星期五, 27 1 月, 2023
  • 隱私權保護政策
雷司紀的小道投資
  • 文章總覽
  • 精選主題
    • 人物專訪系列
    • 市場延燒話題
    • 金融投資新知
    • 省錢小撇步
  • 美股投資入門
    • 投資基礎思維
    • 大師投資策略
    • 美股投資分析
    • 投資商品知識
    • eToro 交易平台
    • IG Markets 交易平台
  • 加密貨幣交易所
    • Binance 幣安交易所
    • OKX 歐易交易所
    • Pionex 派網交易所
    • Bitfinex 交易所
    • Bitget 幣記交易所
    • KuCoin 庫幣交易所
    • BingX 交易所
    • WOO X Global 交易所
    • 台灣加密貨幣交易所
    • 其他加密貨幣交易所
  • 區塊鏈科普
    • 懶人包 & 操作教學
    • 加密貨幣錢包教學
    • 基礎概念大補帖
    • 項目方 & 幣種介紹
    • NFT 資訊大解密
  • 合作專欄
    • 大杯可樂的每日金融
    • PANews 區塊鏈智庫媒體
    • BlockBeats 區塊律動
    • ODAILY 星球日報
    • Techflow 深潮
  • 關於我們
    • 諮詢服務
  • 文章總覽
  • 精選主題
    • 人物專訪系列
    • 市場延燒話題
    • 金融投資新知
    • 省錢小撇步
  • 美股投資入門
    • 投資基礎思維
    • 大師投資策略
    • 美股投資分析
    • 投資商品知識
    • eToro 交易平台
    • IG Markets 交易平台
  • 加密貨幣交易所
    • Binance 幣安交易所
    • OKX 歐易交易所
    • Pionex 派網交易所
    • Bitfinex 交易所
    • Bitget 幣記交易所
    • KuCoin 庫幣交易所
    • BingX 交易所
    • WOO X Global 交易所
    • 台灣加密貨幣交易所
    • 其他加密貨幣交易所
  • 區塊鏈科普
    • 懶人包 & 操作教學
    • 加密貨幣錢包教學
    • 基礎概念大補帖
    • 項目方 & 幣種介紹
    • NFT 資訊大解密
  • 合作專欄
    • 大杯可樂的每日金融
    • PANews 區塊鏈智庫媒體
    • BlockBeats 區塊律動
    • ODAILY 星球日報
    • Techflow 深潮
  • 關於我們
    • 諮詢服務
No Result
View All Result
雷司紀的小道投資
No Result
View All Result
Home 精選主題 金融投資新知

宗教教義也會影響投資標的?基督教、天主教與新教徒的信仰投資

帶你認識基督教、天主教與新教的投資規範!

by刻銘
2022-11-30
in 金融投資新知
0
宗教教義也會影響投資標的?基督教、天主教與新教徒的信仰投資

宗教教義也會影響投資標的?基督教、天主教與新教徒的信仰投資 Photo by Alessandro Bellone on Unsplash

0
SHARES
661
VIEWS
分享到 Facebook分享到 Twitter

基督教、天主教、新教、伊斯蘭教…等等,這個世界上存在著不計其數的宗教,而每個宗教都有自己的教義,並且信徒們會在日常生活中奉行相關規範;除此之外,很多人在投資時也會受到教義影響,讓他們基於自身的信仰來選擇標的,這就是我們今天要講的主題:「信仰投資」!

目錄

  • 什麼是信仰投資?(Faith-Base Investment)
  • 基督教與天主教的信仰投資(Christian Investing)
  • 基督新教的信仰投資
  • 結語

什麼是信仰投資?(Faith-Base Investment)

