從 2020/05/18 開始,eToro(e投睿) 宣布:投資買入美股零佣金、免手續費。
- 適用範圍:僅限在「納茲達克交易所(Nasdaq)」跟「紐約證交所(NYSE)」上市的美國股票。
- 零佣金政策:在無槓桿(交易槓桿選擇 x1)狀況下,投資買入適用範圍的美國股票,將會變成無佣金、無手續費。
- 與原先政策的差異:過去澳洲監管(ASIC)的用戶在相同條件下投資美股,買到的是差價合約(CFDs),如今改為實際股票交易。
- 適用對象:全球 eToro 用戶:無論是澳洲監管(ASIC)、歐洲監管(CySec)或英國監管(FCA)的用戶,x1買入美股 0 手續費。
- 開始時間:從 2020/05/18 開始。
- 其他資訊:5/18之前所購買的 CFD 會維持原狀,5/18之後買的美股就會是實際股票。
意味著 eToro 已經步上美國當地券商交易零手續費的趨勢,在全球的金融投資市場中將會更加具有競爭力!
文章目錄
新開戶、舊用戶如何設定開啟零佣金?
舊用戶
只要在美股開市時間(夏令時間 21:30 – 隔天 04:30),任選一檔在美國上市的股票,
點選「槓桿X1買入」,系統就會自動跳出 T&C文件 跟 W-8BEN 文件要求你同意、簽署。
基本上照著流程完成簽署即可,接下來購買美股就會適用新政策(零手續費)。




新用戶
新用戶只要完成 eToro 的註冊跟開戶驗證,即可適用零手續費的政策規範。
新用戶註冊 eToro : https://www.etoro.com/
(五分鐘完成線上開戶,立即享受「零手續費」美股投資)
什麼是 W-8BEN 文件?
W-8BEN 是美國政府要求的文件,主要是給投資美股的外國人簽署的。
因為外國人投資美股,不需要向美國申報相關稅項(資本得利稅),而是採用外國人的稅務制度。
對台灣人來說,簽署這份文件就等於獲得美國的稅額優惠:
投資股票的獲利不用繳稅給美國政府,但在股息上會自動收取 30% 的股息預扣稅。
只要你在任一家海外券商開戶投資美股,都會被強制簽署這份文件,
基本上要接受並完成填寫才能開始買賣美股。
零佣金目前只適用美股,其他投資標的還未開放
需要注意的是,目前零佣金政策只適用在「納茲達克交易所(Nasdaq)」跟「紐約證交所(NYSE)」上市的美國股票。
由於 eToro 的股票涵蓋全球,因此如 ETF、港股、歐股、日股、指數期貨、外匯……並未包含在零佣金方案中,購買時會是有手續費的差價合約(CFDs)。
如果在交易過程中,使用槓桿建倉或放空(融券)交易,交易的標的一樣是有手續費的差價合約(CFDs)。
在無槓桿(交易槓桿選擇 x1)下,買入上述美國股票,就會進行實際股票交易 0 佣金。
投資人會省下多少交易手續費?
