質押挖礦 (Staking) 是 PoS 共識與 Defi 的投資應用，讓用戶將加密貨幣放在幣安 Binance 平台上並鎖倉，而該期間內用戶無法動用這筆資金，但可以獲得相應的報酬。而本篇文章，我們就會介紹如何在幣安上進行質押挖礦，包含他的定義以及實際操作。
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什麼是質押挖礦？
質押挖礦(Staking)就是指用戶將加密貨幣放在平台上並鎖倉，而該期間內你無法動用這筆資金，但可以獲得相應的報酬。
雖然說加密貨幣不像股票一樣，能夠在長期持有時能得到股利作為回饋，但其實還是有辦法在持倉的情況下，用這筆錢來進行獲利，這就是今天要談的主角。
這麼做的好處是用戶能用手中的閒置貨幣來獲利；假設你預期 BNB 在一年後會大漲，因此先買入了許多 BNB，而在等待它大漲的期間，你就可以預先將 BNB 質押在幣安上來獲利。
至於為什麼在平台上質押貨幣就能獲利？
這是因為有一些加密貨幣是採用 PoS (權益證明) 的緣故。
PoS 權益證明
PoS 的原文是 Proof of Stake，就是以權益作為證明的意思。
和工作量證明不同，權益證明是以「持幣數與持有時間的多寡」作為判斷基準，也就是持有越多幣的人會有越高的機會成為新區塊的驗證者。
因此有許多交易所才會鼓勵用戶將加密貨幣質押在平台上，藉由集中貨幣來發現更多的新區塊，並將獲利扣除交易費後按質押比例返還給投資人。
- 工作量證明(PoW)：藉由電腦算力來驗證區塊，算力越高的人有越高的機會發現新區塊
- 權益證明(PoS)：藉由持有的代幣數量所佔的百分比，以及持有代幣的時間長久來驗證區塊。也就是持有代幣越多、越久的人有越高的機會發現新區塊。
因為用戶質押貨幣時，就能協助該區塊鏈拓展新區塊，所以能夠獲得相應的報酬，因此這種行為也就被稱為質押挖礦。
質押挖礦的報酬則會隨著幣種而有所差異：
可以看出，質押的年化報酬率都相當不錯，因此很適合那些打算長期持有加密貨幣的人使用。(不過報酬率會隨時變動，可能今天是 15%，明天只剩 13% 或漲到 16%)
此外，權益證明由於不需要龐大的電腦算力，所以不用花費大量的金額購買相關硬體設備，因此一般投資人也能參與，同時也比工作量證明來得更加環保。
質押挖礦的限制
雖然說質押挖礦的優點是讓投資人能像領取股利一樣有獲利進帳，但其實還是有一些風險與限制存在。
1. 當幣價暴跌時，投資人依然會虧損
因為在質押的當下，用戶將無法動用這筆資金，因此當價格突然暴跌時，投資人就會出現損失。
如果說質押 30 天能獲得的報酬率是 15%，但 30 天後該幣的價格卻反而下跌了 20%，此時投資人就會虧損 5%。
雖然說用戶在情勢不對時就申請提前贖回，但這樣收益也會被扣除，而且每個幣種解除質押的時間都不同，例如 EOS 需要等 72 小時，DOT(波卡幣)則需要等 28 天，因此即使用戶提前贖回，也可能會來不及脫手而虧損。
不過幣安為了方便用戶投資，因此將解除質押的時間縮短成僅需 1 天，再加上資金到帳需要 1 天，所以用戶贖回後只需等待約 2 天即可，不過實際上仍會有出入，例如可能因為時區問題而變成 3 天以上才能確實拿回資金，這時候可能就會來不及脫手。
2. 無利害問題(Nothing At Stake)
由於工作量證明需要掌握該區塊鏈 51% 以上的算力時，才能竄改結果，因此得付出高昂的算力成本才能執行，使得門檻大幅提高。
但權益證明不像工作量證明一樣，投資人或節點商只需質押大量的貨幣就有話語權，因此當區塊鏈出現分岔(Fork，也就是出現兩條一樣長的鏈)時，就可以選擇同時在這兩條鏈上驗證交易，
這會導致兩條鏈都擁有一樣數量的貨幣，也就是會瞬間通膨 100%，幣價也會因此跌落，這種情況被稱為「權益粉碎攻擊」。
不過目前使用 PoS 的區塊鏈大多都有針對權益粉碎攻擊推出懲罰機制，如果被判定為惡意認證的話，就會被扣除部分的收益與保證金作為懲罰；
