幣安智能持倉是什麼？操作設定教學、優點與風險介紹

在加密貨幣投資的世界中，每個投資人都希望能夠找到一個既安全又有效率的投資方式。

尤其在市場波動劇烈的情況下，要維持理想的資產配置比例更是一項繁重的工作。

為了解決這個問題，幣安推出了「智能持倉」（Rebalance Bot）服務，讓投資人能夠更輕鬆地管理他們的投資組合，今天我會簡單清楚地帶你了解這項功能。

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幣安智能持倉是什麼？

智能持倉的英文名稱是 Rebalance Bot（再平衡機器人），是幣安虛擬貨幣交易所推出的一個量化交易機器人。

智能持倉的核心概念是「再平衡」（Rebalancing），依據你所設定的幣種目標比例，自動調整投資組合中不同幣種配置。

再平衡在傳統金融市場已經行之有年，是一個非常重要的投資組合管理概念。

簡單來說，再平衡就是將投資組合中各項資產的比例調整回原本設定的目標配置，而這個操作是維持長期投資成功的關鍵策略之一。

舉個簡單的例子，假設你想要維持 50% 比特幣（BTC）和 50% 以太幣（ETH）的投資組合，隨著時間推移，由於市場波動，比特幣可能表現特別好，比重上升到 70%，而以太幣比重下降到 30%，這時候，你的投資組合就已經偏離了原始的配置目標，風險程度也隨之改變。

這時，如果你有使用幣安的智能持倉，當這種因市場波動導致比例失衡時，智能持倉就會自動進行買賣，讓投資組合回到你原本設定的目標比例。

簡單來說，再平衡的主要目的是：

1. 維持原始的風險水平
2. 避免單一資產占比過高帶來的風險
3. 強制執行「高賣低買」的投資原則

一般來說，再平衡可以依據以下幾種方式進行：

• 定期再平衡：例如每季或每年固定檢視並調整投資組合，這種方式操作簡單，但可能會錯過一些重要的調整時機。
• 門檻再平衡：當某個資產的配置比例偏離目標值達到預設門檻（例如 5%）時進行調整。這種方式更能反應市場變化，但會導致比較頻繁的交易。
• 混合策略：結合以上兩種方式，既定期檢視，也設定門檻警戒線。這種方式較為平衡，但需要更多的管理心力。

當我們把再平衡這個概念應用在虛擬貨幣市場時，它的運作流程就會變成這樣：

• 設定幣種比例：自由設定想要持有的幣種及比例
• 自動監控：系統會 24 小時監控市場變化
• 觸發條件：當投資組合的比例偏離目標時超過設定的比例時
• 自動調整：系統會自動進行買賣交易，讓組合回到目標比例

舉個實際的例子，假設你投資了 1,000 USDT，設定了 50% BTC 和 50% ETH 的配置。如果某一天 BTC 大漲，導致投資組合變成了 60% BTC 和 40% ETH，智能持倉就會自動賣出一部分 BTC 並買入 ETH，讓比例回到 50：50。

延伸閱讀：投資策略分析：再平衡頻率多久一次？月季年不同區間比較！

幣安智能持倉的優點有哪些？

在傳統的投資方式中，投資人需要時刻關注市場變化，並手動調整投資組合。這不僅耗時費力，還容易受到情緒影響而做出非理性決策。

智能持倉正是為了解決這個問題而生。透過自動再平衡的方式，他可以：

• 消除人為情緒干擾
• 24 小時自動監控市場
• 降低投資管理的時間成本

消除人為情緒干擾

人為判斷往往會受到情緒影響，而智能持倉則是純粹按照預設的規則執行，不會受到恐懼或貪婪情緒的影響。

這種機械化的執行方式，可以有效降低投資過程中的人為錯誤，精確去達成「高賣低買」的投資策略，有助於分散風險並提高長期收益。

24 小時自動監控市場

最顯著的優勢就是完全自動化的投資組合管理。

你不需要一直花心力關注虛擬貨幣市場，智能持倉系統會自動維持你設定的資產配置比例。

這大大減輕了投資人的心理負擔，也避免了因情緒波動而做出不理性的投資決策。

降低投資管理的時間成本

對於沒有太多時間管理投資組合的投資人來說，智能持倉是一個極佳的解決方案。

自動化的管理方式可以大幅減少投資人需要投入的時間和精力，而且整個策略一整天都在運作（如果系統沒掛），確保投資組合保持在你設定的比例。

使用幣安智能持倉有哪些風險？

雖然幣安的智能持倉交易機器人有上述提到的三個優點，但並沒有一個完美的策略。

使用幣安智能持倉需要注意以下三個風險：

1. 市場風險
2. 手續費成本
3. 交易所風險

市場風險

虛擬貨幣市場具有高度波動性，漲跌幅比一般的傳統金融大的很多。

即使使用智能持倉，也無法完全規避市場下跌帶來的損失。

建議選擇流動性較好的主流幣種，避免因流動性不足導致再平衡失敗。

比如說，你如果選擇市值排名前 20 的主流幣種，這些幣種通常具有較好的流動性和較低的價格操縱風險，主流幣種的平均滑點成本比小幣種低非常多。

手續費成本

每次再平衡都會產生交易手續費，如果設置的再平衡條件太過頻繁，可能會侵蝕投資收益。

比如說你的比特幣跟以太幣比例在 50：50，如果你設定了比例超過 1% 就再平衡，那你可能天天都會再平衡，因為虛擬貨幣的漲跌幅差異很大。

如果你設定的是 5% 才再平衡，你就不會有那麼高頻率的交易出現。

通常把將再平衡條件設在 3-5% 之間能夠在交易成本和投資效率之間取得較好的平衡；設定過小（如 1% ）會導致過於頻繁的交易，而設定過大（如10%）則可能錯過重要的再平衡機會。

