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Home 區塊鏈科普 加密貨幣錢包教學

什麼是加密貨幣錢包?一次搞懂冷熱錢包的差異

新手進入幣圈必須要認識的錢包

byNick
2022-11-30
in 加密貨幣錢包教學, 基礎概念大補帖
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什麼是加密貨幣錢包?一次搞懂冷熱錢包的差異
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加密貨幣錢包的種類也相當多,按照性質主要可以分為「 冷錢包 」與「 熱錢包 」兩大類。本篇我們將會介紹加密貨幣錢包是什麼,而冷熱錢包之間的差異及優勢為何。

此外,也可參考 Instagram 文章:加密貨幣錢包種類有哪些。

目錄

  • 加密貨幣錢包是什麼?
  • 加密貨幣錢包如何運作?
    • 公鑰與私鑰
  • 加密貨幣錢包的種類
    • 冷錢包(Cold Wallet)
    • 熱錢包(Hot Wallet)
    • CEX 錢包與 DeFi 錢包(中心化錢包與去中心化錢包)
    • 冷錢包 VS 熱錢包
  • 智能合約錢包
    • 智能合約錢包的特色
  • 總結
  • 合作工商

加密貨幣錢包是什麼?

加密貨幣錢包(Cryptocurrency Wallet)是用來儲存、發送、接收加密貨幣的數位錢包。

如果沒有錢包的話,就無法接收任何區塊鏈上的資產(包含加密貨幣、NFT),其實也就像是銀行帳戶與法幣之間的關係一樣。

不過事實上,加密貨幣的資產是儲存在區塊鏈的地址上,而非錢包中,錢包只是我們用來查看與操作鏈上資產的一個媒介。

簡單來說,加密貨幣錢包的用途包含以下兩種:

  • 查看錢包區塊鏈地址上的資產資訊
  • 連接到區塊鏈系統中來進行鏈上資產的交易

加密貨幣錢包如何運作?

每個加密貨幣錢包都會有一個地址(公鑰),地址就像是銀行的戶頭帳號一樣,當要進行資產轉移時,就必須輸入你的錢包地址。

另外,在轉帳時常看到的 TRC20、ERC20 等主鏈,其實就類似於銀行的行號,所以當你進行轉帳時,也務必要確認兩個錢包所選的主鏈一致(就像你不能跑到玉山銀行去臨櫃提領自己在瑞豐銀行的存款一樣,會失敗)。

因此當需要進行轉帳時,只要輸入你的錢包地址(戶頭帳號)以及主鏈(銀行行號),資產就可以發送到該錢包的地址裡。

  • 錢包的地址(一長串代碼)可以對應銀行的戶頭帳號
  • 鏈上網絡(TRC 20、ERC 20 鏈…)可以對應銀行的行號

公鑰與私鑰

先前提到每個錢包都會有一個地址是「 公鑰 」,相對也就會有「 私鑰 」的存在。

公鑰(Public Key)

公鑰代表錢包的地址,可用來查看鏈上的資產資訊及接收發送資產,如同於銀行的戶頭帳號,別人可以輸入錢包地址,將資產轉帳到該錢包中。

另外,雖然公鑰不會影響到鏈上資產的安全,但是基於區塊鏈的公開透明,任何人皆可以通過地址來查看其他人的資產資訊,因此也盡量不要將地址外流給陌生人(會沒有隱私)。


私鑰(Private Key)

私鑰代表錢包的助記詞或隨機代碼,為導入錢包資訊與動用鏈上資產的授權碼,用來證明鏈上地址的資產所有權及控制權。

如果說哪天你的手機、電腦壞掉,就必須透過私鑰才能在新裝置恢復你的舊錢包,所以務必謹慎保存。

相對地,當外人持有你的私鑰時,就意味著他也能夠訪問你的錢包,因此私鑰千萬不能外流或是授權到可疑網站裡面(連官方也不會向你索求私鑰,會跟你要求私鑰資訊的只有詐騙集團)。

(如果是加密貨幣交易所提供的中心化錢包,則會由官方來幫你保管私鑰,你只要保管好自己的帳密即可)


加密貨幣錢包的種類

加密貨幣錢包可以根據私鑰的儲存方式或是需不需要連接網路,分為「 冷錢包 」與「 熱錢包 」兩大類。

冷錢包(Cold Wallet)

冷錢包,又稱為硬體錢包或離線錢包,本身是一個實體裝置的形式。

私鑰的存放方式,是在裝置未連接到網路的前提下,抄寫在紙張上(最常見做法),被駭客盜取的風險較小,因此被認為是儲存加密貨幣最安全的方式。

目前所知最受歡迎的冷錢包品牌有 CoolWallet (台灣品牌)、Ledger、Trezor 等等,價格大約落在 3,000 至 5,000 台幣左右;

