Bitfinex 綠葉交易所雖然利率高、安全性好，不過它最大的問題在於使用門檻比較高，有時即使是接觸幣圈許久的人也很難上手，一般人就更不用說了，根本就完全無從下手；儘管後來官方推出了自己的 Lending Pro 機器人後，放貸表現也依然沒有想像中來得好。
所以有台灣團隊，自己寫出了 FULY.AI 這款輔助工具，只要連接 Bitfinex 後，它就會幫你自動放貸，不但能夠大幅簡化操作流程，
而且利率跟成交率也比 Bitfinex 自己的 Lending Pro 來得更好。（註：Bitfinex 官方之 Lending Pro 功能已經停止服務）
本文會介紹 FULY.AI 的操作教學，包含一些注意事項和我使用下來的心得，以及你會比較適合哪種訂閱方案。
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為什麼需要用輔助工具？
可能許多人會好奇，其他交易所只需要官方內建功能就能用得好好的，為什麼 Bitfinex 需要特地接外部的輔助程式？
原因很簡單：因為 Bitfinex 的介面相當複雜，雖然官方自己有提供 Lending Pro，讓用戶可以使用三種不同的方式來自動放貸，但它們也都有各自的限制：
- 動態模式：會自動遞減掛單利率，直到被貸出為止－－放貸利率差
- 固定模式：使用 FRR （市場加權平均利率）自動掛單，FRR 發生變化時就會用新的 FRR 利率掛單－－成交率差，資金閒置時間長
- 市價模式：會自動找市場上的最低利率幫你媒合－－放貸利率極差，會放貸給那些刻意掛低利率的人
相較之下，使用 FULY.AI 的話，無論是放貸利率或成交率都更好。
下圖是 FULY.AI 和 Lending Pro 的放貸利率比較，可以看到前者的利率遠遠勝出：
除此之外，FULY.AI 的另一個好處在於可以大幅減少操作時間，讓你在投資時依然能保有生活品質。
其實你可以把 FULY.AI 想像成是一位完全不會累、並且 7×24 小時全天候幫你盯盤的交易專家，當市場出現好利率時，他就會立刻幫你放貸；而你每年也只需要支付他 3000~12000 的薪資而已（訂閱方案不同，價格也不同）。
你除了一開始需要設定一些參數以外，接下來就能讓這位專家來幫你自動操作，不用下班後還需要守在螢幕前看利率如何，你可以把時間花在你更喜歡的事情上，好好享受自己的生活。
FULY.AI 放貸教學
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首先，記得使用雷司紀邀請連結註冊一個 FULY.AI 的帳號，這樣在訂閱一年方案時，可以額外多獲得 2 個月的會員。
註冊後官方會免費給你七天的體驗期，你可以在這段時間內熟悉一下 FULY.AI 的放貸操作。
當體驗期間結束後，接著你就必須付費才能繼續使用，關於方案的介紹與選擇，可以看下面的：FULY.AI 有哪些訂閱方案？我該選擇哪一個比較好？
FULY.AI 連接 Bitfinex 教學
創好帳號後，接著需要把 FULY.AI 和 Bitfinex 進行連接，這邊只能透過網頁版來操作，所以下面都會是電腦版的截圖。
必須先到 Bitfinex 右上角的「人頭圖示」找到「API 金鑰」，然後選擇「產生新的金鑰」：
在產生金鑰，API 權限只需要打開以下五個就好了（如下圖），所以也不用擔心自己的個資外洩，或是資產被人轉走，使用上安全許多。
- 查閱歷史餘額及交易紀錄
- 查閱融資狀態及信息
- 提供取消及關閉融資
- 查閱錢包餘額及地址
- 允許任何 IP 位址訪問
勾選好後，接著繼續點「產生 API 金鑰」。
接著官方會寄信到你的信箱，確認是你本人申請金鑰。
這時點選「Create API KEY」就行了。
創造後，就會出現你的 API 金鑰，記得務必要好好保存起來。
