今天這篇文章主要會講解如何在 eToro 下單投資 CopyPortfolios,添加到自己的投資組合中。今天要介紹的複製基金 CopyPortfolios,概念上類似市面上的「綜合基金」,兩者差異主要在於:
- 一般市面上的基金產品:不公開透明的資訊、高昂手續費、難以隨時解約。
- eToro 推出的複製基金:公開透明的投資組合,無手續費,隨時可以解約。
不過複製基金有一個缺點:「單筆要求下單的資金較高。」在 eToro 上,如果你想下單投資複製基金,單筆下單就需要投入至少 2000 美元才可成立。對比於國內券商推行的定期定額投資基金,其入門門檻相對來說更高,因此投資人可以自行斟酌。
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eToro 複製基金 CopyPortfolios 的投資下單步驟
至於要如何完整下單投資複製基金 CopyPortfolios?以下是完整操作流程:
下單步驟一:進入 eToro 複製基金頁面
在 eToro 頁面上,點選左邊的「複製基金 CopyPortfolios」:
下單步驟二:選擇個人感興趣的複製基金
在此頁面,你可以看到 eToro 所有的 CopyPortfolios,你可以點選你有興趣的複製基金來了解詳情,以下我們拿「InTheGame」為例:
下單步驟三:eToro 複製基金的資訊統整
當點進去個別複製基金後,你可以直接獲得此檔複製基金的的官方說明、歷史績效、目前複製人數、持倉變化、目前持倉狀況……等資料。
這是在目前市售的其他基金上是找不到的,畢竟沒有券商願意提供完整資訊。
這也是複製基金和市售基金最大的差異--市售基金沒有辦法像 eToro 複製基金一樣,透明地把複製人數、持倉變化、歷史資料、回測報酬率……等資訊,完整呈現給投資人。
(1)官方說明:主要展現這檔複製基金的配置邏輯、再平衡時間...等資訊,並提供影片檔或公告書讓投資人更能理解這檔複製基金的狀況。
(2)目前持倉狀況:主要展現這檔複製基金的成分股組成,以 InTheGame 為例--NVDA 佔 24.41%,0700.HK(騰訊) 佔 19.14%……以此類推。

「所有交易皆存在風險,請謹慎投資」
(3)歷史績效:eToro 複製基金會把回測的歷史績效給呈現出來。以 InTheGame 為例,從 2016 年 7 月便推出發行,忠實展現每個月這檔基金的投資報酬或虧損狀況。需要留意的是,在 2016 年 7 月之前,系統也有做模擬回測,會以星號(*)來註記。對投資人來說,這些資訊可以幫助判斷這檔複製基金是否確切符合自身的需求,同時對複製基金的風險、穩定度、投資報酬率可以有更全面地理解,明白自己是在投資什麼。

「所有交易皆存在風險,請謹慎投資」
(4)風險評分:在風險評分欄位中,你可以看到這檔複製基金近一年的風險變化,來評估自己的風險承受度。以 InTheGame 為例,近一年的最大值是 6,平均落在 4~6 之間,算是一個中等風險的金融商品。另外,你同時可以觀察到以日 / 週 / 年為區間計算的最大跌幅,來判斷自己可不可以承受這樣的波動。像是 InTheGame,其單日最大跌幅曾為 -9.69%,又稱最大回撤率。
(5)投資人數:主要顯示目前有多少 eToro 投資人下單這檔複製基金,範圍是全球,並且會顯示人數變化、管理總資金多少的資訊。

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(5)配置及持倉變化:在最底下的資訊欄,顯示的是該複製基金的季度持倉變化,以圖像化的方式呈現,你可以直接看出每檔成分股在配置比例上的變化。這是一般市售基金幾乎看不到的資訊,也不會清楚顯示每一天成分股比例的變化。

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下單步驟四:下單投資,設定投入金額與止盈止損價
要下單投資很簡單,點選右上角的「投資」按鈕:

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接著會跳出下面的投資框框,照順序設定以下三點:
- 輸入打算投入的金額:eToro複製基金的話,最少需要投資 2000 或 5000 美金(根據標的的不同)
- 調整止損比例:輸入一個自己可以承受的虧損值。
- 點擊「投資」按鈕:eToro 將會按「目前市價」幫你買進該檔基金;若沒開盤,則會以開盤當下的買入價來購入。

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下單步驟五:確認手上持倉狀況
完成購買之後,你隨時可以查看這檔基金的持倉狀況,只要到「投資組合」中查看即可。

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小結
本文介紹了 eToro 複製基金 Copyportfolios 的資訊詳解及下單投資流程。
其所提供的資訊非常完整,投資人可以直接知悉這檔複製基金的組成邏輯、成分股比例、歷史報酬回測率、目前有多少人購買此檔基金。
對於新手投資人來說,是入門門檻很低、淺顯易懂知道自己所買的是什麼標的。
不過其缺點是最低要求下單金額有點高,至少要大於 2000 美金,視標的的不同也有要求 5000 美金,因此對小資族來說是較高的進場門檻。
因此對於資金不多的投資人,建議可以把複製基金的成分股當作參考,增加自己的產業知識,之後再慢慢根據手上的資金幅度,自行下單採買該股票,組出屬於自己的基金,也是會達到類似的效果。
舉例來說,像本文舉例的 InTheGame,其成分股是 NVDA (24.41%),0700.HK(騰訊) (19.14%)……你就可以按照這個比例,把資金的 24% 拿來買 NVDA、19% 拿來買 0700.HK(騰訊)。
當然,如果你的資金充足,那便可以從複製基金中挑選你感興趣的主題(像是 5G 概念股、無人駕駛概念股、糖尿病醫療概念股),並搭配自己配置的選股及 ETFs,讓投資組合變得健康、完善,進而讓自己在市場波動中進退得宜。
如果我是新手想用 eToro,需要注意哪些事項?
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【eToro 國際法規監管整理】
免責聲明: 本文不含任何投資及開戶建議,所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險;虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。
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