雖然價格略高,但優點是安全性佳,不會被駭客入侵(因為平時不連網),因此適合加密貨幣資產龐大的投資者或長期持有者。

雖然安全性高,但冷錢包一樣必須保管好私鑰(助記詞),否則可能會找不回放在裡面的資產。

  • CoolWallet Pro 開箱介紹:什麼是冷錢包?還可質押賺錢和連結 DeFi 與 NFT 平台?!
加密貨幣錢包是什麼?一次搞懂冷熱錢包的差異

使用方式

冷錢包是使用類似於 USB 或外接硬碟的實體裝置,內建各種安全的加密系統,用戶需要設定密碼才能取得私鑰,且操作與設置比熱錢包還要複雜。

基本上,冷錢包平常不會連上網路,只有在用戶需要進行交易時,才會透過藍芽連結或插入 USB 硬碟的方式來連線上網。

不過,有些冷錢包除了實體裝置外,通常也會有相對應的 App 軟體或擴充程式,能夠使私鑰在不會曝露於網路的前提下,讓用戶能查看裝置裡的資產。


優勢

  • 以離線的方式來存放私鑰
  • 被駭客盜取的風險較低
  • 儲存加密貨幣資產最安全

劣勢

  • 入手價格不便宜
  • 操作與設置比較複雜
  • 容易遺失硬體錢包或紙本私鑰

熱錢包(Hot Wallet)

熱錢包,又稱為軟體錢包或線上錢包,是位於網路上的加密貨幣錢包。

與冷錢包相反,私鑰是在有網路的環境下產生出來的,也就代表需要承受面臨駭客攻擊與釣魚網站的盜領風險,安全性較差。

不過,由於不需要花費就可以創建錢包、方便在 CEX 或 DEX 交易,以及能使用 Dapp 服務的關係,因此熱錢包仍然是大多數投資人會使用的錢包。

除此之外,熱錢包還可以再細分為「 瀏覽器外掛(擴充)錢包 」與「 App 軟體 」兩種類型。

瀏覽器外掛(擴充)錢包以 MetaMask 最受歡迎,而熱門的 App 軟體有 Trust Wallet、Crypto.com DeFi Wallet 等操作簡單、易上手的錢包。

加密貨幣錢包是什麼?一次搞懂冷熱錢包的差異

使用方式

熱錢包是用戶只要在電腦或手機設備裡,下載瀏覽器外掛(擴充)程式或 App 軟體,就可以創建並使用錢包的功能。

然而,因為所有的操作都是在網路上的關係,因此也就不需要像冷錢包一樣在每次交易時,還要額外去連接網路才能交易,使用起來比冷錢包更加方便。


優勢

  • 錢包容易取得且不需要花錢
  • 操作與設置比較簡單方便
  • 私鑰取得容易且可備份

劣勢

  • 由於全天候連網,因此被駭客入侵的風險較高

CEX 錢包與 DeFi 錢包(中心化錢包與去中心化錢包)

熱錢包可以基於託管性質,進一步區分成「 CEX 錢包 」與「 DeFi 錢包 」這兩類。

CEX 錢包(中心化錢包):是託管式錢包,私鑰是由交易所來負責管理,適合會頻繁在交易所上操作交易的投資者使用。

例如幣安、FTX Pro、Gate.io 等交易所,用戶只需要使用帳密就能直接登入錢包,並使用上面的服務。

大部分的交易所錢包都是熱錢包,不過也有少數交易所是例外,像是 Crypto.com 就是採用冷錢包來保管用戶的資產。

對用戶來說,交易所錢包可以不用記下私鑰或註記詞,即使哪天忘記登入密碼也可以透過「忘記密碼」功能來找回資產,資產比較不容易因為自己的失誤而無法提領。

但交易所同樣也潛藏著安全風險,像是被駭客入侵、平台跑路…等等。

像是最近 Crypto.com 就發生有駭客盜款的事件,不過官方也已宣布全額補償受損失的用戶。(基本上大型交易所都備有安全基金,當駭客攻擊時用戶都能得到補償,過去幣安、火幣被入侵時也都是全額賠償用戶)

因此選擇交易所務必要挑選安全性高、用戶多口碑佳、且備有安全基金的交易所,才能盡量避免任何潛在風險;同時,用戶自己也要進行 2FA 等安全認證機制。


DeFi 錢包(去中心化錢包):是非託管式錢包,私鑰由用戶自己保管。比較不建議容易丟三落四的人使用 DeFi 錢包,因為一旦遺失私鑰後,任何人都無法幫你找回資產。

由於 DeFi 錢包的私鑰是用戶自行保管,所以也不用擔心交易所跑路時資產會被他們捲走,也不用擔心哪天駭客入侵交易所的話自己會不會出現損失。

只要在創建錢包的時候,把私鑰保管好,在不同的 DeFi 錢包軟體,像是 Metamask、Trust Wallet、Crypto.com DeFi Wallet 等等錢包導入私鑰,也都可以顯示出其資產。

  • MetaMask 小狐狸錢包註冊操作教學:ETH 轉帳、連結 Uniswap 和綁定幣安智能鏈
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  • Crypto.com DeFi Wallet 怎麼用?安全性與操作介紹