然後回到 FULY.AI，點選「放貸機器人設定」，把剛剛得到的 API 金鑰和密碼輸入，就成功連接 FULY.AI 和 Bitfinex 囉！
如果之後想更改 API 資訊的話，直接下拉可以看到「修改」和「刪除」，直接在那邊進行更改就行了。
連接好 Bitfinex 後，你還可以在旁邊開啟「LINE 通知設定」，當市場出現高利率或重大狀況時，系統就會即時在 LINE 提醒你，讓你知道可以立刻把錢轉進去，搶佔放貸時機。（Line 高利通知僅限 Pro 方案以上之訂閱用戶使用）
FULY.AI 參數設定教學
連接好 Bitfinex 後，接著就能進行參數設定，這邊會同時提供電腦網頁版和手機版的教學（統一左邊都是電腦版、右邊都是手機版）。
目前 FULY.AI 只有推出 iOS 版的 APP，你可以直接點選下方連結來下載：
- FULY.AI APP Store
- 下載前記得先使用雷司紀邀請連結註冊帳號（點進去後會連到官網，直接註冊帳號即可）
你用電腦網頁來操作的話，可以點選「放貸機器人設定」，來創造機器人；
如果是手機版的話，點選左上角的「≡」符號，選擇我的機器人，然後再點右下角的「＋」。
接著你可以開始設定參數，主要調整的其實就是放款幣種和利率。
放款幣種可以依照自身需求選擇，但這邊會建議你用 USD，因為目前在 Bitfinex 上面，USD 的需求大於 USDT，所以放貸利率也比較好。
如果你持有的是 USDT 的話，這邊也有教你怎麼把它換成 USD：Bitfinex 出入金教學：台幣、美元零手續費入金，如何把 USDT 轉成 USD。
至於利率這邊建議可以維持在預設的 5% 就行了，因為調太高的話會很難成交，但調太低的話收益也會很差，所以 5% 算是個剛剛好的基準。
- 保留金額：你想至少在錢包內保留多少錢（也就是說這些錢不會被拿去放貸）
- 固定放款天數：每次借款會借幾天，最短 2 天，最長 120 天。通常借款時間越長，利率也會越低，所以建議可以設 2 天就好
- 單筆金額上限：每筆放貸最多投入的金額上限
- AI 風險指數：利率越高，風險指數也越高。但這並不是指還款風險，而是指等待借出的天數會變長；例如利率 8% 和利率 20% 的項目，後者的風險指數就會較高（因為需要等待較久的時間才能等到 20% 利率）
設定好參數後，可以拉到下面選擇儲存。
如果對於設置參數沒概念的話，也可以直接參照文章下方的戴夫功能來自動放貸。
不會設定參數怎麼辦？開啟戴夫功能無腦跟單
不知道該怎麼設定參數的話也沒關係，可以直接拉到最下面的無腦功能，選擇「我要當戴夫」，然後按下下方的儲存，就能開始自動放貸了。
我自己目前也是用戴夫功能來放貸，其實和手動設置參數差不了多少，一樣可以獲得很棒的放貸績效。
備註：目前戴夫功能只支援美元（USD）放貸。
進階設定教學
進階設定比較複雜一點，建議先熟悉普通操作後再來使用。
- 遞增式放款利率：分為「標準」與「倒三角形」
- 標準：利率會依據間距利率持續遞增，但放貸金額不變。例如投 200 元的話，就會按照 100 元 10%，100 元 10.5% 的方式放貸。（但有可能只成交部分訂單）
- 倒三角形：除了利率會依據間距利率持續遞增外，放貸金額也會遞增。例如 100 元 10%、110 元 10.5%，130 元 11%，160 元 11.5%（有可能只成交部分訂單）
- 動態放款天數：會依據利率而決定放款的天數，利率越高，放款天數也越長；也可以設定超越多少利率的時候放貸可以超過上限天數
當你設好參數後，就可以查看放貸狀況。
這邊會建議大家下載 App，這樣隨時拿出手機就能操作，不過目前只有支援 iOS 版。
- FULY.AI APP Store
- 下載前記得先使用雷司紀邀請連結註冊帳號（點進去後會連到官網，直接註冊帳號即可）
