本文為頂峰 AscendEX DeFi 流動性挖礦介紹，DeFi 作為加密貨幣史上第一個重要的突破，雷司紀的小道投資會介紹 DeFi 是什麼？流動性挖礦又是什麼？以及用戶該如何在頂峰 AscendEX 加密貨幣交易所上，使用 DeFi 流動性挖礦。
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目錄
什麼是 DeFi ?
DeFi 的英文全名是 Decentralized Finance，也就是「去中心化金融」的意思。
去中心化具有以下幾個特點：
- 資訊透明：資訊不會儲存於特定伺服器中，每個人皆有儲存該區塊鏈所有資料的權利，能夠追查交易紀錄
- 不受人為因素干擾：不受特定國家、機構所控制，使得加密貨幣不像法幣一樣會受到政府政策影響
- 免除中間商，降低交易成本：在交易時，我們往往必須透過銀行、第三方支付軟體…等才能順利交易，因此必須支付較高的手續費。而去中心化能讓買賣雙方直接進行交易，減少過程中的額外支出
DeFi 主要是希望可以透過開放式的去中心化協議，讓用戶有一套資訊透明的點對點金融制度，其中最有名的應用就是流動性挖礦。
更多關於 DeFi 的詳細知識，可以參考以下這篇文章及專業討論：
什麼是流動性挖礦？
流動性挖礦的原文是「Yield farming」，又被稱為 DeFi 挖礦，意思就是只要投資人為平台提供流動性，就能獲得該平台發放的加密貨幣作為獎勵。
那麼，什麼叫作「為平台提供流動性」呢？
簡單地說，當你願意出借自己的加密貨幣給平台時，就代表該平台上會有更多資產能讓其他投資人進行交易，因此能提高流動性，所以平台也會支付相應的獎勵。
這就是流動性挖礦的基礎概念，用一句話總結就是：「當你願意為平台提供自己的資金，平台就會給你相應的獎金。」
頂峰 AscendEX DeFi 流動性挖礦介紹
頂峰 AscendEX 交易所為了方便使用，因此提供了一鍵挖礦服務，節省操作流程，此外用戶也無需承擔 Gas 費（也就是手續費）。
在進行流動性挖礦的每一步（智慧合約授權、存幣、取出收益）都會在對應的區塊鏈網路上產生 Gas 費，累加起來也是一筆不小的費用，因此免除 Gas 費對用戶來說是相當不錯的優惠。
目前 AscendEX 上的 DeFi 流動性挖礦分成四種類型：
- 去中心化交易池
- 借貸協議
- 機槍池
- 衍生品協議
雖然名稱有所不同，但大原則都是提供平台流動性來獲得相對的獎勵，在過程中，AscendEX 會在使用者授權下作為服務商提供代理挖礦服務。
頂峰也會時不時推出 Bonus 的高年化活動，例如 9/1- 9/7 的 Polygon 利率多加了 10% ，甚至可以達到 25% 以上！
頂峰 AscendEX DeFi 流動性挖礦操作教學
第一步：進入 Defi 挖礦界面
登入 AscendEX 帳號中，點選右上角的理財，進入「DeFi 挖礦」。
第二步：選擇項目
進入 Defi 挖礦界面後，可以看到目前有提供的項目與相關資訊，包含參考的年化報酬、要參與投資需要的「存入幣種」，以及獲得回報「收益幣種」。
在此我以第一個 Curve(Polygon) – USDC 來進行示範，首先點選「查看」來看相關資訊。
點選查看後，可以看到 Curve(Polygon) – USDC 的相關資訊與規則。
在這邊提一下 AscendEX 的另一個特色：及時結算，隨存隨取。
通常其他平台都會有固定的鎖倉期限（7~30 天不等，依照平台和項目會有所差異），用戶必須等到整個鎖倉期限結束後才能拿到挖礦收益，期間若是提前解鎖的話將無法得到任何報酬，
但 AscendEX 允許使用者隨時投入和提取其資產（提取時需等待 1~2 天），並且獲得相應的挖礦獎勵。（如果是在 T+N 日的 24:00 前贖回，那麼只能獲得截止至 N-1 的報酬）