冷錢包 VS 熱錢包

經過以上兩者錢包的介紹,我也將其整理成表格方便你了解兩者之間的差異性。

冷錢包(Cold Wallet)熱錢包(Hot Wallet)
載體USB 硬碟或外接硬碟不需要硬體(App 軟體、瀏覽器外掛程式)
私鑰在沒有網路下生成在有網路的情況下生成
操作難度複雜(需要連網)簡單
入手錢包成本有無
方便性低高
資安風險低高
安全性高低
適合投資人長期持有者、資金龐大者頻繁交易者
知名項目 CoolWallet、Ledger、TrezorMetamask、Trust Wallet、幣安、FTX Pro..交易所錢包
加密貨幣錢包是什麼?一次搞懂冷熱錢包的差異

智能合約錢包

近年來,出現了一種新型態的「 智能合約錢包 」,由於才剛問世不久,目前智能合約錢包(Smart Contract Wallet) 還沒有個一致的定義,各家錢包功能也不盡相同;

但最終目的都是致力於整合錢包的管理與服務,常見的錢包有 Blocto(台灣品牌)、Coin98、Argent。

智能合約錢包的特色

智能合約錢包會透過智能合約來管理多條公鏈錢包,以及整合 DeFi 功能,讓用戶透過錢包就能同時管理資產和使用 DeFi 服務,使整個體驗更加人性化。

DeFi 整合

智能合約錢包整合各個 DeFi 應用,組成一個生態系,簡化了使用 DeFi 服務時需要經過的繁瑣步驟,讓用戶更方便使用 Dapp、跨鏈等 DeFi 服務。

例如使用 Dapp 時,熱錢包是需要至官網點選連結,或者交易操作需要經過簽署授權才能完成;而智能合約錢包則把這段繁瑣的流程整合並簡化,只需要點選一兩個按鍵就能夠直接使用。


資產管理服務

智能合約錢包提供更多私人帳戶與私鑰的功能服務,常見的功能有社群私鑰恢復、多重簽名授權、緊急帳戶凍結、每日轉帳金額限制、多重身分驗證等等,功能比起冷熱錢包還要更加多元。

擁有智能合約錢包私鑰的用戶,如果哪天設備遺失或私鑰被盗的話,就可以通過緊急帳戶凍結功能來停用或鎖定帳戶權限,避免資產被偷。

對於容易忘記帳號密碼的用戶來說,如果遺失私鑰,也能有機會透過指定的驗證人來幫忙驗證,重新產生一組新的私鑰來登入錢包。

  • Blocto 加密貨幣錢包怎麼用?BLT 完整介紹、註冊及使用教學

總結

幣圈上的詐騙非常多,每天都會看到有人資產盜走的案例。

有時儘管你做了許多研究,獲得高額報酬,但卻因為沒做好資安防範,最後導致資產付之一炬,因此了解錢包的運作機制,也有助於保障自己的資產安全。

除此之外,儘管錢包再怎麼安全,也可能會遇到詐騙,導致自己把私鑰交出去,或誤入釣魚網站,所以除了一個好錢包以外,本身的資安意識也相當重要。

免責聲明: 本篇文章僅為加密貨幣錢包的知識分享教學文,所有交易皆存在風險,尤其加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品, 請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的交易所與券商。


合作工商

加密貨幣其實就像台股一樣,你可以享有交易手續費折扣,不過取得方式卻不一樣。

在台股,你可以親自和業務員談手續費減免;但在幣圈,你必須透過推薦連結開戶才能享有手續費減免。

手續費減免的幅度也有分等級,這裡提供的都是折扣幅度最高的推薦連結,也就是說你在交易時能夠享受最大幅度的手續費折扣,而且保證是全球最大幅度的。

如果你今天在交易上多省 1% 的手續費,就代表你在投資績效上可以多賺 1%,更不用說下面的推薦連結都不只 1%,動輒 5% – 20% 的任君選擇。所以在幣圈投資時,用越好的手續費折扣連結來註冊,你在交易時能取得的投資績效也就越好。

交易所這間交易所適合做什麼操作?終身交易手續費折扣註冊推薦碼
幣安 Binance現貨、合約交易,以及質押領息最高 40%(20%折扣
+20%BNB費率抵免)
YIX7CMSZ
派網 Pionex開網格天地單、抄底寶,用期現套利領高額利息20%EhYBkd6v
FTX 交易所購買股權通證和 8% 活存利息5%rayskyinvest
Bitfinex美元放貸,獲取 18~25% 的利息收入6%MkvZwqTRR
Gate.io買平台幣 GT、小幣交易,提前布局潛力項目首年享 30% 費率折扣5961249
BingX合約交易與實體福利,享受一百多間在地店家優惠90 天享 20% 費率折扣HTDTMS5H
Kucoin閒幣賺息享 0.02% 手續費rJ6X7EW
Bybit現貨、合約交易享 0.1% 吃單手續費21215

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Last Updated on 2022-11-30 by 刻銘

Tags: 冷錢包加密貨幣錢包智能合約錢包熱錢包
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