信仰投資並不是讓你直接去買宗教發行的證券,因為宗教團體基本上都屬於非營利組織,因此不會在公開市場上發行股票、債券……等金融產品。

當然,信仰投資不是指對某間企業的信仰,像:當特斯拉股價不斷下跌時依然持續加倉買入,並深信它有一天會回歸水平;抑或幣圈中常講的 HODL 信仰……。

所謂的「信仰投資」算是一個專有名詞,意指:「投資人根據本身宗教信仰教義,來約束/管理自身的投資行為」。

舉例來說,基督教就不會投資支持胚胎幹細胞研究的產業、伊斯蘭教就不會投資豬肉、色情產業…等等。

因此像之前提過的「原罪產業」或是「邪惡基金」,就會被剔除在這些宗教投資的範疇之外。

  • 【原罪產業介紹】:賭博、菸酒、軍火、情色的投資優勢風險
  • 【原罪產業投資】:涵蓋賭博、菸、酒、軍火的邪惡基金 VICEX

除了迴避被禁止的產業以外,更積極的信仰投資者還會注重企業的「道德」與「社會責任」,因此會留意企業的 ESG 分數與社會投資責任(SRI)。

  • ESG:代表著環境(Environment)、社會責任(Social Responsibility)、公司制度與勞雇關係(Governance),因此企業的能源使用效率、內部營運狀況與對社會的回饋都是考量基準
  • 社會投資責任(SRI,Socially responsible investing):除了關注企業的財務表現以外,還會看它對社會的貢獻程度,包含環境、經濟以及社會正義

各大企業或 ETF 的 ESG 指數可以在下列網站查詢:

  • Yahoo Finance:輸入企業名稱或股票代碼後,可以在企業的 Sustainability 欄位找到它的 ESG 評分
  • ETF:etfdb.com

現在有越來越多人認為,賺錢應該要賺得心安理得,因此當獲利性與道德價值觀的取捨擺在眼前,他們會豪不猶豫地選擇後者。

宗教信仰投資,便滿足了這些人的需求和自我要求,因此在市場上也受到不少追捧。

而本文將會詳細介紹基督教、天主教與新教的信仰投資原則。

至於伊斯蘭教的信仰投資,因為內容太過廣泛且深入,因此另外撰寫兩篇專文來介紹:

  • 何謂清真投資?詳解伊斯蘭教的投資規範
  • 清真投資產品:原來台積電相當受到伊斯蘭投資者喜愛!

基督教與天主教的信仰投資(Christian Investing)

《箴言》10:2--「不義之財毫無益處,唯有公義能救人脫離死亡」

儘管基督教和天主教在教義上有所不同,但在投資上的規範其實差異不大,都是以聖經的教義為主,這種投資方式也被稱為聖經責任投資(BRI,Biblically Responsible Investing)。

基督教與天主教的信徒們,在投資時會避免從事聖經禁止行為的企業,詳情如下:

  • 向未婚伴侶或同性伴侶提供服務的產業(因人而異,也有信徒是認同未婚同居與 LGBTQ 族群的)
  • 支持墮胎、避孕的產業
  • 胚胎幹細胞研究或生物複製產業(因為涉及生命倫理議題)
  • 軍事或生產大規模殺傷武器的產業
  • 風俗娛樂產業
  • 賭博產業
  • 菸、酒產業

上述所提到的規範只是基本原則,實際上會因為教派、解釋不同而出現差異,因此有的投資人或基金仍然會涉足上面這些被禁止的產業,例如天主教基金 Ave Maria Mutal Fund 就沒有明文禁止對武器產業的投資。

以下則是美國天主教主教會議 (USCCB) 發布的投資準則,提供信徒們作投資時的參考。需要注意的是,這份準則並不具備強制性,只有鼓勵性質,期許信徒在投資時能選擇對社會有正向幫助的企業們:

  • 保護人類生命
  • 推廣人權,包含種族歧視與性別歧視
  • 減少武器生產
  • 追求經濟正義
  • 保護環境
  • 對社會有正向回饋

提供基督教、天主教投資服務的企業與基金

很多時候,人們會因為忙於工作,導致自己沒有時間研究,或者是不清楚哪些企業能符合聖經規範又兼具報酬性;

為了回應這些信徒的投資需求,因此市場上也出現了提供相關投資服務的基金,在符合教義規範的情況下想辦法將客戶的報酬最大化。

1. 天主教投資服務(Catholic Investment Services)