確認完相關資訊後，如果沒有任何問題的話就能點選立即存入來進行挖礦。
點選立即存入後，接著就是輸入你要參與投資的 USDC 數量(最少需要 500 USDC )，並且勾選自己已經閱讀完並同意挖礦服務協議，然後就能開始挖礦囉！
之後可以在「DeFi 挖礦」首頁點擊「歷史記錄」來查看每天的挖礦收益。
第三步：關閉訂單
當你想要結束挖礦時，可以前往「DeFi 挖礦」→「我的挖礦」頁面來查看目前自己正在進行的挖礦項目。
找到想關閉的項目後，點選「贖回」。
接著就是輸入要贖回的數量，可以手動輸入，也能點選右下角的「全部」來全額贖回。
要注意的是，贖回後需等待 1~2 天，貨幣才會回到你的錢包當中，可以直接查看下方顯示的到帳日期為何時，好讓自己心裡有個底。
DeFi 流動性挖礦的注意事項
雖然 DeFi 流動性挖礦是加密貨幣應用上重大的突破，但它也存在相應的風險，投資人在參與前也必須多加留意：
1. 安全性風險
DeFi 是存在於網路上的去中化金融打造的平台，當平台的程式出現漏洞，被駭客攻擊時，平台上的資產就有可能被駭客轉移。
因此建議投資流動性挖礦時，盡量找具有一定規模的交易所與項目方，避免相關資安問題。
2. 幣價風險
投資人在進行 DeFi 挖礦時，雖然能得到平台指定的加密貨幣作為獎勵，但你出借的貨幣也會被鎖住，無法動用；此時如果市場出現一波暴跌，你就可能會遇到賺了利息卻賠了本金的情況。
舉個實際一點的例子，假設今天我選了一個年化報酬率有 10% 的項目，但卻在鎖倉期間不幸遇到 5/11 幣災風波，導致貨幣價值暴跌 20%，那麼我就會出現虧損。
不過用戶可以透過使用穩定幣挖礦來避免類似事件發生。（獲得的收益幣種也選擇穩定幣）
這是因為穩定幣的價格都與法幣掛勾，而法幣的價格波動比起加密貨幣低上許多，不會遇到在挖礦期間幣價暴跌的情況發生。
3. 平台投機風險
流動性挖礦的報酬率是浮動的，如果出現一大群人同時贖回資金的話，就會造成平台流動性降低，收益減少，因此給予的獎勵自然也會下降。
因此這個月的報酬率未必能維持到下個月，需要注意相關變化。
總結
頂峰 AscendEX 提供的一鍵挖礦服務非常方便，為用戶節省了不少操作時間，免除 Gas 費也等於是提高用戶的報酬率。
雖然 DeFi 流動性挖礦有不少高報酬的項目，但用戶也必須留意相關風險，在投資前多做功課，確認得到的加密貨幣是否值得長期持有，避免自己賺了利息卻賠了本金。
對投資人來說，加密貨幣是不同於傳統金融(股票、外匯、黃金)、一種新型態的投資資產，因此門檻相對來說也較高。
建議想投入這個市場，先好好花時間來研究背後相關的知識，以及多看網路上的資源文章，充實自己對加密貨幣的認知藍圖。
如果是煩惱該選擇哪間加密貨幣交易所，我可以提供自己的經驗作參考：
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當然不只有這些選擇，你可以再自行做功課研究，挑選適合自己的交易所，但務必留意安全性！
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免責聲明： 本文僅為頂峰 AscendEX 經驗分享內容，無任何投資建議或開戶建議。所有交易皆存在風險，尤其外匯、加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品， 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的交易所與券商。
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