在很多人還認為 eToro 是詐騙平台的時候,我寫了一篇《販售你的「投資智財權」,讓你的「投資策略」有價 — eToro 的明星投資者制度》,裡面詳細介紹 eToro 明星投資者的運作方式,可惜當時並沒有什麼人看(笑)。
以結論來說,eToro 明星投資者 是一個三方互利的制度:
- 對頂尖交易員來說:要達到最高等級的「綠星菁英」,在交易策略上得維持一定的紀律跟穩定性,才能吸引到其他用戶的認可,且願意付出資金來跟單;另一方面,自己的投資策略也能轉換為實際報酬,作為被動收入,達到「投資策略/投資智財權有價」的情況。(你的投資能力將會受到全世界的交易員所認可,變成台灣之光。)
- 對一般用戶來說:參考/跟單頂尖交易員的投資策略,一方面可以學習到頂尖的投資思維,一方面由於所有資訊都是公開的,你能隨時查看目前的交易狀況,跟委託基金經理人相比,會有更完整的即時資訊透明度。
- 對 eToro 來說:當平台上存在越多的頂尖交易者,就會吸引更多用戶來使用,再將利潤回饋給頂尖交易者,達成一個互利的循環。


若要引用,請先詢問
對我來說,這個制度和資工領域中的開源概念(OpenSource)--工程師會將程式碼放在 Github 上共享,彼此互相學習跟 Debug--十分類似:
eToro 所有明星交易者皆須公開自己的投資組合,達成公開透明的資訊共享。
在市面上,往往充斥著許多「專家老師」,自稱握有炒股心法 / 賺大錢心法。
他們會巧令名目開設各種課程,或要你私聊並把你加入群組之中 -- 在這之中,當然有真正的高手,但也不乏像是 《 假教學真吸金 王派宏捲25億人間蒸發 》 、《1800人炒股被騙1億:33人的微信群中只有1個不是騙子》之輩。
eToro 讓投資人可以公開自己的交易狀況,接受社會大眾審視,直接解決了這樣的問題。
在 eToro 上的明星投資者,是一群能夠穩定獲利,將風險控制得恰到好處,並且其投資組合公開透明,受到公評。
而這些人的「投資專業」是有價的(就跟每一項專業一樣),因此 eToro 會為這份「專業」支付報酬--世界上最頂尖的明星投資者,每月能獲得新台幣七位數以上的被動收入。
(下文會提供明星投資者領取實際報酬的證據)
目錄
為什麼 eToro 鼓勵投資人賺錢?
因為 eToro 主要的收入來源是點差,如果用戶大賠而離開 eToro ,反而會降低公司收入。
換句話說,唯有越多人持續在 eToro 上做交易,eToro 才能獲得越多利潤。
所以 eToro 鼓勵每位用戶要控制風險,同時創立明星投資者制度--規定頂尖的明星投資者,只能以穩定、低波動率的投資策略賺錢,同時避免跟單投資人虧錢的風險。
史蒂夫和戴夫都使用 eToro 投資金融市場
在 eToro 上,所謂的史蒂夫指的是「明星投資者」,戴夫指的是「一般複製跟單的投資人」。
要成為 eToro 上的史蒂夫(明星投資者),是要由多數的戴夫認可才行。
下圖是明星投資者的分級制度,總共分四個等級,並且有其規範:
- 帳戶平均淨值不得低於最低要求。
- 經驗證的複製者(跟單你的人)數量達到最低要求。
- 保持明星交易者所需複製規模的月份達標。
- 穩定交易兩個月後,平均風險係數不得超過 6 分即可。
- 明星交易者投資組合中複製他人交易或投資 CopyPortfolios 複製基金的比例不得超過25%(包括未發生損益)。
- 明星交易者始終在負責任地進行交易
- 藍星(實習):帳戶要有 500 美元,有 1+ 人跟單你,複製金額超過 200 美元,此階段無任何報酬
- 黃星(新星):帳戶要有 1,000 美元,有 10+ 人跟單你,複製金額超過 40,000 美元,每月獲得 500 美元報酬