eToro 在差價合約(CFDs)上的交易手續費,是以「點差」的方式呈現在商品中。
在官方公告下,是以單邊 0.09% 的點差形式,意思是當你一買一賣股票時,會付出 0.18% 的交易成本(由eToro平台收取)。
運作方式是這樣的:eToro 在跟流通商取得市場報價後,平台會再把報價調高一點點(0.09%的幅度),並以較貴的價格賣給投資人,之間的差額就是作為平台提供服務的手續費。
以台灣股市交易為例,手續費是單邊 0.1425%,證交稅是0.3%,總共是 0.585% 的交易成本,是 eToro 的 3.25 倍。
如今你透過 eToro 買入美股會是 0 交易成本,變得相當划算。
在出金手續費上,eToro 也在 2 月份從 25 美金調降到 5 美金,比其他海外券商還低廉(像第一證券 FirsTrade是 25 美金)。
eToro 實股交易的安全性與真實性
本來 eToro 是從歐洲發跡,所採用的是歐洲監管(CySec)/英國監管(FCA)的服務,因此如果你是早期註冊的用戶,當時都會簽署 W-8BEN 文件。
後來隨著 2018-2019 進軍亞洲市場,為了因應大量亞洲用戶的註冊,便將亞洲用戶的監管移至澳洲監管(ASIC)底下,
當時為了配合澳洲監管的規定,如果真的要提供用戶實體資產,絕大多數的投資商品都不能交易,因此權宜之計才改成用差價合約(CFDs)。
雖然是差價合約,不過在盈虧的計算其實和實際資產一致,因此過去很多人會糾結投資差價合約會不會造成利潤上的損失,答案是不會的。
此次推出實體資產 0 佣金,所有用戶都被要求簽署 W-8BEN 文件,享有的交易福利變成和歐洲用戶一樣。
而在 0 佣金跟實體股票交易的真實性上,經過調查,和 eToro 合作的澳洲監管及實股供應商的細節如下:
- 澳洲監管:AFSL 491139
- 實股供應:Gleneagle Asset Management (澳洲投資銀行,旗下有格倫證券及格倫資產管理,受到 ASIC 監管)
在實股交易的真實性跟安全性上,因為有嚴謹的金融監管單位、澳洲投資銀行參與,因此用戶不用擔心,
這項開放其實是會降低投資人的交易成本,是一大利好。
關於 eToro 安全性的問題,我在 2019 年也有整理一篇跟 eToro 安全性的文章(全台第一篇):
用 eToro 投資的好處與優勢
我是從 2016 年就開始使用 eToro,當時台灣沒什麼人在用,第一篇 eToro 文章是我寫的。
當時我是想做外匯保證金的交易,因此在網路上研究許久、看過不少資訊、也親自去各平台開戶,最後覺得 eToro 最適合我,因此就一路用到現在。
那時 eToro 還沒進入亞洲市場,因此我的帳戶經理是從以色列打跨國電話給我,並且互相用英文聊天;我想這件事,對於如今已經能享受到中文客服的台灣用戶來說,可能很難想像。
我之所以選擇 eToro,除了介面很平易近人、五分鐘即可完成開戶以外,最重要的是支援信用卡入金,而且 200 美金就能進行投資,很適合小資族!
有些投資者會搭配一些高回饋信用卡,達到入金同時賺取現金回饋的目的。
另一方面,透過 eToro 是可以進行多元投資,像是可以投資黃金、石油、ETF、外匯、加密貨幣、ETFs……以資產配置/分散風險的角度來說其實非常方便!
因為在以往,如果你要同時投資這麼多商品,其實會需要去不同的服務商開戶,相當麻煩:
- 開一個 MT4 帳戶,才能投資外匯
- 開一個期貨帳戶,才能投資黃金石油期貨
- 開一個複委託/海外券商,才能投資全球 ETF 跟美股
- 開一個加密貨幣交易所帳戶,才能投資比特幣、以太幣
- ……
但只要註冊 eToro,就可以直接進行上述商品的買賣,此外還可以投資歐股、英股、中股、港股….等全球股票(一般海外券商僅提供美股)。
輕鬆完成自己的資產配置,達到分散風險的目的。
現此時刻,只要你透過 eToro 來投資美股,本金無論多大,在無手續費的狀況下,交易成本只需付出 $5 美金的出金費用。
在 eToro 投資股票會有股息嗎?
無論是差價合約(CFDs)或是實際股票,eToro 都會予以配息,並直接匯入到帳戶額度中。
在美國的股息預扣稅上,固定是抽取 30%,因此投資人只能領到美股 70% 的股息。(前面簽署的 W-8BEN 文件就是要同意這件事)
有些公司會同時在英國或歐洲上市,在發配股息時便不用抽取預扣稅,在 eToro 上也都能投資得到,如 CCL.L、RDSB.L 。(如果是別的美股券商,你是買不到英國股票的)
在高殖利率的股息上,我之前有整理一篇五大石油公司高配息的文章,提供參考:
我之前買的CFD會變回實股嗎?eToro 要賺什麼?