打開 App 後，點選左上角即時利率旁邊的「≡」，點選「我的機器人」，就可以看到現在的放貸情形，包含資金狀況、現在的利率如何、已經領了多少利息和每筆放貸的到期日。
點選「狀態」的話能看到每筆訂單的狀態如何；「執行狀態」則是目前正在掛單中的資金。
你也可以隨時點選「設定」來更改放貸的參數。
常見問題與注意事項
FULY.AI 有哪些訂閱方案？我該選擇哪一個比較好？
目前 FULY.AI 有三種訂閱方案（Prime 方案不提供給一般散戶），主要的差異在於放貸金額上限、績效和可以放貸的幣種數量：
| BASIC | PRO | VIP | |
| 費率(季繳) | 23 USDT（TWD 735） | 50 USDT（TWD 1,600） | 100 USDT（TWD 3,200） |
| 費率(年繳) | 92 USDT（TWD 2,940） | 200 USDT（TWD 6,400） | 398 USDT（TWD 12,730） |
| 放貸金額上限 | 1 萬 U | 10 萬 U | 20 萬 U |
| 預計能提升多少績效 | 無 | +1% | +2% |
| 放貸順位 | 最後 | 第二 | 最優先 |
| 可放貸的貨幣數量 | 1 | 2 | 3 |
| LINE 通知功能 | 無 | 有 | 有 |
詳細的收費細節可以看這邊：FULY.AI 收費標準，不過必須先註冊後登入才能看。
這時候你應該也會好奇：方案這麼多，到底哪一個比較適合我？
如果說你是小資族，能挪來放貸的金額已低於 30 萬台幣（相當於 1 萬美金），那麼我會建議可以直接選擇 Basic 方案來用，賺取比銀行還高的利息。（只要放個 3.3 萬台幣，就能打平訂閱費和獲得 1% 以上的利息）
那什麼時候才需要選擇 Pro 方案呢？
- 放貸金額高於 35 萬台幣：沒錯，只要你最終想放貸的額度大於 35 萬時，那麼我會建議直接升級成 Pro 方案，這樣在同樣高利率的情形下，其報酬（減去訂閱費）絕對比 Basic 方案來得更好
- 放貸金額接近 30 萬台幣，但會持續定期定額儲蓄的人：因為 Basic 的上限只有 30 萬元，所以對於後續想持續儲蓄的人來說，Pro 的額度才會比較夠用
- 想享受更優質的服務：Pro 的績效預估可以比 Basic 多出 1% 左右，而且放貸的速度也比較快；最重要的是，當高利行情出現時可以享有 Line 的即時通知，讓你知道什麼時候是存入更多美金的最佳時機點
只要你符合以上三點任一的話，那麼 Pro 方案就會比 Basic 更適合你。
當然，如果你想投入放貸的資金量遠高於 10 萬美金的話，那麼 VIP 方案又會比 Pro 方案更適合你。
參數都設定好了，為什麼還沒開始放貸？
基本上你連接 Bitfinex 和 FULY.AI 後，系統就立刻幫你放貸，如果等了五分鐘還沒放貸的話，通常是遇到以下五種情況：
- 你還沒有通過中階身份驗證（Bitfinex 身份驗證教學 ）
- 利率設太高，導致沒辦法順利成交（較少見，通常開戴夫功能就不會遇到）
- 忘了把幣轉到融資錢包裡面（比較常見）
- 不小心開到 Bitfinex 的 Lending Pro（最常見），這時候你只要把 Lending Pro 關掉就好
- 如果確認資訊無誤，卻還沒有繼續放貸的話，也可能遇到 Bitfinex 的 API 出問題，只要先把舊的 API 刪除，然後再重新產生一組 API 來連接就行了
忘了轉幣的話，記得點選「錢包」，然後把錢從「交換錢包」轉到「融資錢包」裡面，才能開始放貸。
如果不小心開啟 Lending Pro 的話，只要回到 Bitfinex→「借貸」→「Lending Pro」→右上角的「自動化設定」，確認目前是「已停用自動放貸」即可（就像下圖這樣）：
註：目前 Lending Pro 功能已經停止服務。