天主教投資服務創辦於 2013 年,目前為 35 個天主教機構提供投資服務,旗下擁有約 700 間企業的股票,管理約 9 億美元的資產。

天主教投資服務在投資的時候會遵守教義,而且投資標的相當多元化,無論是股票、債券房地產、基金、貨幣…等各種金融產品都會投資。

旗下推出的產品包含(官方未詳細提供實際投資內容與報酬率):

  • Catholic Endowment Fund:以投資股票、債券為主
  • Catholic Diversifying Strategies Fund:以投資股票為主,講求多元化投資
  • Catholic Global Equity Fund:以投資全球股票為主,目標是超越摩根士丹利編制的全球指數(MSCI World Index)
  • Private Equity:私募基金,對特定領域有興趣的投資者可參與
  • Customized Solutions:客製化方案,隨客戶喜好幫忙訂製其投資組合

2. 阿奎那天主教基金(LKCM Aquinas Catholic Equity Funds)

阿奎那天主教基金的名字取自聖湯瑪斯.阿奎那,他提出的湯瑪斯主義成為了天主教的哲學依據,因此被後世稱為神學界之王、全能博士。

除了教義規範之外,阿奎那基金在投資時也會遵守社會責任投資(SRI)原則,因此不會投資成癮性產品企業(菸、酒、賭博)、也相當注重企業對社會公益的付出。

該檔基金自 2005 年成立以來,每年的年化報酬率有 9.16%。

下圖為其近年來的報酬與持股分布:

 圖源:LKCM Aquinas Catholic Equity Fund

3. Ave Maria Mutal Fund

Ave Maria 的意思為「聖母經」,是羅馬天主教請聖母瑪利亞代罪人祈求天主的祈禱文。

Ave Maria Mutal Fund 的投資觀不一定會完全符合聖經教義,雖然會避開墮胎與色情行業(包含在房間內提供成人電影的飯店),但卻沒有特別明文禁止投資武器製造商。

Ave Maria Mutal Fund 旗下推出了多檔基金:

  • AVEDX:主要投資派息股票,近 10 年來的年化報酬率為 11.42%
  • AVEGX:主要投資中、大型成長型企業,近 10 年來的年化報酬率為 13.66%
  • AVEMX:主要投資價值型企業,近 10 年來的年化報酬率為 7.57%
  • AVEWX:主要投資全球股市,近 10 年來的年化報酬率為 6.36%
  • AVEAX:主要投資成長型企業,創辦至今僅一年(2020/5/1 日創辦)
  • AVEFX:主要投資美國國債與高評等公司債,近 10 年來的年化報酬率為 4.19%

4. Eventide Funds ( ETGLX )

Eventide Funds 的名字是取自一首 19 世紀的基督教讚美詩:「Abide with Me, ’Tis Eventide」,因此該檔基金專門提供基督教投資服務,並且會遵從聖經的教義與 ESG 規範,主要投資標的為股票與債券。

Eventide Funds 的旗下推出了七檔基金,分別投資不同的領域:

  • Eventide Gilead:Gilead 的意思是聖經中「基列的乳香」,基列這個地方因為盛產乳香而聞名,聖經多次提及過它的醫療功效,因此該檔基金主要專注在醫療保健領域,近 10 年來的年化報酬率為 18.25%
  • Eventide Etihx:主要專注在醫療保健、生命科學與藥品相關行業,於 2012 年推出,近 5 年來的年化報酬率為 26.37%
  • Eventide Exponential Technologies:主要專注在通信與訊息技術領域,於 2020 年推出,成立至今的報酬率為 67.78%
  • Eventide Dividend Opportunities:主要投資派息股票,於 2017 年創辦,成立至今的平均年化為 13.66%
  • Eventide Multi-asset Income:主要投資債券與股票,於 2015 年成立,近 5 年來的年化報酬率為 9.81%
  • Eventide Limited-Term Bond:主要投資債券,近 10 年來的年化報酬率為 2.07%
  • Eventide Core Bond:主要投資在債券(80%)與股票上(20%),於 2020 年推出,成立至今的報酬率為 -3.96%

基督新教的信仰投資

基督新教認為,努力工作就是榮耀上帝,同時也提倡禁慾、節儉,所以基督新教在投資時不會選擇以下產業的公司:

