幣安的質押挖礦 (Staking) 是 PoS 共識與 DeFi 的投資應用,讓用戶將加密貨幣放在幣安 Binance 平台上並鎖倉,而該期間內用戶無法動用這筆資金,但可以獲得相應的報酬。而本篇文章,我們就會介紹如何在幣安上進行質押挖礦,包含他的定義以及實際操作。
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什麼是質押挖礦?
幣安的質押挖礦 (Staking) 就是指用戶將加密貨幣放在幣安上並鎖倉,而該期間內你無法動用這筆資金,但可以獲得相應的報酬。
雖然說加密貨幣不像股票一樣,能夠在長期持有時能得到股利作為回饋,但其實還是有辦法在持倉的情況下,用這筆錢來進行獲利,這就是今天要談的主角。
這麼做的好處是用戶能用手中的閒置貨幣來獲利;假設你預期 BNB 在一年後會大漲,因此先買入了許多 BNB,而在等待它大漲的期間,你就可以預先將 BNB 質押在幣安上來獲利。
至於為什麼在平台上質押貨幣就能獲利?
這是因為有一些加密貨幣是採用 PoS (權益證明) 的緣故。
PoS 權益證明
PoS 的原文是 Proof of Stake,就是以權益作為證明的意思。
和工作量證明不同,權益證明是以「持幣數與持有時間的多寡」作為判斷基準,也就是持有越多幣的人會有越高的機會成為新區塊的驗證者。
因此有許多交易所才會鼓勵用戶將加密貨幣質押在平台上,藉由集中貨幣來發現更多的新區塊,並將獲利扣除交易費後按質押比例返還給投資人。
- 工作量證明(PoW):藉由電腦算力來驗證區塊,算力越高的人有越高的機會發現新區塊
- 權益證明(PoS):藉由持有的代幣數量所佔的百分比,以及持有代幣的時間長久來驗證區塊。也就是持有代幣越多、越久的人有越高的機會發現新區塊。
Pos 名詞介紹可以參考:區塊鏈介紹:PoS 機制是什麼?如何運作?有何風險?
因為用戶質押貨幣時,就能協助該區塊鏈拓展新區塊,所以能夠獲得相應的報酬,因此這種行為也就被稱為質押挖礦。
質押挖礦的報酬則會隨著幣種而有所差異:

可以看出,質押的年化報酬率都相當不錯,因此很適合那些打算長期持有加密貨幣的人使用。(不過報酬率會隨時變動,可能今天是 15%,明天只剩 13% 或漲到 16%)
此外,權益證明由於不需要龐大的電腦算力,所以不用花費大量的金額購買相關硬體設備,因此一般投資人也能參與,同時也比工作量證明來得更加環保。
質押挖礦的限制
雖然說質押挖礦的優點是讓投資人能像領取股利一樣有獲利進帳,但其實還是有一些風險與限制存在。
1. 當幣價暴跌時,投資人依然會虧損
因為在質押的當下,用戶將無法動用這筆資金,因此當價格突然暴跌時,投資人就會出現損失。
如果說質押 30 天能獲得的報酬率是 15%,但 30 天後該幣的價格卻反而下跌了 20%,此時投資人就會虧損 5%。
雖然說用戶在情勢不對時就申請提前贖回,但這樣收益也會被扣除,而且每個幣種解除質押的時間都不同,例如 EOS 需要等 72 小時,DOT(波卡幣)則需要等 28 天,因此即使用戶提前贖回,也可能會來不及脫手而虧損。
不過幣安為了方便用戶投資,因此將解除質押的時間縮短成僅需 1 天,再加上資金到帳需要 1 天,所以用戶贖回後只需等待約 2 天即可,不過實際上仍會有出入,例如可能因為時區問題而變成 3 天以上才能確實拿回資金,這時候可能就會來不及脫手。
2. 無利害問題 (Nothing At Stake)
由於工作量證明需要掌握該區塊鏈 51% 以上的算力時,才能竄改結果,因此得付出高昂的算力成本才能執行,使得門檻大幅提高。
