幣安近期推出了多資產模式,讓用戶在投資 U 本位合約時,能夠跨越 USDT 和 BUSD 的差異,讓彼此互相分享盈虧。本篇文章將向讀者介紹何謂「多資產模式」,並詳細介紹它的優點以及它和「混合保證金」之間的差異,還有該如何開單與查看保證金比例和資產餘額。
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有關幣安的合約交易,可以先查看之前的文章:【幣安合約交易下單教學】USDT 與幣本位差異比較
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什麼是多資產模式?
原本幣安的合約交易可分為「U 本位」以及「幣本位」,這兩者的差異主要在於結算的資產不同,詳情如下所示:
- U 本位合約:結算資產為 USDT 或 BUSD
- 幣本位合約:結算資產為 BTC、ETH…等各種貨幣
原本在 U 本位合約中,用戶可選擇使用 USDT 或是 BUSD 作結算,但兩者的保證金卻各自獨立,無法相加或互補,因此投資人在其中一種合約即將爆倉時,就必須額外入金,或者是賣出另一種合約來補足保證金,而且過程中還需要去換幣(例如把 USDT 換成 BUSD)。
舉例來說,U 本位合約就像同時包含了台灣 50 期貨和標普 500 期貨一樣,前者是以台幣結算,後者則是以美元結算,想要一次投資兩者的話就必須同時持有台幣和美元,
但這麼做的話投資人就得將資產分割成兩份,增加爆倉風險;此外還需要在其中一份期貨面臨爆倉時去換匯來補充保證金,得額外多付一筆手續費,相當麻煩。
因此為了方便用戶使用,所以幣安決定進行整合,讓用戶能夠共用 U 本位合約的保證金,讓 USDT 和 BUSD 合約能互相分享盈虧,為用戶提供更大的資金使用彈性。
同樣以期貨來比喻的話,多資產模式就像是能讓你直接用台幣同時投資本土與海外期貨一樣,而且過程中不用經過換匯手續,所有期貨都共用一份保證金,A 期貨的虧損能由 B 期貨的獲利補上,能有效降低爆倉風險。
回到 U 本位合約來看,如果我的 USDT 合約下有 80 元,BUSD 合約下也有 80 元,那麼在多資產模式下,我的可交易資產總共就是 160 元。
使用多資產模式的優勢
多資產模式協助用戶在 U 本位合約下整合 USDT 和 BUSD,所以用戶能夠省下換幣補充保證金的成本,以及讓彼此的盈虧能夠互相 COVER,降低爆倉風險。
假設我的 USDT 合約下有 80 元,BUSD 合約下也有 80 元,但今天 USDT 合約大賠 50 元,即將面臨爆倉,不過 BUSD 合約卻大賺 100 元,
那麼 BUSD 合約的獲利就能彌補 USDT 合約的虧損,解除爆倉危機;而且整個過程中我不用親自去補充保證金,也不需要把 BUSD 賣掉再換成 USDT,能減少操作時間與換幣手續費,使用起來相當方便。
簡單說,多資產模式在概念上是把 BUSD 和 USDT 當作同一種資產,讓使用者不用先特地換幣再回來交易,能節省許多成本,同時也能降低爆倉風險。
多資產模式與混合保證金(交叉抵押品)的區別
之前我們在幣安合約交易的教學文章中,有提過「混合保證金」,這是讓你在沒有 USDT 的狀況下,能夠使用其他幣種做抵押,向幣安借入 USDT 來進行合約交易的功能。目前幣安接受的抵押資產包含: BUSD, BTC, ETH, EUR。
乍看之下兩者有點類似,但其實運作原理完全不同。
「多資產模式」是在原本以 USDT or BUSD 為保證金的 U 本位模式下,額外幫你加上 BUSD or USDT 的保證金,並非是抵押借貸的形式,而是聯合兩者共同做為保證金。
「混合保證金」則是在沒有 USDT 的前提下,讓你用 BUSD, BTC, ETH, EUR 去抵押,換成 USDT 來做交易,本質上是抵押借貸 USDT 去交易,所以又稱交叉抵押品(Cross Collateral)。
如果今天使用混合保證金作抵押的話,等於是在原本的槓桿上又額外開了一層槓桿(向幣安抵押借貸),因此風險會比較高一點。
混合保證金的設置能在「錢包總覽」的「合約帳戶」中設定,細節可以看之前的教學:【幣安合約交易下單教學】USDT 與幣本位差異比較。
如何在單 / 多資產模式之間切換?
