雙幣寶是 Gate.io 的加密貨幣資產理財產品,本篇文章將解說雙幣寶的運作方式、風險與概念。目前 Gate.io 提供 BTC 與 ETH 兩種申購產品,結算幣種則是支援 USDT。為什麼說雙幣寶不論在牛熊都市有機會獲利呢?以下讓我們慢慢解說。
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目錄
什麼是雙幣寶?
雙幣寶是一種加密貨幣的金融衍生品,有點像是簡化版的選擇權,適合一些剛入門想碰不一樣產品的新手。
雙幣寶由三個要素構成:
- 掛鉤價:該產品的預期目標價
- 結算日:產品到期日
- 收益率:產品提供的利率
以專業術語來說:「投資雙幣寶,相當於你在該產品標示之掛鉤價格,送出一張限價單」
以投資 BTC 購買 BTC_USDT 雙幣寶產品為例,投資該雙幣投資代表的是在某個掛鉤價格發出一張以 BTC 換取 USDT 的限價單。
不過有趣的地方就在於,根據到期日當天的市價,會決定這張限價單是否成交,並返回不同幣種(BTC 或是 USDT)
在「結算日」當天如果價格高於掛鉤價,限價單將會成交,並加上承諾的利息;
若低於掛鉤價,則不成交,雙幣投資返回原本的本金並給予承諾的利息,不管結算日價格高於或低於掛鉤價,都會有固定的利息給你。
總結來說,如果到了當天,結算價≥ 掛鉤價就表示有成交,系統會給你 (1+收益率) 的 USDT,
如果沒成交,就給你 (1+收益率) 的 BTC。
雙幣寶的收益率如何?
雙幣寶的收益率從 10~100% 皆有可能,端看當下產品給的利息有多少。
而收益率是要看產品的掛鉤價與目前市場價格的差距,以及距離到期日含有多久。
掛鉤價越近,收益率越高;
到期日越遠,收益率越高。
可以看出,當申購結果越不確定,該產品的收益率就會越高。(承擔風險去換取高收益,是投資的不變法則)
我們可以按照自己的投資需求,選擇不同掛鉤價和到期日的商品,以下會有更多介紹。
一言以蔽之:「雙幣寶是讓你同時可以賺價差 + 利息的商品!」而且這個利息是比一般理財產品多很多的。
- 如果價格達到預期:「價差收益 + 利息(全拿)」
- 如果價格沒達預期:「退還本金 + 利息」
聽起來有點複雜,以下我們用策略舉實際例子,來幫助大家理解雙幣寶的不同用法。
如何運用雙幣寶增加自己的投資收益?
以上了解的雙幣寶的運行規則後,我們來談談要怎麼使用雙幣寶來增加自己的投資收益,。
以下我分別用幾個投資場景來做舉例,你可以從中挑選符合自身狀況、環境的策略來使用。
長期持有主流幣的資金停泊站
假設你是 BTC 與 ETH 的長期持有者,計劃投資 3~5 年甚至更長的時間,
一般的活期或定期產品,以 Gate.io來說理財寶來說,BTC 鎖倉一般比較好的利率可能是 3% 就不錯了;
但如果是雙幣寶,利率從 10~100% 以上都有可能,要看你的掛鉤價與到期時間而定。
所以對長期持有 BTC 的人來說,你可以一直申購一個你認為不會成功的掛鉤價,這樣就能穩定的賺取比一般理財產品還要好的利息。
假設現在 BTC 的價格為 42000 美元,你可以申購一個掛鉤價為 46000 美元的產品,並且賺取年化收益為 34.88% 的利息。
重複此策略,就能夠長期領到不錯的利息。
當然這策略的風險是,如果不小心價格漲幅超越你的預期,例如超過 46000,你就會不小心賣出 BTC 換成 USDT。
為了避免這樣的狀況,就需要選擇更高的掛鉤價,但是利率就會比較差一些,像是以下這個掛鉤價為 48000 美金的產品,利率就降為 9.92%。
使用雙幣寶來抄底
當你計畫在熊市買入一些 BTC, ETH 時,可以考慮用雙幣寶來進行抄底的動作。
比起單純在市場中掛一個單,如果你用雙幣寶掛單,就算沒成交還可以額外收利息!單純掛單就是什麼都沒有。
例如目前 BTC 價假設爲 43000,我可以申購一個掛鉤價為 42000 的雙幣寶,年化報酬率為 24.74%。
如果結算日當天,BTC 的價格沒跌到 42000 以下,我就可以穩賺 24.74% 的 USDT 收益;
若 BTC 的價格跌到 42000 以下,我就用原本的目標價買進,還順便賺一點額外的 BTC 利息。
這個策略的風險是,如果 BTC 下跌超乎你的預期,例如來到了 40000 美金的時候,你就等同於是用比較貴的價格買入了 BTC,損失了 2000 元的價差。
為了避免這樣的狀況,就需要選擇更低的掛鉤價,但同樣的利率就會比較差一些。
震盪行情不斷買賣,賺高收益的 USDT
對於一些不持有 BTC, ETH 的人來說,難道雙幣寶就無用武之地了嗎?