利息何時發放？
利息會在每天早上 9:30 分發放，此外 FULY.AI 也會幫你把利息拿來複投，享受複利效益。
為什麼放貸提早結束了
有時候好不容易放到高利率的貸款，但你卻發現貸款天數明明寫的是 2 天，不過幾個小時後回來看卻發現該筆訂單已經結束了；為什麼會這樣？難道是 Bitfinex 出包了嗎？
其實系統沒出錯，而是因為借款人可以提早還款的緣故。
在 Bitfinex 上，放貸人無法要求借款人提前還款，不過借款人可以隨時在借款期間內還錢（例如借兩天，但在第一天就提前還款）；這種情況會更常發生在高利率放貸（30% 以上）。
為什麼有時利息會出現些微差異
有時候會出現借給同一個人，但昨天和今天拿到的利息卻有些微差距的情況。
關於這點，Bitfinex 官方有親自出來說明，表示這是演算法所導致的些微誤差，不過實際上差異的金額並不多就是了。
可以同時設很多個機器人嗎？
由於有時候日幣、歐元會隨機出現 100% 以上的高利率。這時候就有人會想，不知道可不可以設很多個機器人來同時放貸？
答案是可以的，不過必須要在 FULY.AI 訂閱 Pro 以上的會員才能設定兩個以上的機器人。
在 Bitfinex 綠葉放超過一萬 U，但是用 Fuly Basic 方案，超過一萬的部分還會放貸嗎？
Fuly Basic 方案只能設定一種幣別，若超過一萬 U 上限的部分無法放貸，而一萬內的可繼續放貸生利息。
若是 Pro 以上會員，假如設定 2 種以上的幣別放貸，當超過上限後，會全部停擺（因為機器人無法幫用戶決定繼續放哪個幣、停哪個幣）；
而若 Pro 以上方案都只放貸一種幣，則該幣在上限內的持續生利，上限外的無法放貸。（感謝群友 Renn 現身說法）
訂閱 FULY.AI 如何付款？
目前沒有提供台幣付款，主要都是以 USDT 作為付款幣種。
你可以透過 TRC20 或是 ERC20 這兩條鏈進行鏈上轉帳，手續費將依照你轉出的交易所收費為準，通常 TRC20 的手續費會較低。
若要達到零手續費，建議透過 Bitfinex 綠葉交易所進行轉帳，因 FULY.AI 提供之轉帳地址為 Bitfinex 綠葉交易所之地址，所以算是內轉，免手續費！
結語
FULY.AI 可說是徹底解決了 Bitfinex 的高門檻問題，讓一般大眾也能在上面盡情享受高額放貸。
此外，FULY.AI 的另外一項優勢在於它其實是由台灣團隊所開發的，因此遇到問題時也能隨時向團隊詢問並獲得解答，降低使用上的語言隔閡。
由於近來詐騙橫行，因此這邊也附上他們官方的社群平台，避免大家誤入詐騙網站：
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本文為資訊整理，無任何投資推薦之意，亦無招攬開戶邀約，資訊僅供讀者參考。 加密貨幣投資風險極高，參與前請務必自行研究與注意風險。
綠葉 Bitfinex 最方便且最好的功能之一就是他的美金放貸功能，是幣圈許多鯨魚（高資產的人）會使用的交易所，理由是因為綠葉 Bitfinex 上的放貸利率非常高，平均有 15% 左右，好的時候甚至可以到 30%，年化報酬率高過幣安、OKX、Bybit 等交易所非常多。
而且綠葉早在 2012 年就成立，他的創辦公司是 iFinex。而 iFinex 就是知名穩定幣 USDT(泰達幣) 發行商 Teather 的母公司，在美元穩定幣市場中，USDT 有超過 50% 以上的市佔率，以資金量來看，他也是相對安全的交易所之一。
很多人會關心的安全性問題和評價，為何綠葉 Bitfinex 美金放貸年化報酬率那麼高，我們也有整理一篇文章：2024 最新調查｜Bitfinex 綠葉交易所介紹
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