  • 涉足高利息貸款的產業
  • 成癮性娛樂,包含菸、酒(有些新教徒主張禁酒)、賭博…等等
  • 生物複製產業
  • 軍事或生產大規模殺傷武器的產業
  • 成人娛樂產業

提供基督新教投資服務的企業、基金

新教可以分成很多教派,例如英國國教派、路德教派……等等。

雖然說教派眾多,但他們一致鼓勵信徒們根據聖經的價值觀進行投資。

1. 英格蘭教會(The Church Of England)

英格蘭教會是在 16 世紀時由亨利八世所創辦,歷史悠久,旗下有成立英格蘭養老金委員會,專門為教會的員工或前員工提供退休住房與津貼(因此外人無法參與),旗下管理資產超過 30 億英鎊。

教會本身設有道德投資小組(Ethical Investment Advisory Group),確保在投資時能夠符合英國國教派的教義。


2. GuideStone Funds

GuideStone Funds 是全美國最大的信仰共同基金之一,在 2019 年獲得理柏(Lipper)基金獎的認可;

他們認為聖經的價值觀能讓世界變得更加美好,因此會選擇那些符合聖經教義的標的進行投資,但同時也會確保投資人的報酬,讓客戶不用在道德與獲利之間做選擇。

  • GuideStone Funds:Can investors have Performance + Values?(點選後會下載 PDF 檔)

GuideStone Funds 的客戶範圍廣泛,從企業機構到個人散戶都有,旗下資金規模超過 163 億美元(截止至 2021/3/31),並且提供多檔基金給客戶選擇,主要標的為全球上市股票、美國債券、私人投資。

以下是它所推出的基金:

  • Defensive Market Strategies:該基金趨向中長型保守投資,資金分配為 50% 股票與 50% 的美國公債,創辦於 2011 年,近 5 年來的投資報酬為 9.99%
  • Equity Index:該基金為被動投資基金,會將至少 80% 的基金投資於標普 500 企業當中,近 10 年來的年化報酬率為 14.73%
  • Value Equity:該基金以價值型投資為主,主要投資羅素 1000 價值指數裡面的股票,近 10 年來的年化報酬率為 11.34%
  • Growth Equity:該基金以成長型投資為主,主要投資羅素 1000 成長指數裡面的股票,近 10 年來的年化報酬率為 16.34%
  • Small Cap Equity:該基金以投資小型企業的股票為主,主要投資羅素 2000 指數裡面的股票,近 10 年來的年化報酬率為 11.83%

3. New Covenant Funds

New Covenant Funds 的名字來源是New Covenant,也就是新約的意思(根據翻譯不同,有時新約也被稱為 New Testament)。

New Covenant Funds 的投資決策都符合長老教會(Presbyterian Church)的準則,因此不會投資涉及生產酒精產品、槍枝與賭博相關的企業。

下方為 New Covenant Funds 所推出的基金產品:

  • Balanced Growth Fund:該基金追求穩定成長,因此資金分配為 60% 的成長股與 39% 的債券,近 10 年來的年化報酬率為 8.27%
  • Balanced Income Fund:該檔基金追求穩定性為主,因此資金分配為 64% 的債券與 35% 的成長股,近 10 年來的年化報酬率為 5.93%
  • Growth Fund:該基金以成長型投資為主,主要著重在科技與醫療業,近 10 年來的年化報酬率為 11.81%
  • Income Fund:該基金以債券為主要投資標的,近 10 年來的年化報酬率為 2.77%

結語

由上面可以看出,並不是每檔信仰基金的績效都優於大盤,但依然有許多人選擇投資,這是因為他們認為道德觀及宗教信仰遠比報酬率來得更加重要。(強調:不是說沒進行信仰投資的人就道德偏差,而是說每個人的道德基準不同,每個人都有屬於自己的選擇和答案)