- 紅星(冠軍):帳戶要有 5,000 美元,有 10+ 人跟單你,複製金額超過 150,000 美元, 每月獲得 1,000 美元報酬
- 綠星(菁英):帳戶要有 2,0000 美元,複製金額超過 500,000 美元, 每月獲得 1,000 美元報酬,且額外 2% AUM
換句話說,如果你成為「綠星」等級的明星投資者,除了固定每月 1000 美元報酬之外,還會有額外 2% 的AUM報酬 (= 2 % * 管理資金規模 / 12)。
世界上最頂尖的明星交易員,就是靠著此 2% AUM 報酬,月收入達到新台幣七位數以上(百萬)。
在此文發表的時候,已經有兩位台灣之光,達到最高級別的「綠星」:
- 市場先生:台灣最知名的投資部落客之一,以穩定長期投資組合著名。
- myhungetoro:以低波動穩定獲利的股債平衡策略為主,2020 年 3 月股災時反而有 8.75 %的報酬率。
- user710101:專注於財報分析尋找體質好、低估股,主動投資 100% 持股比例的企業家。
最頂尖的綠星,每月超過百萬的被動收入
eToro 明星投資者:Olivier Danvel
首先要介紹的,是我如果有人問「要跟單誰?」,我必推薦的一名法國明星投資者。
他最驚人的事蹟,就是連續 39 個月、月月盈利--專門做外匯的投資,並表示自己的投資策略:「每月只盈利 1% 就好,不用多,只求穩。」
即便在 2020/02,全球經濟因為武漢肺炎而動盪不安,但他還是達成穩定盈利 0.26% 的目標。
我之前在寫他的時候,只有 2304 名跟單者(2M — 5M 管理規模);
不到一年,如今已有 9432 名跟單者(5M+ 管理規模),超過 400% 的跟單成長!
若以最保守的方式,來估算他的每月報酬:
- 固定報酬: 1000 美元 = 30,000 新台幣
- 變動報酬:2% AUM = 5000000 * 2% / 12 = 8,333 美金 = 250,000 新台幣
保守估計,他每月最少可獲得 28 萬新台幣的報酬。(個人覺得實際狀況一定遠超過這個數字)
eToro 明星投資者:jaynemesis
這是另一名英國的頂尖投資者,跟單人數超過 5500 人的頂尖交易員,管理資金在 5M 以上。
主要在做股票跟加密貨幣的投資標的,2019 年達成 52% 的年化報酬,自 2020 年以來還未虧損過,並且已累積 18% 以上的報酬。
在 2019/05/19,eToro 來台中舉辦的 eToro 2019 投資盛宴高峰會上,主辦單位就公開當時他的管理資金規模是 18M,相當於 5.6億新台幣。
如果計算他每月的被動收入,當時已達到 96 萬新台幣,等於一天賺 3 萬左右新台幣(相當於大多數人的月薪)
此時此刻,他的資金規模以及每月報酬,一定比當時還要更多了!


(Right reserved)
eToro 明星投資者:chiay0327
台灣第一位達到綠星的明星投資者,同時也是有 10 年以上投資經驗的專業部落客,啟發不少人,而我也相當喜歡他的文章。
他在 eToro 上建立一個《20年長期ETF資產配置投資計畫》,定期撰寫文章追蹤,剖析投資績效及對目前市場上的看法。
僅僅靠著投資TLT、GLD……不到 10 檔的美國 ETF,就一舉躍升成 eToro 上最頂尖的綠星,登上 eToro 的風雲榜,揚名國際。
超過 1500 人跟單,管理資金規模在 2M – 5M 之間,可說是在投資界中的第一位台灣之光!
eToro 明星投資者:myhungetoro


