最近有不少 eToro 的使用者在問，因此這篇文章會介紹 eToro 的複製基金 CopyPortfolios，包括 eToro 複製基金 CopyPortfolios 是什麼？有哪些基金產品？真的可以跟單巴菲特的投資組合？
今天要介紹的 CopyPortfolios，概念上類似市面上的「綜合基金」，兩者差異主要在於：
- 一般市面上的基金產品：不公開透明的資訊、高昂手續費、難以隨時解約。
- eToro 推出的複製基金：公開透明的投資組合，無手續費，隨時可以解約。
eToro 複製基金 CopyPortfolios 完整介紹
複製基金 CopyPortfolios，是 eToro 平台自主開發的新一代投資產品基金。
目前平台上有各種不同主題的資金，涵蓋不同的產業（如 5G、無人機、石油產業、智慧城市……等等），隨著市場變化，eToro 會隨時調整複製基金 CopyPortfolio 的組合比例，所有操作資訊都是公開透明，投資人隨時都可以查看每一檔基金的變化與現況。
每一檔基金的投資組合，主要是由 eToro 投資委員會（具專業執照的投資經理們所組成）所制定－－背後會考量各種專業意見、人工智慧的演算法來規劃，隨時進行投資組合再平衡，為投資人獲得最大利益。
一般市售基金需要支付高昂手續費，但 eToro 的複製基金「零手續費、零管理費」，並且投資人隨時可以解約，因此投資這些基金時，完全不必感到任何壓力。
此外，每檔基金都會展示歷史回測的績效（起碼 3～5 年），投資人可以作為參考，找到最適合自己需求的基金。
Photo by Annie Spratt on Unplash
目前 eToro 推出的複製基金 CopyPortfolios，主要可以分成三種類型：
- 頂尖投資者基金：主要是複製 20－25 個在 eToro 上表現最佳明星投資人投資組合的基金。
- 市場產業別基金：根據不同市場產業別，推出如 5G 概念股基金、自動駕駛概念股基金…等等。
- 合夥專業型基金：跟平台外的專業經理／企業合作，組成相關基金，最知名的就是巴菲特合夥基金。
頂尖投資者基金
目前在 eToro 上頂尖投資者類型的基金有四檔，主要是透過不同的評選機制（像是夏普值、交易頻率、風險控管、投資報酬率……等等），來挑選 20 -25 名的明星投資人，將他們的投資策略跟投資組合融合成一檔基金。
- GainersQtr：由全球持續穩定獲利的 30 位頂尖投資者所組成的基金。
- SharpTraders：由全球夏普值較高（風險越低，獲利越高）的頂尖投資者所組成的基金。
- ActiveTraders：由全球頻繁交易且控制較佳風險跟報酬的頂尖投資者所組成的基金。
- AITrader50：由微軟所開發的 AI 演算法挑出全球 50 位頂尖投資者所組成的基金。
「所有交易皆存在風險，請謹慎投資」
頂尖投資者基金與一般市售基金有什麼樣不同？
一般市售的基金往往是由一個基金經理人、或一個小團隊來管理。
但頂尖投資者基金的基金，主要是從全球數千萬名的投資者中，篩選出 20-50 名報酬率傑出的明星投資者，配置不同的權重比例，來組合成一檔基金。
此外，這些明星投資者所擅長的投資領域也不盡相同，有的人是外匯高手、有的人是股票高手、有的人是技術分析專家、有的人愛投資指數……
雖然擅長領域不同，但他們共同特徵是在風險控制、投資報酬率、夏普值…都屬於佼佼者，評比的範圍是全球。
因此，每一個人甚至可以抵過一個專業的金融團隊。
故當你購買頂尖投資者基金，本質上可以說讓 20+ 的全球頂尖高手幫你規畫投資組合。
市場產業別基金
在 eToro 上市場產業別基金目前有 25 檔，包括目前全球熱門的產業或新興市場，舉例來說（以下僅列舉簡單十種）：
- PanicMode CopyPortfolio：以恐慌模式做空股票的投資策略基金
- ShoppingCart Copyportfolio：以電子商務產業的概念股基金
- CyberSecurity CopyPortfolio ：以資訊安全產業的概念股基金
- Driverless CopyPortfolio：以無人駕駛產業的概念股基金
- Short-Banks CopyPortfolio：以做空金融銀行業的投資策略金
- InTheGame CopyPortfolio：以遊戲產業的概念股基金
- OutSmartNSDQ：以演算法為基礎，跑贏納斯達克策略的基金
- ChinaTech CopyPortfolios：以中國科技業的概念股基金
- 5G Revolution：以 5G 產業的概念股基金
- Diabetes-Med：以糖尿病醫療產業的概念股基金
這些複製基金，主要由 eToro 投資委員會在分析全球市場趨勢後，嚴謹地擬定而出。
對投資人來說，最大的困擾是有時候會對某個產業類別感興趣，但卻不曉得其中有哪些概念股。
因此這類型的基金便大力解決這樣的問題，提供某個熱門產業、新興市場的概念股投資組合，投資人可以參考購買相關概念股；或直接購買這些市場產業別基金，一籮筐地全包。
「所有交易皆存在風險，請謹慎投資」
合夥專業型基金
這種類型的基金，主要是跟外部夥伴／專業經理合作，透過公開投資組合資訊所組成的基金。
最知名的基金，莫過於由巴菲特投資組合所構成的 WarrenBuffet-CF。
這檔基金的組成原理，主要是 eToro 和全球知名的 TipRanks 網站合作（一個提供投資人全球專業分析師建議的網站），由 TipRanks 提供波克夏公開即時的投資組合資訊，而 eToro 將這個資訊打包成巴菲特的基金。