也有許多人認為,就算是不被教義認可的企業(例如酒商),只要符合經營道德,並對社會有正向回饋就是好企業;因此雙方也無關乎道德高下,純粹只是價值觀不同罷了。

此外需要留意的是,當一間企業的營運準則符合某宗教的教義時,並不保證就能獲得更高的報酬率。

因此想進行信仰投資的人,建議花時間研究上述提到的金融產品在歷史上的報酬率表現,並希望每個人都能找到能自身道德觀與獲利性兼顧的投資標的。

免責聲明: 本文僅為內容整理,並不鼓勵針對任何宗教進行抹黑或惡意嘲笑,也無任何投資建議或開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的交易所與券商。


【加入FB社團】

  • 漫談美股 人生進補  》 主要讓大家討論美股投資的天地
  • 台灣加密貨幣討論區 》以加密貨幣投資討論為主,歡迎對此有興趣的人來入社參加
  • 聊點薪(理財交流區) 》 分享理財小撇步,包含儲蓄、投資、保險或其他理財問題!
  • 台灣 eToro 亞洲華人投資討論區  》 超過 3000 人社團,由我經營,含 eToro 討論、美股分析及
  • 大麻股票 — 投資產業消息交流俱樂部 》討論大麻股票/產業投資/合法化,歡迎志同道合加入

【投資精選文章】

  • ARKK, ARKQ, ARKW, ARKG, ARKF 詳解!女股神ARK方舟基金每年超過 25% 報酬率
  • 價值投資教學:詳解葛拉漢與巴菲特的價值投資心法,優缺點與注意事項
  • 價值投資教學:企業的護城河分五種!巴菲特護城河理論「可口可樂永不申請專利的理由」
  • 價值投資教學:理解 ROA 資產報酬率、ROE 股東權益報酬率
  • 指數化投資:巴菲特推薦適合新手的被動投資,挑戰主動基金績效大獲全勝
  • 複利效應:諾貝爾獎金永遠發不完的秘密,指數型成長的世界第八大奇蹟
  • 毛孩商機開始發酵,掌握寵物美股的投資趨勢:不畏懼經濟衰退,十年成長的寵物產業
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 掌握 5G 投資關鍵,我打算買美股 AMT (美國電塔公司) 的六大理由
  • REITs 不動產投資信託完整教學:投資心態、優點與風險?VNQ、VNQI、IYR介紹與績效表現
  • 原罪產業是什麼?介紹賭博、菸、酒、軍火、情色產業的優勢風險
  • 如何投資原罪產業?涵蓋賭博、菸、酒、軍火的邪惡基金 VICEX
  • 如何投資情慾(色情)產業?影音平台、保險套、藥物、交友軟體的企業股票

【訂閱、追蹤、按讚】

  • FB 粉絲專頁
  • Youtube 頻道
  • Instagram 帳號

【加入Telegram 與 Line 群】

  • Line 群組-漫談美股群(美股、ETF交流)
  • Line 群組-漫談加密貨幣群(區塊鏈、加密貨幣交流)
  • Telegram 群組-漫談美股吃鮪魚
  • Telegram 頻道-雷司紀的小道投資
https://www.rayskyinvest.com/wp-content/uploads/2020/05/Webp.net-gifmaker.gif
雷司紀的小道投資-Youtube 頻道

Last Updated on 2022-11-30 by 刻銘

Tags: christian investingESGESG 投資原則Faith-base InvestingSRI信仰投資基督教基督新教天主教宗教投資新教清真投資社會投資責任聖母經聖經
刻銘

刻銘

追蹤時事新聞與金融知識,蒐集相關資訊並撰寫成文。 希望能將艱深的金融名詞用簡單的方式表達,讓一般人也能輕鬆理解。 【雷司紀團隊一份子】

相關文章

保險存摺註冊與使用教學:快速查詢保單,升級白金會員有什麼好處?

保險存摺註冊與使用教學:快速查詢保單,升級白金會員有什麼好處?
by刻銘
2022-11-30
0

現代的保險相當多元,幾乎所有事物都有保險...

Read more

最簡單查詢信用評分的方式!聯徵分數計算標準懶人包

最簡單查詢信用評分的方式!聯徵分數計算標準懶人包
by刻銘
2022-11-30
0

個人信用評分是金融機構決定要不要和你往來...

Read more

聯準會一碼是多少?如何查基準利率?升息/降息有什麼影響?