這位綠星明星投資者的投資策略是「不開槓桿的股債平衡策略」,而且股債的部分僅選擇 Nasdaq 和美國國債的相關ETF。
透過主動擇時調整股債比例的方式 (在 8:2 到 4:6 之間),成功避開 2020 年 3 月股災的重傷害,甚至當月還有 8.75% 的正報酬率。
他表示這種投資策略回測 2004 年至今,會有 10% 年化報酬率的成績。
這樣穩定專注於低波動率的策略,獲得不少投資者的信任,目前也有超過 2686 位的跟單者。
eToro 明星投資者:user710101


今天介紹的最後一位台灣之光,他是一位企業家!
背負父親上千萬的賭債,自 2008 年開始,以台股開啟投資生涯,他表示至今的 12 年皆為正回報,台股過去六年的累計收益為120%。
2019 年美股的投資報酬率 (2月~12月) 為 29%,主要透過嚴謹的財報分析後,選擇體質好、被低估的公司來投資。
在這段投資的過程中也利用財報分析的技能,挖掘出父親公司的致命傷,同時改善了公司整體的運營。
目前投資組合持有 100% 的股票 (歐洲、美國、香港),會定期依造季報的結果來調整投資組合。
如今管理資金的規模已達到 170 萬美元。
要如何成為 eToro 明星投資者,開始賺取被動收入?
一、註冊 eToro 交易帳號
如果你還沒有 eToro 交易帳戶,請註冊一個。
註冊 eToro 交易帳號: https://www.etoro.com/
(成為 eToro 明星投資者,為自己增加被動收入)
「任何交易都存在風險,請謹慎投資」
二、申請成為明星投資者
當你有 eToro 帳號後,下一步就是透過此網站申請,成為明星投資者!
只要你符合條件,系統就會自動幫你升到對應的星級;因此如果你申請後沒升級,表示一定有某些條件沒有達到。


三、領取每月的報酬(被動收入)
當你達到黃星以上的星級時, eToro 就會請你提供銀行帳戶的資訊,無論台幣帳戶或美金帳戶都可以!
每個月 eToro 便會自動將報酬(500、1000美金…) 匯入你的銀行帳戶中。
(經會計師確認,這筆收入在台灣需列為海外所得,加上基本所得後每年有 670 萬的免稅額)
除了 eToro 之外,還有另外一個非常方便,能夠投資各國股票、債券,甚至是期貨、原物料、黃金白銀、加密貨幣的海外交易平台— IG Market!
IG Markets (以下簡稱 IG)是目前是全球最大的差價合約 CFDs 交易券商。
CFD 差價合約是一種金融衍生產品,在歐洲推行歷史悠久,並且受到歐洲各國的金管會(如英國 FCA、歐盟金融監管組織) 所認可准許。
對 CFD 不了解的人可以參考以下文章:差價合約投資:CFD 和期貨的差異,如何挑選有規模且監管安全的期貨證券商及CFD交易平台?
簡單來說,透過 CFD 交易,可以省下非常多交易手續費,也沒有股票或債券記名的問題,也可以使用槓桿。
非常適合僅想賺取漲跌幅、或是用小資金賺取高收益的投資人。
與 eToro 相同,IG 也可以獲得免費的操作資金,趕緊點下方按鈕註冊,進行體驗操作!
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關於 eToro
eToro 是一間創立於 2007 年的以色列公司,曾分別在:
- 2016 年,被 CNBC 評選為世界上十大熱門 FinTech 新創公司
- 2019 年,被 Financefeeds 報導是世界頂尖的 FinTech 新創之一
它目前全球註冊用戶超過千萬,產品內容包括: 股票指數、美股、各國主要股票、ETF、期貨、外匯到虛擬貨幣,都可以在上面做交易。
在這麼多國際券商中,eToro 可能不是最完美的,不過其介面設計上是我看過最好、最簡便的,諸多功能也是最創新的:跟單複製功能、明星投資者制度、CopyProtfolios
免責聲明: 所有交易皆存在風險,且 CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。
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