但權益證明不像工作量證明一樣,投資人或節點商只需質押大量的貨幣就有話語權,因此當區塊鏈出現分岔(Fork,也就是出現兩條一樣長的鏈)時,就可以選擇同時在這兩條鏈上驗證交易,
這會導致兩條鏈都擁有一樣數量的貨幣,也就是會瞬間通膨 100%,幣價也會因此跌落,這種情況被稱為「權益粉碎攻擊」。
不過目前使用 PoS 的區塊鏈大多都有針對權益粉碎攻擊推出懲罰機制,如果被判定為惡意認證的話,就會被扣除部分的收益與保證金作為懲罰;
有些區塊鏈也設有判斷假鏈的機制、或者是禁止單一節點同時在兩個鏈上挖礦,因此實際實行起來仍有困難。
雖然說目前針對權益粉碎攻擊有相應的解決辦法,但這也是不得不注意的風險之一。
3. 富者恆富
由於 PoS 是持有的幣越多、越久的人越能發現新區塊,因此可能會導致財富集中在少部分人手上的情況發生。
當財富集中在少部分人的手中時,意味著他們能夠輕易地影響市價,例如在幣價高漲的時候大量出售貨幣,導致新進投資者承擔損失;
因此投資人必須慎選質押的貨幣,避免自己成為被收割的韭菜。
4. 安全性問題
在質押時,如果你使用錯誤的平台進行委託,就有可能會發生捲款潛逃,或者是刻意少給報酬的情況發生。
為了避免類似情況發生,投資人就得選擇具有高度安全性的交易所,例如幣安。
如何在幣安上質押挖礦
以下將為用戶示範,該如何在幣安上質押加密貨幣。
第一步:點選「幣安理財」
進入幣安首頁後,點選「金融業務」,然後選擇「幣安理財」:
點選後往下拉,找到「Staking」,點選「查看更多」,就能進入質押的頁面當中:
第二步:選擇要質押的貨幣與天數
點選查看更多後,會來到 Staking (質押) 的頁面。
在這邊你可以參照各種貨幣的報酬率、天數。
找到自己想質押的貨幣後點選鎖倉即可,不過如果該幣種已經售罄,就必須找其他的幣種,或選擇不同的質押天數。
另外要注意一點,質押的利率是「參考年化報酬率」,不僅會每日變動,而且也是年化報酬率,並不是代表你質押天數後所能得到的報酬率。
例如說,TVK 質押 30 天的參考年化報酬率為 9.26%,並不代表你在質押 30 天後能獲得 9.26% 的報酬;而且今天是 9.26%,明天可能就會變成 9.40% 或 9.20%。
如果說找到想質押的幣種,但手中卻沒有的話,可以透過入金來購買,或者是從其他錢包轉帳到幣安的錢包裡面。
第三步:相關參數設定
點選鎖倉後,接著就是進行相關參數設定:
以下為設置時的注意事項:
- 質押金額需符合上下限的限制
- 「利息終止日」與「贖回日期」之間會有幾天的差異
- 參考年化報酬率每日會變動
第四步:查看訂單
成功質押後,如果你想查看訂單的話,可以點選「錢包」,選取「理財帳戶」。
進入理財帳戶後,選擇「 Staking 」,就能看自己現在質押的貨幣了,如下圖所示:
再次提醒,即使是提前贖回,依然需要等待至少 2 天才能動用該筆資金,而且收益也會被沒收,因此質押前務必再三考慮。
結語
質押相當適合打算長期持幣的投資人使用,能夠在持倉的時候也有獲利進帳。
不過要注意的是,質押期間內你將無法動用這筆資產,即使提前贖回也要等上好幾天才能解鎖;
因此投資人在質押時,應該選擇那些長期波動較小、或者未來長期看漲的貨幣。
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免責聲明: 本文僅為幣安質押挖礦的經驗教學分享,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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