聯準會一碼是多少?如何查基準利率?升息/降息有什麼影響?
byMr.西城
2022-12-15
0

我會解釋、介紹何謂升息、降息、基準利率以...

Read more

清真投資產品:原來台積電相當受到伊斯蘭投資者喜愛!

清真投資產品:原來台積電相當受到伊斯蘭投資者喜愛!
by刻銘
2022-11-30
0

伊斯蘭教對金融市場有重大影響力,不過礙於...

Read more

何謂清真投資?詳解伊斯蘭教的投資規範

何謂清真投資?詳解伊斯蘭教的投資規範
by刻銘
2022-11-30
0

伊斯蘭教是目前世界第二大宗教,而且也有許...

Read more
Next Post
何謂清真投資?詳解伊斯蘭教的投資規範

何謂清真投資?詳解伊斯蘭教的投資規範

發佈留言 取消回覆

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

訂閱雷司紀Telegram

近期文章

OKX 歐易交易所

歐易 OKX 入金教學|信用卡快捷買幣、錢包轉帳、C2C、大宗交易

2023-01-20
加密貨幣交易所

在 FTX 倒閉後,加密貨幣資產放哪間交易所會比較安全?答:幣安跟綠葉!

2023-01-20
加密貨幣交易所

加密貨幣出金、繳稅攻略!稅務申報、台幣美金電匯方法大全

2023-01-20
Binance 幣安交易所

鬼才阿水竟攜手幣安發紅包?社論 KOL 為何踏足幣圈?

2023-01-19

延燒話題

  • 2023 幣安出金教學|美元電匯、錢包轉帳、C2C 台幣提現

    2023 幣安出金教學|美元電匯、錢包轉帳、C2C 台幣提現

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 價值投資教學|合理股價怎麼計算?四種公式與方法教你!

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 2023 最新實測|幣安 5 種入金方式步驟、手續費比較

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!

    3357 shares
    Share 3357 Tweet 0
  • 派網 Pionex 是詐騙嗎?平台安全性和評價整理

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
雷司紀X呢喃貓

熱門文章

  • 2023 幣安出金教學|美元電匯、錢包轉帳、C2C 台幣提現

    2023 幣安出金教學|美元電匯、錢包轉帳、C2C 台幣提現

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 價值投資教學|合理股價怎麼計算?四種公式與方法教你!

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 2023 最新實測|幣安 5 種入金方式步驟、手續費比較

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!

    3357 shares
    Share 3357 Tweet 0
  • 派網 Pionex 是詐騙嗎?平台安全性和評價整理

    0 shares
    Share 0 Tweet 0

追蹤我們

  • 首頁
  • 精選主題
  • 美股投資入門
  • 加密貨幣交易所
  • 區塊鏈科普
  • 合作專欄
  • 諮詢服務

© 版權所有 2023 雷司紀的小道投資。查看我們網站的 隱私權保護政策。

No Result
View All Result
  • 文章總覽
  • 精選主題
    • 人物專訪系列
    • 市場延燒話題
    • 金融投資新知
    • 省錢小撇步
  • 美股投資入門
    • 投資基礎思維
    • 大師投資策略
    • 美股投資分析
    • 投資商品知識
    • eToro 交易平台
    • IG Markets 交易平台
  • 加密貨幣交易所
    • Binance 幣安交易所
    • OKX 歐易交易所
    • Pionex 派網交易所
    • Bitfinex 交易所
    • Bitget 幣記交易所
    • KuCoin 庫幣交易所
    • BingX 交易所
    • WOO X Global 交易所
    • 台灣加密貨幣交易所
    • 其他加密貨幣交易所
  • 區塊鏈科普
    • 懶人包 & 操作教學
    • 加密貨幣錢包教學
    • 基礎概念大補帖
    • 項目方 & 幣種介紹
    • NFT 資訊大解密
  • 合作專欄
    • 大杯可樂的每日金融
    • PANews 區塊鏈智庫媒體
    • BlockBeats 區塊律動
    • ODAILY 星球日報
    • Techflow 深潮
  • 關於我們
    • 諮詢服務

© 版權所有 2023 雷司紀的小道投資。查看我們網站的 隱私權保護政策。

點擊複製