交易所風險

因為智能持倉是幣安上面的功能，所以如果幣安出了任何的事情，那麼你就會同樣承受風險。

雖然幣安是目前最大的交易所，用戶超過好幾億，而且也花錢請了區塊鏈跟工程系統領先的技術團隊，但仍有可能面臨系統故障或網絡延遲等技術問題。

那個時候你在智能持倉的錢，就可能會失靈沒辦法再平衡。

雖然幣安主打的是交易機器人系統，但建議你每週至少檢查一次系統運作狀況和投資組合表現。

如何使用幣安智能持倉？詳細設定與操作教學

接下來，我會一步步帶大家操作如何在幣安上設置智能持倉的四個步驟：

1. 進入智能持倉頁面
2. 創建新的投資組合
3. 設定再平衡條件跟金額
4. 完成進階設定並下單

幣安智能持倉操作步驟一：進入智能持倉頁面

首先，你需要先登入到幣安的 App 中，點選下方的「交易」。

點進去之後，選擇上方的「交易機器人」，在「全部」或是「看漲」中找到智能持倉。

第二步：選擇模式並創建新的投資組合

當你進入到智能持倉的交易機器人後，在上面你可以選擇兩種模式—「AI 再平衡」與「手動創建」。

AI 再平衡模式上面，有幣安所提供的一些精選機器人，他都會幫你把比例配置好，有點類似跟單的概念，如果你想要就直接在 AI 再平衡模式中選取「創建」。

進入到更細部的設定時，就可以看到系統已經幫你配置好比例跟再平衡時間，你只要輸入金額就可以了。

如果你今天想要自己設定投資組合，你可以選擇「手動創建」，進入到一個完全空的設定頁面中。

你可以選擇右上方的「添加幣種」，將你想要納入智能持倉投資組合的幣選進來。

在幣安智能持倉中，你的一個組合最多可以選擇 10 種不同的虛擬貨幣。

選進來後，困難的就是選擇比例了，有三種方式，但前提是加起來必須等於 100%：

1. 自己調整：自己設定所有幣種的比例
2. 等比例：直接將 100% 除以納入投資組合的幣種，例如有 10 種，那麼每一支幣就會有 10% 的比例
3. 按照市值：按照當前的虛擬貨幣市值，由幣安幫你自動去分配比例

第三步：設定再平衡條件跟金額

接下來，就是要設定「再平衡的條件」跟「投資金額」。

首先是「投資金額」，幣安智能持倉的投資金額，是每設定一種你就要多加 100 USDT（如果組合中有五種幣，最低投資額就是 500 USDT），你投的幣種越多那麼初始金額越大，最小是 200 USDT（只有兩隻幣組合）。

設定完金額，後續就是要設定再平衡的邏輯。在幣安的智能持倉機器人中，再平衡的方式有兩種：

1. 超出比例誤差再平衡：如果比例超出設定的範圍多少 % 時，系統會自動再平衡，最低是 0.5%，最高是 50%
2. 固定時間再平衡：系統在固定時間頻率到時，自動再平衡（不管目前的比例偏差多少），最短是 30 分鐘，最長是 28 天

目前幣安的智能持倉系統，只能在兩種再平衡方式中選擇一種，沒辦法使用前面提到的「混合方式」。

大多數人的建議是可以選擇「按代幣比率」，選擇 5% 的區間，如果設得太少，又會不停交易導致手續費高；設得太高，也沒有再平衡的意義。

這個比例跟金額，後續是可以回來調整的，不用擔心。

第四步：完成進階設定並下單

完成基本設定後，之後你還可以設置一些進階選項：

• 觸發價格：觸發停損的幣種金額
• 停損觸發：當停損點或是停利點到的時候，要如何出售
• 止損時出售所有代幣：碰到止損點的時候，把所有代幣賣掉

如果都確定無誤，就可以勾選下方的已閱讀並同意「交易機器人免責聲明」，創建策略。

如果你想要查看你設定的智能持倉策略，可以到「資產」頁面中，點擊「交易機器人」，在「現貨機器人」裡面看到這個策略。

幣安智能持倉常見問題解答

以下是一些大家常問的幣安智能持倉問題：

接下來我該怎麼做？

智能持倉是一個強大的投資工具，特別適合想要長期投資但沒有太多時間管理投資組合的人。

透過自動化的再平衡機制，它可以幫助投資人維持理想的資產配置，降低人為錯誤的風險。

然而，使用智能持倉並不意味著可以完全放手不管。投資人仍需要定期檢查系統運作情況，並根據市場環境和個人需求適時調整策略參數。

同時，也要謹記加密貨幣市場的固有風險，做好風險控管。

最後，建議初次使用的投資人可以先用小額資金進行測試，熟悉系統運作後再逐步增加投資金額。

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