦

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