雙幣寶是 Gate.io 的加密貨幣資產理財產品，本篇文章將解說雙幣寶的運作方式、風險與概念。目前 Gate.io 提供 BTC 與 ETH 兩種申購產品，結算幣種則是支援 USDT。為什麼說雙幣寶不論在牛熊都有機會獲利呢？以下讓我們慢慢解說。
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什麼是雙幣寶？
雙幣寶是一種加密貨幣的金融衍生品，有點像是簡化版的選擇權，適合一些剛入門想碰不一樣產品的新手。
雙幣寶由三個要素構成：
- 掛鉤價：該產品的預期目標價
- 結算日：產品到期日
- 收益率：產品提供的利率
以專業術語來說：「投資雙幣寶，相當於你在該產品標示之掛鉤價格，送出一張限價單」
以投資 BTC 購買 BTC_USDT 雙幣寶產品為例，投資該雙幣投資代表的是在某個掛鉤價格發出一張以 BTC 換取 USDT 的限價單。
不過有趣的地方就在於，根據到期日當天的市價，會決定這張限價單是否成交，並返回不同幣種（BTC 或是 USDT）
在「結算日」當天如果價格高於掛鉤價，限價單將會成交，並加上承諾的利息；
若低於掛鉤價，則不成交，雙幣投資返回原本的本金並給予承諾的利息，不管結算日價格高於或低於掛鉤價，都會有固定的利息給你。
總結來說，如果到了當天，結算價≥ 掛鉤價就表示有成交，系統會給你 (1+收益率) 的 USDT，
如果沒成交，就給你 (1+收益率) 的 BTC。
雙幣寶的收益率如何？
雙幣寶的收益率從 10~100% 皆有可能，端看當下產品給的利息有多少。
而收益率是要看產品的掛鉤價與目前市場價格的差距，以及距離到期日含有多久。
掛鉤價越近，收益率越高；
到期日越遠，收益率越高。
可以看出，當申購結果越不確定，該產品的收益率就會越高。（承擔風險去換取高收益，是投資的不變法則）
我們可以按照自己的投資需求，選擇不同掛鉤價和到期日的商品，以下會有更多介紹。
一言以蔽之：「雙幣寶是讓你同時可以賺價差 + 利息的商品！」而且這個利息是比一般理財產品多很多的。
- 如果價格達到預期：「價差收益 + 利息（全拿）」
- 如果價格沒達預期：「退還本金 + 利息」
聽起來有點複雜，以下我們用策略舉實際例子，來幫助大家理解雙幣寶的不同用法。
如何運用雙幣寶增加自己的投資收益？
以上了解的雙幣寶的運行規則後，我們來談談要怎麼使用雙幣寶來增加自己的投資收益，。
以下我分別用幾個投資場景來做舉例，你可以從中挑選符合自身狀況、環境的策略來使用。
長期持有主流幣的資金停泊站
假設你是 BTC 與 ETH 的長期持有者，計劃投資 3~5 年甚至更長的時間，
一般的活期或定期產品，以 Gate.io來說理財寶來說，BTC 鎖倉一般比較好的利率可能是 3% 就不錯了；
但如果是雙幣寶，利率從 10~100% 以上都有可能，要看你的掛鉤價與到期時間而定。
所以對長期持有 BTC 的人來說，你可以一直申購一個你認為不會成功的掛鉤價，這樣就能穩定的賺取比一般理財產品還要好的利息。
假設現在 BTC 的價格為 42000 美元，你可以申購一個掛鉤價為 46000 美元的產品，並且賺取年化收益為 34.88% 的利息。
重複此策略，就能夠長期領到不錯的利息。
當然這策略的風險是，如果不小心價格漲幅超越你的預期，例如超過 46000，你就會不小心賣出 BTC 換成 USDT。
為了避免這樣的狀況，就需要選擇更高的掛鉤價，但是利率就會比較差一些，像是以下這個掛鉤價為 48000 美金的產品，利率就降為 9.92%。
使用雙幣寶來抄底
當你計畫在熊市買入一些 BTC, ETH 時，可以考慮用雙幣寶來進行抄底的動作。
比起單純在市場中掛一個單，如果你用雙幣寶掛單，就算沒成交還可以額外收利息！單純掛單就是什麼都沒有。
例如目前 BTC 價假設爲 43000，我可以申購一個掛鉤價為 42000 的雙幣寶，年化報酬率為 24.74%。
如果結算日當天，BTC 的價格沒跌到 42000 以下，我就可以穩賺 24.74% 的 USDT 收益；
若 BTC 的價格跌到 42000 以下，我就用原本的目標價買進，還順便賺一點額外的 BTC 利息。