有些區塊鏈也設有判斷假鏈的機制、或者是禁止單一節點同時在兩個鏈上挖礦，因此實際實行起來仍有困難。
雖然說目前針對權益粉碎攻擊有相應的解決辦法，但這也是不得不注意的風險之一。
3. 富者恆富
由於 PoS 是持有的幣越多、越久的人越能發現新區塊，因此可能會導致財富集中在少部分人手上的情況發生。
當財富集中在少部分人的手中時，意味著他們能夠輕易地影響市價，例如在幣價高漲的時候大量出售貨幣，導致新進投資者承擔損失；
因此投資人必須慎選質押的貨幣，避免自己成為被收割的韭菜。
4. 安全性問題
在質押時，如果你使用錯誤的平台進行委託，就有可能會發生捲款潛逃，或者是刻意少給報酬的情況發生。
為了避免類似情況發生，投資人就得選擇具有高度安全性的交易所，例如幣安、FTX…等等。
如何在幣安上質押挖礦
以下將為用戶示範，該如何在幣安上質押加密貨幣。
第一步：點選「幣安理財」
進入幣安首頁後，點選「金融業務」，然後選擇「幣安理財」：
點選後往下拉，找到「Staking」，點選「查看更多」，就能進入質押的頁面當中：
第二步：選擇要質押的貨幣與天數
點選查看更多後，會來到 Staking(質押)的頁面。
在這邊你可以參照各種貨幣的報酬率、天數。
找到自己想質押的貨幣後點選鎖倉即可，不過如果該幣種已經售罄，就必須找其他的幣種，或選擇不同的質押天數。
另外要注意一點，質押的利率是「參考年化報酬率」，不僅會每日變動，而且也是年化報酬率，並不是代表你質押天數後所能得到的報酬率。
例如說，TVK 質押 30 天的參考年化報酬率為 9.26%，並不代表你在質押 30 天後能獲得 9.26% 的報酬；而且今天是 9.26%，明天可能就會變成 9.40% 或 9.20%。
如果說找到想質押的幣種，但手中卻沒有的話，可以透過入金來購買，或者是從其他錢包轉帳到幣安的錢包裡面。
第三步：相關參數設定
點選鎖倉後，接著就是進行相關參數設定：
以下為設置時的注意事項：
- 質押金額需符合上下限的限制
- 「利息終止日」與「贖回日期」之間會有幾天的差異
- 參考年化報酬率每日會變動
第四步：查看訂單
成功質押後，如果你想查看訂單的話，可以點選「錢包」，選取「理財帳戶」。
進入理財帳戶後，選擇「Staking」，就能看自己現在質押的貨幣了，如下圖所示：
再次提醒，即使是提前贖回，依然需要等待至少 2 天才能動用該筆資金，而且收益也會被沒收，因此質押前務必再三考慮。
結語
質押相當適合打算長期持幣的投資人使用，能夠在持倉的時候也有獲利進帳。
不過要注意的是，質押期間內你將無法動用這筆資產，即使提前贖回也要等上好幾天才能解鎖；
因此投資人在質押時，應該選擇那些長期波動較小、或者未來長期看漲的貨幣。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
- 幣安 Binance：我利用來現貨交易、買幣賣幣投資、質押領幣利息…等用途【幣安系列文】
- 派網 Pionex：我利用來開設網格天地單、放幣期限套利領高額利息【派網系列文】
- FTX 交易所：我利用來購買股權通證(用加密貨幣買美股和 Pre-IPO 股票)【 FTX 系列文】
- 幣記 Bitget：我利用來進行跟單交易或者合約交易 【Bitget 系列文】
當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為幣安質押挖礦的經驗教學分享，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品，請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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