其實是可以的!
我們可以不斷地重複 「USDT 掛單買進,主流幣掛單賣出」的動作,不斷地把 USDT 放大,報酬可以比一般放定存高很多。
因爲不停的在「 USDT – XXX – USDT 」之間來回滾動,也有人稱此為「風火輪」操作策略。
我們要做的動作就是,不斷在這個價格附近來回申購雙幣寶,最終目標是要不斷地換回 USDT ,透過申購的超高年化報酬率,賺取利息。
假設現在 BTC 價格為 43645 美元,我想用一筆 USDT 申購一份雙幣寶(一份價值為 0.1 BTC,或4364.5 USDT),掛鉤價為 43000 的 BTC,後天到期的產品,到結算日當天會發生兩種狀況:
- 【狀況一】BTC 跌破 43000:我就能順利買進 BTC,並額外賺取 106.87% 的利息 → 0.102147 BTC,等於多賺 0.02147 的 BTC。
- 【狀況二】BTC 在 43000 以上:USDT 用 106.87% 放大 → 4391.54 USDT,等於多賺了約 26 USDT。
如果是狀況二發生,我們就重複操作,直到成功產出【狀況一】。
如果是【狀況一】發生了,我們就反向操作用買到的 BTC,去申購一個同樣的掛鉤價為 43000 美元的產品,把 BTC 賣掉。
如果成功賣出,就等同賺了 28 USDT;如果沒賣掉,就重複申購同樣價格的 BTC_USDT 產品,直到成功賣出賺回 USDT。
我們的 USDT 收益就是約 26+28 → 54 USDT。(以上計算不是非常精準請見諒)
這個方法的的操作邏輯,就是重複在「同一個掛鉤價」來回買賣 BTC,由於掛鉤價相等,所以我們的成本都是一樣的,但是可以額外賺到較高的年化報酬率。(掛鉤價跟現價很相近,因此產品給收益率是非常好的,因為不確定性很高!)
風火輪玩法當然也有風險,如果 BTC 的行情突然從震盪轉為一個趨勢(牛或熊),那我們的掛鉤價就會有變化,可能會承擔額外的價差損失(也有可能是賺)。
Gate.io 雙幣寶申購教學
在「金融」選單的下方中,可以找到「雙幣寶」。
點進去後,首選你要選擇你要申購哪個幣種。
如果是 BTC 專區,意思就是你用 USDT 和 BTC 去做我以上示範的操作。
如果是 ETH 專區,意思就是你用 USDT 和 ETH 去做。
以下會以 BTC 做示範。
滑到下方,你會發現有兩個區域。
一個是 Invest in BTC,意思就是投入 BTC,換回 USDT 或 BTC。
另一個是 Invest in USDT,意思就是投入 USDT,換回 USDT 或 BTC。
我們用 Invest in BTC 示範。
選擇一個產品後,右邊點選申購。
輸入欲申購的份額,每份額 = 0.1 BTC,也就是每次最少要投入 0.1 BTC。
下方會自動幫你算出結算日到期後兩種狀況。
確定好之後,下方點選確認即可!
總結
Gate.io 雙幣寶,綜合來說是一個不論在任何行情都可以使用的衍生產品。
如果在牛市,我們就可以用閒置的主流幣資產如 BTC 來申購,賺更多的 BTC;
如果在熊市,我們可以用雙幣寶抄底,用賺來的利息降低風險;
如果是震盪,我們可以來回買賣「風火輪」策略,不斷放大自己的 USDT。
當然,實際狀況還要考量的難以預測的價格走勢,所以還是有可能發生明明想抄底,卻沒預料到買在更高的價位,或者是明明想放著賺利息,卻不小心賣掉的狀況。
所以雙幣寶並不是完全保本的策略,各位投資者還是要小心風險。
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