這個策略的風險是，如果 BTC 下跌超乎你的預期，例如來到了 40000 美金的時候，你就等同於是用比較貴的價格買入了 BTC，損失了 2000 元的價差。
為了避免這樣的狀況，就需要選擇更低的掛鉤價，但同樣的利率就會比較差一些。
震盪行情不斷買賣，賺高收益的 USDT
對於一些不持有 BTC, ETH 的人來說，難道雙幣寶就無用武之地了嗎？
其實是可以的！
我們可以不斷地重複 「USDT 掛單買進，主流幣掛單賣出」的動作，不斷地把 USDT 放大，報酬可以比一般放定存高很多。
因爲不停的在「 USDT – XXX – USDT 」之間來回滾動，也有人稱此為「風火輪」操作策略。
我們要做的動作就是，不斷在這個價格附近來回申購雙幣寶，最終目標是要不斷地換回 USDT ，透過申購的超高年化報酬率，賺取利息。
假設現在 BTC 價格為 43645 美元，我想用一筆 USDT 申購一份雙幣寶（一份價值為 0.1 BTC，或4364.5 USDT），掛鉤價為 43000 的 BTC，後天到期的產品，到結算日當天會發生兩種狀況：
- 【狀況一】BTC 跌破 43000：我就能順利買進 BTC，並額外賺取 106.87% 的利息 → 0.102147 BTC，等於多賺 0.02147 的 BTC。
- 【狀況二】BTC 在 43000 以上：USDT 用 106.87% 放大 → 4391.54 USDT，等於多賺了約 26 USDT。
如果是狀況二發生，我們就重複操作，直到成功產出【狀況一】。
如果是【狀況一】發生了，我們就反向操作用買到的 BTC，去申購一個同樣的掛鉤價為 43000 美元的產品，把 BTC 賣掉。
如果成功賣出，就等同賺了 28 USDT；如果沒賣掉，就重複申購同樣價格的 BTC_USDT 產品，直到成功賣出賺回 USDT。
我們的 USDT 收益就是約 26＋28 → 54 USDT。（以上計算不是非常精準請見諒）
這個方法的的操作邏輯，就是重複在「同一個掛鉤價」來回買賣 BTC，由於掛鉤價相等，所以我們的成本都是一樣的，但是可以額外賺到較高的年化報酬率。（掛鉤價跟現價很相近，因此產品給收益率是非常好的，因為不確定性很高！）
風火輪玩法當然也有風險，如果 BTC 的行情突然從震盪轉為一個趨勢（牛或熊），那我們的掛鉤價就會有變化，可能會承擔額外的價差損失（也有可能是賺）。
Gate.io 雙幣寶申購教學
在「金融」選單的下方中，可以找到「雙幣寶」。
點進去後，首選你要選擇你要申購哪個幣種。
如果是 BTC 專區，意思就是你用 USDT 和 BTC 去做我以上示範的操作。
如果是 ETH 專區，意思就是你用 USDT 和 ETH 去做。
以下會以 BTC 做示範。
滑到下方，你會發現有兩個區域。
一個是 Invest in BTC，意思就是投入 BTC，換回 USDT 或 BTC。
另一個是 Invest in USDT，意思就是投入 USDT，換回 USDT 或 BTC。
我們用 Invest in BTC 示範。
選擇一個產品後，右邊點選申購。
輸入欲申購的份額，每份額 = 0.1 BTC，也就是每次最少要投入 0.1 BTC。
下方會自動幫你算出結算日到期後兩種狀況。
確定好之後，下方點選確認即可！
總結
Gate.io 雙幣寶，綜合來說是一個不論在任何行情都可以使用的衍生產品。
如果在牛市，我們就可以用閒置的主流幣資產如 BTC 來申購，賺更多的 BTC；
如果在熊市，我們可以用雙幣寶抄底，用賺來的利息降低風險；
如果是震盪，我們可以來回買賣「風火輪」策略，不斷放大自己的 USDT。
當然，實際狀況還要考量的難以預測的價格走勢，所以還是有可能發生明明想抄底，卻沒預料到買在更高的價位，或者是明明想放著賺利息，卻不小心賣掉的狀況。
所以雙幣寶並不是完全保本的策略，各位投資者還是要小心風險。
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Last Updated on 2023-01-09 by Rick