有的用戶會疑問:「那之前買的差價合約 CFDs,會變回實際股票嗎?」
經過和官方詢問確認,答案是會的。
在 2020/6/16 之後,之前無槓桿做多美股的 CFD 倉位,都會自動轉成實股倉位。這次轉換對於本來倉位的盈虧情況不會有任何影響。唯一的差別,只在於實股倉位的股息發放會在「股息發放日 payment date」。
也有人擔心:「那這樣 eToro 平台方要賺什麼?會不會倒閉?」
其實這次零手續費的範圍僅限「美國股票」,而 eToro 在其他商品還是會收取手續費,
因此大家不必過於擔心,eToro 還是有在賺錢的,舉例來說:
- 其他商品的點差手續費(單邊0.09%),如ETF、外匯、歐股、港股、中股、英股、加密貨幣、指數期、黃金、石油…
- 當投資者進行做空交易(融券交易)、槓桿交易,還是會收取點差(單邊0.09%)
- 固定出金手續費 $5 美金
如果我是新手想用 eToro,需要注意什麼?
對新手來說,先弄清楚 eToro 基本的細節是很重要的事情。
eToro 因為介面設計得平易近人,已經幫你解決很多投資上的彆扭,
接下來只要弄清楚入金、出金、如何下單交易….等細節即可。
建議可以先註冊帳號,用模擬體驗的免費 10 萬美金,熟悉 eToro 平台的下單操作,
(如果你不喜歡,不要入金就好,並且再換另一個真正喜歡的海外券商!)
你也可以加入 台灣 eToro 亞洲華人投資討論區(FB),跟大家一起交流各種資訊與討論。
更多和 eToro 有關的資訊,或是我認為大家需要知道的事情,已整理如下,
有空可以花點時間看一下:
- 開戶註冊教學 (一分鐘完整圖文流程)
- 帳號驗證教學 (實名身份、稅籍號碼、地址證明)
- 入金教學:信用卡刷卡 | 電匯轉帳 (完整圖文)
- 出金教學:信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明)
- 聯絡客服教學:線上客服及開工單教學
- 可信度及社會評價整理:「eToro可信嗎?是否為詐騙黑平台?」
- 用戶資金保障:監管與法規 | 託管銀行
- 如何用 eToro 下單投資美股、ETFs、大麻股票?(完整流程教學)
- eToro 資訊總整理
- (2020最新) eToro 入金活動總覽
新用戶註冊 eToro : https://www.etoro.com/
(五分鐘完成線上開戶,立即享受「零手續費」美股投資)
【eToro 國際法規監管整理】
免責聲明: 本篇文章不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。
總結
其實在 2019 年時, eToro 就開始跟澳洲監管ASIC討論,要如何提升用戶的交易福利,
也就是說,要怎麼樣才能讓澳洲監管的用戶,享有跟歐洲監管用戶同等的交易狀況--無槓桿買入美股, 零佣金,無手續費!
本來預計 2020 年初就會談妥,沒想到後來碰上武漢肺炎疫情爆發,導致整個流程延宕,
幸好到最後,討論結果還是好消息!
我認為對亞洲/台灣用戶來說,這項開放是一大福利,能夠省下不少手續費,並且比起歐洲監管用戶還要更好:
「因為澳洲監管用戶還可以參加各項 eToro 入金活動,但歐洲監管的用戶是被禁止參與的。」
【訂閱、追蹤、按讚】
【加入FB社團】
- 聊點薪❤️(理財交流區) 》 分享理財小撇步,包含儲蓄、投資、保險或其他理財問題!
- 台灣 eToro 亞洲華人投資討論區 》 超過 3000 人社團,由我經營,含 eToro 討論、美股分析及活動
- 史帝夫和戴夫和他們60級的貓(eToro交流群) 》 台灣第二名明星投資者 Ada Tsao 經營,我擔任版主
- 大麻股票 — 投資產業消息交流俱樂部 》討論大麻股票/產業投資/合法化,歡迎志同道合加入