首先請進入 U 本位的合約介面,在右上角下單介面找到偏好設置。
在偏好設置中,找到資產模式,選擇多資產模式後,就能夠進行切換了!
(請注意,如果已經持有 U 本位合約或網格交易的倉位、掛單時,將無法啟用多資產模式。你必須先平倉後才可以使用!)
而且多資產模式只支援全倉模式,也就是同一幣種的所有交易倉位,都是共用同一份保證金。
此外,全倉模式的槓桿預設為 20X(就是 20 倍),用戶可視自身風險承擔能力進行調整,也能選擇不開槓桿(調為 1X 槓桿即可)
多資產模式下如何查看保證金比例和資產餘額?
在界面整個往下拉後(也就是右下角位置),可以透過小工具來查看保證金比例。
當箭頭指到紅色區域時,就表示你目前風險處在較高的狀態,需要注意補充資金。
計算公式:帳戶風險率 = 帳戶維持保證金(U+B)/帳戶總權益
舉個例子,假設我們分別以 USDT 合約開倉 20X 槓桿買入,以及 BUSD 合約中放入保證金但不開倉,那我們的保證金比例要如何計算呢?
- USDT 合約:總資產為 80 USDT,開倉 20X 槓桿,賣出 0.05 BTC。
- BUSD 合約 :總資產為 80 BUSD ,不開倉
成功下單後,下方的維持保證金小工具就會自動計算你的保證金比率。
- 維持保證金 = 0.05 BTC × 31610(目前價格) × 維持保證金比率 0.4% = 6.32 USD
- 帳戶總權益 = USDT+ BUSD = (79.56 + 1.57) USDT + 80.11 BUSD = 160.97(會有誤差是因為 USDT 和 BUSD 的最後價值是經由美金匯率換算)
你可以在介面下方的資產模式中,找到相關的數據來計算保證金比率。
所以最後我們的帳戶風險率 = 6.32 / 160.97 = 3.93%。
其實前面提過的小工具會自動幫你算出帳戶風險率,但看完上方的教學你應該會更了解這個數字是怎麼來的!(有關維持保證金的調整,可以查看幣安的公告費率調整。)
如果想知道自己的盈虧狀況的話,可以直接到錢包後台查看相關資訊。
點選「錢包」→ 「合約帳戶」,就能看到目前的未實現盈虧、錢包餘額等資訊。
在合約交易界面的下方,也可以快速查看歷史訂單、盈虧、保證金等數據。
結語
在此總結一下多資產模式開單的注意事項與細節:
- 多資產模式僅支援全倉模式,不支援逐倉模式,投資人可視情況調整槓桿倍率
- U 本位中若有持倉或掛單的話,將無法開啟多資產模式,必須先平倉才行
- 在多資產模式下,當資產錢包餘額少於美金計價 autoExchangeThreshold(也就是資產餘額的一個閾值)時, U 本位合約錢包下的所有其他資產都將自動交換為保證金資產。(詳細計算過程可以參考:如何使用多資產模式當中的自動交換)
對於喜歡做合約的用戶來說,靈活性是很重要的,多資產模式算是增加了保證金的彈性,未來說不定幣安還會增加更多種 USDT 錨定貨幣的聯合保證金也不一定。
以上就是今天幣安 U 本位合約多資產模式的介紹,有任何問題下方留言討論。
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免責聲明:本文僅為幣安資訊分享內容,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣和相關合約商品屬於波動性高的產品, 請謹慎投資,最大程度的損失可能是會因為交易所倒閉而完全喪失本金。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
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