當你購買這檔基金時，等於直接複製巴菲特（波克夏）公開的投資組合，還不用支付管理費。
此外，還有像 Carl Icahn（華爾街狼王）的投資組合、Edgar Wachenheim（美國私募基金大佬）的投資組合、由其他合作夥伴所提供的機器學習／人工智慧所構成的投資組合….等等。
- WarrenBuffet-CF：由 TipRanks 提供的 Berkshire Hathaway 投資組合所組成的基金。
- Carlicahn-CF：由 TipRanks 提供的 Carl Icahn Enterprises 投資組合所組成的基金。
- Ewachenheim-CF：由 TipRanks 提供的 BGreenhaven Associates Inc. 投資組合所組成的基金。
- ALTIA-Investment：和 ALTIA Investmen 新創公司合作，其開發智慧型量化管理演算法組成的基金。
- Napoleon-X：和法國資產管理公司 Napoleon Crypto 合作，其開發機器學習投資策略組成的基金。
「所有交易皆存在風險，請謹慎投資」
eToro 複製基金 CopyPortfolios 有什麼費用？
以市面上的基金來說，至少包含四種費用：
- 手續費
- 帳戶管理費
- 經理費
- 保管費
尤其在台灣，當你購買基金時，所需要付出的費用相當驚人，是美國基金的數十倍有餘。
這些費用長期來看，會對報酬率造成不小的傷害，甚至每一筆款項的轉移還會有一些手續費。
不過 eToro 的複製基金 CopyPortfolios ，是無須任何費用－無管理費、無手續費、無經理費、無保管費。
而且複製基金的背後都有專業經理團隊幫忙打理，像是挑選標的、定期進行投資組合再平衡、根據市場波動調整策略……等等。
如此一來，長期持有便可以省下可觀的成本費用，最大化你的投資報酬率。
（根據不同複製基金的特性，如果該檔基金有投資外匯、商品、指數…會有點差手續費；若是美股則無點差）
結論：CopyPortfolio 的四大優點
這篇文章花了一點時間 eToro 特有產品：複製基金 CopyPortfolio。
總結來說，這項產品有四項優點：
- 概念跟市售的基金一樣，但無管理費、手續費…等優點，所有投資組合資訊都是公開透明，且有歷史回測資訊。
- 複製基金 CopyPortfolio 屬於 eToro 的內建產品，因此你可以進行一個多元性的投資組合：舉例來說，妳可以把50% 的資金配置在指數型基金（如 QQQ、ITOT、VOO、VTI）與債券上（TLT、IEF )；30% 資金用來價值選股，20% 資金分配在這類型的基金上。（這是用 eToro 投資的好處：一個帳戶你就可以接觸各種商品，並很方便地進行管理、計算報酬率、平衡風險）
- 複製基金 CopyPortfolio 包含的主題相當豐富，因此你可以從裡面迅速找到各種產業、新興市場的概念股，知道有哪些公司是屬於這個產業，之後再自己深入研究、採取價值選股的投資策略。
- 你可以直接買到巴菲特、華爾街狼王、私募大佬……等人的投資組合。
若想要知道怎麼買複製基金 CopyPortfolio，可以參考：如何買 eToro 複製基金 CopyPortfolios？手把手投資下單流程教學
如果我是新手想用 eToro，需要注意哪些事項？
eToro 是一個投資平台，目前全球註冊用戶超過千萬，創立至今已 14 個年頭。
產品內容包括： 股票指數、美股、各國主要股票、ETF、期貨、外匯、虛擬貨幣，都可以在上面做交易。
我之所以選擇 eToro 進行投資，是因為它滿適合新手入門，也有模擬帳戶可以體驗平台操作；至於老手，一般都已經有習慣下單的平台管道，就不一定需要：
eToro 開發過許多創新、公開透明的功能，像是「複製跟單」、「加密貨幣買賣」、「明星投資者制度」：
- 被動收入方法介紹｜eToro 明星投資者申請條件、步驟、福利教學
- eToro(e投睿)跟單交易：「明星投資者的成功，你也可以複製！」
- 實測在 eToro 平台上購買加密貨幣，並提領到外部錢包：「比特幣、以太幣、萊特幣」
eToro 因為介面設計得平易近人，已經幫你解決很多投資上的彆扭，但對新手來說，有時候還是會犯一些錯誤，因此建議先註冊帳號，一邊用虛擬模式體驗 eToro 的操作，一邊看完以下文章：
- 開戶註冊教學 (一分鐘完整圖文流程)
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- 入金教學：信用卡刷卡 | 電匯轉帳 (完整圖文)
- 出金教學：信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明)
- 聯絡客服教學：線上客服及開工單教學
- 用 eToro 如何投資美股？不必到美國開戶，有平易近人的中文介面，小資金彈性投資！
- eToro 用戶必看！操作時不可觸犯的禁忌：禁止第三方入金，禁止拿現金臨櫃轉賬進行電匯入金
【eToro 國際法規監管整理】
免責聲明： 本文不含任何投資建議，且所有交易皆存在風險，CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險；虧損可能超過您的投資金額，請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。
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Last Updated on 2023-01-02 by Rick
