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Home 美股投資入門 eToro 交易平台

eToro 用戶禁忌事項|禁止第三方入金、剝頭皮、現金臨櫃電匯

eToro 用戶務必要注意的禁忌事項,若情節重大,甚至會永久關閉帳戶。

byRick
2023-01-02
in eToro 交易平台
0
eToro 用戶必看!操作時不可觸犯的禁忌!

eToro 用戶必看!操作時不可觸犯的禁忌:禁止第三方入金,禁止超短線交易(剝頭皮策略)- by Bogomil Mihaylov on unsplash

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這篇文章整理在使用 eToro 時需要留意的「禁止事項(不能觸犯)」,還有一些我認為對新手有幫助的「建議觀念」,希望能幫助大家,避免在用 eToro 時不小心踩到地雷。

原因是台灣越來越多用戶開始使用 eToro 進行投資,有些人會不小心觸犯到 eToro 的規定,導致在交易上受到限制,近期社團內不時會有用戶提出同樣的疑問,讓我發現到原來他們是觸犯到一些「禁忌事項」,也就是不符合(監管)法規的事情。

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目錄

  • eToro 禁止第三方入金
  • eToro 禁止超短線交易(剝頭皮)
  • 不要拿「現金」臨櫃轉帳進行電匯入金
  • 下單投資時,遠離開市、閉市尖峰時刻
  • 可以跟帳戶經理維持良好聯繫
  • 如果我是新手想用 eToro,需要注意什麼?

eToro 禁止第三方入金

eToro 禁止第三方入金,這是為了符合監管法規的規定,主要是為了避免洗錢,所以你不能拿家人、伴侶、親友的信用卡或銀行帳戶進行入金,一旦觸犯,eToro 會先暫時禁止帳戶的交易功能、以及出入金操作。

eToro 會透過客服跟用戶聯繫,確認第三方入金的細節,必要時會要求用戶提供相關文件證明,只要確認不涉及違法操作,eToro 就會把原本第三方入金的金額退還回去(刷退/退款)。

需要留意的是,有些用戶發生過是使用自己的信用卡進行入金,但卡片上面的鋼印英文姓名跟 eToro 帳戶驗證的名字拼音不一樣,那同樣會觸犯到此項規定。

當發生這類狀況時,eToro 會要求更多的文件佐證,處理上會變得稍微有些麻煩。

因此建議入金的信用卡姓名或銀行帳戶名稱跟 eToro 的帳戶一致,就不會有任何問題。

eToro 禁止第三方入金

eToro 禁止超短線交易(剝頭皮)

根據 eToro 的明定規範,是禁止超短線交易,一般俗語叫做「剝頭皮」:

所謂的剝頭皮,是一種日內交易策略:「在一日之內開立多次倉位,每次投入大量資金,且持有時間不超過 2 分鐘,以賺取小額報酬。」這種投資方式,在某些投資平台上是被禁止,因為背後有利用報價延遲獲利的嫌疑。舉例來說,你可能在 A 平台先看到報價,然後知道 B 平台的報價會慢 0.5 秒,因此利用這樣的時間差來進行超短線交易,這就是所謂的剝頭皮。

eToro 禁止超短線交易(剝頭皮)
eToro 禁止超短線交易(剝頭皮)

根據觀察,eToro 內建一套偵測異常交易的系統,會自動篩選出曾進行過超短線交易的用戶。

目前無法確定 eToro 超短線交易的時間規定為何,不過根據一些用戶反饋,在 10 分鐘內進行快速開倉 & 平倉的操作都有可能被系統偵測到,導致帳戶自動被鎖定。

此時,被鎖定的帳戶會限制出入金功能、開立交易功能,只有編輯倉位止盈止損、平倉功能可以實施。

(P.S. 如果用戶是不小心開倉後,發現失誤而立刻平倉,這種狀況並不會被偵測到,請安心)

當帳號因觸犯「超短線交易」而被鎖定時,一段時間後會收到客服寄出的調查信,eToro 會派出交易部門的人員進行「人工審查」--逐筆確認該用戶的每筆交易,判斷是否有剝頭皮的狀況,必要時會致電給用戶進行實際洽談。

若調查結果確定非剝頭皮操作,帳戶將會很快解鎖,因此不必擔憂;但如果確認屬實,則會有相對應的處罰,主要是以下兩種:

  • 收回利潤:若情節輕微,eToro 會把超短線交易的利潤全部收回,並告誡下次不能再犯。
  • 永久關閉帳號:若情節重大(例如開倉數百筆獲得超大利潤 / 或為累犯),則會永久關閉帳戶,同時你的驗證身份也會一同被禁止(護照/身分證),代表永遠無法再使用 eToro 平台(帳戶內的餘額會全數出金還給用戶)。
用戶因超短線交易(剝頭皮)而被禁止交易後,會收到一封客服寄出的調查信
用戶被禁止交易後,會收到一封客服寄出的調查信

在 2020 年的 3~4 月,因為市場行情波動劇烈(美股熔斷多次),導致不少 eToro 用戶進行剝頭皮的策略,最後不幸被永久封鎖。

其中因為有不少明星投資者也犯了這項,因此被禁止交易 & 其他人跟單,嚴重者(多次觸犯),會直接被剝奪明星投資者的資格。

目前聽到最嚴重的案例,是有國外的「綠星」(eToro最高等級) 明星投資者直接被永久封鎖帳號,終生禁止使用 eToro。

因此大家切勿心存僥倖,乖乖進行正常的交易策略就不用有問題。

因此真的要當沖,建議不要在進行超短線盈利的策略,例如:

  • 針對某樣商品,在 10 秒~數分鐘內就平倉,然後不斷重複這樣的操作
  • 10 分鐘內頻繁進行開倉平倉,一天開立上百筆交易
  • 利用點差優勢、超短線趨勢、或著是延遲報價來套利

以免被偵測為疑似進行剝頭皮交易。

(如果真的想做剝頭皮交易,有些平台其實是允許剝頭皮交易的,但就要找一下)

某明星投資者因為剝頭皮,而被禁止跟單 & 剝奪明星投資者的資格
某明星投資者因為剝頭皮,而被禁止跟單 & 剝奪明星投資者的資格

有些人會好奇:「那 eToro 是否允許當沖交易?」

先說,根據美國股市的規定,一般都會限制用戶進行當沖:

  • 按照美國股市的規定,融資融券帳戶在五個工作日內交易不能超過三次;資產在$2.5 萬美元以上帳戶(Pattern Day Trader),可以進行無限次當沖
  • 即使可以當沖,券商也會藉由拉高交易手續費來應對

如果受到美國法律監管的券商,都需要符合上述規定,並都會公開說明相關條例,以下附上 FT 跟 TD 公告給大家參考:

  • FirsTrade 之當沖規定:基本上採取高額手續費應對當沖
  • TD Ameritrade 之當沖規定

不過 eToro 本身因為是外匯交易平台出身,總部在歐洲,受到英國、歐洲、澳洲的監管,因此不受上述美國股市的法規限制,換言之, eToro 可以進行當沖,但依然切記時間不宜太短,否則就會觸犯超短線交易(剝頭皮)。

通常只有MT4,MT5平台--這類外匯保證金交易平台--可以進行當沖
美國股票及ETF的當沖,在受到美國監管的券商都是被禁止,或採取高昂手續費,必須等待交割之後才能繼續。

不要拿「現金」臨櫃轉帳進行電匯入金

eToro 規定用戶入金後的電匯水單上,需要有詳細的轉帳資訊、能跟個人連結的資訊,像是:

  • 姓名(有英文最好)
  • 匯款編號
  • 存簿帳號
  • 匯款帳戶、國家
  • SWIFT code
  • ……等資訊

這是為了符合歐盟的洗錢法,避免有人透過 eToro 的帳戶來洗錢。

如果你是拿「現金」去臨櫃轉帳,電匯水單上就不會有「存簿帳號(你的銀行帳號)」這一資訊。

這時 eToro 因為無法判斷這筆錢是否涉嫌洗錢,因此不會准許入金,同時銀行也無法把錢退回你的銀行帳戶中,將會導致後續退款流程變得相當麻煩。

因此如果真的要電匯入金,記得要先把錢存到你的個人帳戶中,再經由個人帳戶電匯轉帳入金到 eToro,是最安全的作法。

  • eToro入金教學:信用卡刷卡 | 電匯轉帳 | Paypal 入金 (完整圖文)

下單投資時,遠離開市、閉市尖峰時刻

在美股剛開市(夏令時間晚上9:30)、快閉市(隔天凌晨04:30)的尖峰時間,並不建議投資人急著下單交易,因為這時候很容易有一些「大戶」進行砸盤,或是做短期當沖投資人需要趕緊平倉。

此時,市場價格的波動會瞬間大幅度變化、買賣點差也可能會大幅增加,如果這時候急著下單,你可能會遇到幾種狀況:

  1. 開倉失敗(流通性不足):當你想用 A 價格下單開倉,但因為有人大量砸盤/平倉,導致 A 價格的股票/商品已經沒貨,因此會出現「開倉失敗」的標語。
  2. 以滑價後的價格開倉:當市場價格波動劇烈(以毫秒/微秒在變化),你可能現在看到 A 價格並且想開倉,但從「你打開介面 -> 點擊開倉 -> 確實開倉」這之間的時間延遲,價格可能已經滑價變成 B,最後很有可能就以 B 價格成交。
  3. 額外付出點差成本(點差瞬間擴大):當買入跟賣出的量不成比例(太多人要買卻沒人賣/太多人要賣卻沒人買),買賣價格之間的點差就會擴大,此時你若急著開倉,就會不小心付出額外的點差成本。

對於投資新手來說,無論是使用任何平台,都不太建議在剛開市、快閉市的尖峰時刻下單交易,因為市場的不確定性會比較大一點。

像這種需要人工手動開倉的平台,光是用滑鼠點來點去就需要好幾秒,而且還會有網路延遲、平台流量等無法掌控的因素,即使你可能曾經不小心成功在尖峰時刻賺到一些錢,但以長期來說,這種操作其實就是投機性質,並且跟你無法掌控的因子賭博。


可以跟帳戶經理維持良好聯繫

當在 eToro 開戶入金後,沒多久就會被分配到一位帳戶經理,建議可以跟這位帳戶經理保持良好的關係,他主要的工作就是協助你所遇到的任何 eToro 狀況跟疑問,以及寄一些資料給你。

依照我的經驗 + 多位投資人的回饋,當你遇到問題時,除了客服系統開工單外,有時候直接找帳戶經理反而是最方便效率的手段,有時候跟帳戶經理之間的一封 email、一通電話,問題就迎刃而解。

因此跟帳戶經理保持良好關係,甚至混熟當個朋友也不錯,會是有益無害。

聯繫 eToro 的帳戶經理,其實是解決問題最快的手段

如果我是新手想用 eToro,需要注意什麼?

對新手來說,先弄清楚 eToro 基本的細節是很重要的事情。

eToro 因為介面設計得平易近人,已經幫你解決很多投資上的彆扭,接下來只要弄清楚入金、出金、如何下單交易、安全性與可信度….等細節即可。

建議可以先註冊帳號,用模擬體驗的免費 10 萬美金熟悉 eToro 的下單操作(如果你不喜歡,不要入金就好,隨時可以再換另一個真正喜歡適合的券商!)

你也可以加入 亞洲台灣 eToro 華人投資討論區(FB),跟大家一起交流各種資訊與討論。

現在 eToro 已推出「零手續費交易美股」的政策,跟上了全球美股券商平台的腳步,更多其他 eToro 操作上的細節及心得,已整理如下,有空可以花時間看一下:

  1. 開戶註冊教學 (一分鐘完整圖文流程)
  2. 帳號驗證教學 (實名身份、稅籍號碼、地址證明)
  3. 入金教學:信用卡刷卡 | 電匯轉帳 (完整圖文)
  4. 出金教學:信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明)
  5. 聯絡客服教學:線上客服及開工單教
  6. 用戶資金保障:監管與法規 | 託管銀行
  7. 如何用 eToro 下單投資美股、ETFs、大麻股票?(完整流程教學)
  8. eToro 資訊總整理
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【eToro 國際法規監管整理】

  • 英國金融行為監管局(FCA):編號 583263
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC):編號 491139
  • 賽普勒斯聽證會(CySEC):編號109/10

免責聲明: 本篇文章不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。


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Last Updated on 2023-01-02 by Rick

Tags: eToro剝頭皮投資投資策略投資美股明星投資者第三方入金第三方支付超短線交易跟單
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